| 摘要 | 第4-5页 |
| Abstract | 第5-6页 |
| 1 绪论 | 第9-17页 |
| 1.1 研究背景与意义 | 第9-10页 |
| 1.1.1 研究背景 | 第9-10页 |
| 1.1.2 研究意义 | 第10页 |
| 1.2 文献综述与相关理论 | 第10-14页 |
| 1.2.1 国外相关文献 | 第10-12页 |
| 1.2.2 国内相关文献 | 第12-14页 |
| 1.3 研究思路与结构安排 | 第14-16页 |
| 1.3.1 研究思路 | 第14页 |
| 1.3.2 结构安排 | 第14-16页 |
| 1.4 论文的创新点 | 第16-17页 |
| 2 理论基础 | 第17-22页 |
| 2.1 资产组合理论 | 第17页 |
| 2.2 协同效应理论 | 第17-19页 |
| 2.2.1 非利息业务之范围经济效应 | 第18页 |
| 2.2.2 非利息业务之规模经济效应 | 第18-19页 |
| 2.3 非利息业务对商业银行的风险传导机制 | 第19-22页 |
| 2.3.1 非利息业务扩张之联动风险 | 第19-20页 |
| 2.3.2 非利息业务扩张之管理风险 | 第20-21页 |
| 2.3.3 非利息业务之其他风险 | 第21-22页 |
| 3 中国商业银行非利息业务的发展现状分析 | 第22-29页 |
| 3.1 中国商业银行非利息业务的界定 | 第22-23页 |
| 3.2 中国商业银行非利息业务的主要构成 | 第23-24页 |
| 3.3 非利息业务在我国的发展制约 | 第24-29页 |
| 3.3.1 非利息收入规模较小但发展迅速 | 第25-26页 |
| 3.3.2 手续费及佣金收入是非利息收入的主要部分 | 第26-27页 |
| 3.3.3 非利息业务在我国存在发展瓶颈 | 第27-29页 |
| 4 研究设计 | 第29-36页 |
| 4.1 指标体的设计与选取 | 第29-31页 |
| 4.1.1 银行风险指标的选取 | 第29-30页 |
| 4.1.2 非利息收入指标的选择 | 第30-31页 |
| 4.1.3 门限变量的选取 | 第31页 |
| 4.1.4 控制变量的选取 | 第31页 |
| 4.2 模型的说明与构建 | 第31-36页 |
| 4.2.1 模型的解释 | 第32-35页 |
| 4.2.2 模型的构建 | 第35-36页 |
| 5 中国商业银行非利息收入与风险关系的实证研究 | 第36-49页 |
| 5.1 研究样本的选取与数据来源 | 第36页 |
| 5.2 商业银行样本数据的描述性分析 | 第36-38页 |
| 5.3 模型实证分析 | 第38-49页 |
| 5.3.1 实证研究之具体模型 | 第38-41页 |
| 5.3.2 实证结果 | 第41-45页 |
| 5.3.3 实证结论与建议 | 第45-49页 |
| 结论 | 第49-50页 |
| 参考文献 | 第50-53页 |
| 攻读硕士学位期间发表学术论文情况 | 第53-54页 |
| 致谢 | 第54-55页 |