市场分化下的信贷配给和信贷资源不协调配置研究
| 摘要 | 第1-6页 |
| ABSTRACT | 第6-9页 |
| 第一章 绪言 | 第9-13页 |
| ·选题背景和意义 | 第9页 |
| ·国内外研究动态 | 第9-11页 |
| ·正逆选择与借贷过度或不足 | 第10页 |
| ·道德风险与借贷过度或不足 | 第10-11页 |
| ·其它方面的文献发展 | 第11页 |
| ·本文的研究思路和方法 | 第11-12页 |
| ·本文可能的创新之处 | 第12-13页 |
| 第二章 信贷配给理论概述 | 第13-24页 |
| ·信贷配给理论文献简述 | 第13-17页 |
| ·信贷配给的定义 | 第13页 |
| ·早期的信贷配给理论 | 第13-14页 |
| ·不对称信息为基础的信贷配给理论 | 第14-16页 |
| ·信贷配给理论的最新发展 | 第16-17页 |
| ·前提：信息不对称 | 第17-19页 |
| ·不对称信息 | 第17页 |
| ·不对称信息与信贷风险 | 第17-19页 |
| ·信贷配给的形成 | 第19-24页 |
| ·逆向选择与信贷配给 | 第19-21页 |
| ·道德风险与信贷配给 | 第21-22页 |
| ·监督成本、执行成本与信贷配给 | 第22-24页 |
| 第三章 信贷市场分化与信贷配给 | 第24-30页 |
| ·可分辨群体下信贷配给基本分析 | 第24-26页 |
| ·我国信贷市场分化 | 第26-30页 |
| ·我国信贷市场的地区分化 | 第26-27页 |
| ·我国信贷市场的行业分化 | 第27-28页 |
| ·我国信贷的企业规模和所有制分化 | 第28-30页 |
| 第四章 我国信贷市场分化下的信贷配给基准模型 | 第30-34页 |
| ·基准模型假设 | 第30-31页 |
| ·借款企业与投资项目假设 | 第30页 |
| ·借贷合同与还款行为假设 | 第30-31页 |
| ·银行的有关假设 | 第31页 |
| ·基准模型的均衡分析 | 第31-34页 |
| ·借款企业的期望利润以及利率的逆向选择效应 | 第31-32页 |
| ·银行单位贷款期望收益的非单调性 | 第32页 |
| ·信贷供给和需求与信贷市场均衡 | 第32-34页 |
| 第五章 扩展模型与我国信贷资源的不协调配置 | 第34-44页 |
| ·扩展模型的假设与风险分类说明 | 第34-35页 |
| ·分类一：还款比例差异 | 第35-37页 |
| ·分类二：项目期望收益率差异 | 第37-38页 |
| ·扩展模型的均衡分析 | 第38-41页 |
| ·信贷市场的分离均衡 | 第38-40页 |
| ·比较静态分析 | 第40-41页 |
| ·信贷市场的多重分化 | 第41页 |
| ·对我国信贷资源不协调配置的思考 | 第41-44页 |
| ·资源配置不协调的原因分析 | 第41-43页 |
| ·改善我国信贷资源配置效率的建议 | 第43-44页 |
| 总结和展望 | 第44-45页 |
| 参考文献 | 第45-48页 |
| 致谢 | 第48-49页 |
| 攻读硕士学位期间已公开发表的论文 | 第49页 |
