| 摘要 | 第5-7页 |
| ABSTRACT | 第7-8页 |
| 前言 | 第10-11页 |
| 第1章 西方发达国家和中国商业银行理财的发展历史 | 第11-14页 |
| 1.1 西方商业银行理财的起源 | 第11-12页 |
| 1.2 国内银行业理财的发展 | 第12页 |
| 1.3 个人理财的原理和分类 | 第12-13页 |
| 1.4 私人银行的发展 | 第13-14页 |
| 第2章 中国商业银行理财业务状况分析 | 第14-16页 |
| 2.1 危机前国内销售状况分析 | 第14页 |
| 2.2 混业经营的优势与壁垒 | 第14-15页 |
| 2.3 商业银行理财市场细分及客户群差异 | 第15-16页 |
| 第3章 中/外银行理财产品的现状对比 | 第16-24页 |
| 3.1 国外银行的理财产品创新及案例分析 | 第16-17页 |
| 3.2 香港银行个人理财业务的背景 | 第17-18页 |
| 3.3 国内产品的比较 | 第18-19页 |
| 3.4 外资银行个人理财状况分析和借鉴 | 第19-24页 |
| 第4章 金融危机对原有财富理念的冲击和所产生的结果 | 第24-34页 |
| 4.1 房地产泡沫的警示 | 第24-25页 |
| 4.2 其他主要市场风险 | 第25-26页 |
| 4.3 保险产品的效用 | 第26-27页 |
| 4.4 风险接受程度与财务规划资产组合 | 第27-34页 |
| 第5章 金融危机后监管要求的改变和银行的应对施措 | 第34-37页 |
| 5.1 个人理财业务的法律性质及市场风险控制 | 第34-35页 |
| 5.2 道德风险及其防范 | 第35-36页 |
| 5.3 个人理财软件在风险防范方面的作用 | 第36-37页 |
| 第6章 中资商业银行未来的理财产品开发和销售的建议 | 第37-40页 |
| 参考文献 | 第40-41页 |
| 附录 1 整体风险承受能力评估 | 第41-44页 |
| 附录 2 特定风险承受能力评估 | 第44-47页 |
| 附录 3 理财规划案例现金流量表 | 第47-49页 |
| 致谢 | 第49页 |