| 摘要 | 第4-5页 |
| ABSTRACT | 第5-6页 |
| 第一章 导论 | 第10-18页 |
| 1.1 论文的选题背景 | 第10-11页 |
| 1.2 论文的选题意义 | 第11页 |
| 1.3 文献综述 | 第11-15页 |
| 1.3.1 经济资本管理研究综述 | 第11-13页 |
| 1.3.2 信用风险管理研究综述 | 第13-15页 |
| 1.3.3 总结评述 | 第15页 |
| 1.4 论文框架 | 第15-16页 |
| 1.5 论文研究方法 | 第16页 |
| 1.6 论文的特色及不足之处 | 第16-18页 |
| 1.6.1 本文的特色 | 第16-17页 |
| 1.6.2 不足之处 | 第17-18页 |
| 第二章 理论基础 | 第18-23页 |
| 2.1 经济资本管理相关理论 | 第18-20页 |
| 2.1.1 经济资本的含义 | 第18页 |
| 2.1.2 经济资本管理的主要内容 | 第18-20页 |
| 2.1.3 经济资本管理的涵盖范围 | 第20页 |
| 2.2 信用风险管理相关理论 | 第20-23页 |
| 2.2.1 信用风险的含义 | 第20-21页 |
| 2.2.2 信用风险管理的主要内容 | 第21-22页 |
| 2.2.3 信用风险管理的流程 | 第22-23页 |
| 第三章 LZ分行及其信用风险经济资本管理现状 | 第23-36页 |
| 3.1 LZ分行简介 | 第23页 |
| 3.2 LZ分行业务特色 | 第23-24页 |
| 3.3 LZ分行资产结构 | 第24-26页 |
| 3.3.1 LZ分行信贷资产结构 | 第24-25页 |
| 3.3.2 LZ分行非信贷资产结构 | 第25-26页 |
| 3.4 LZ分行信用风险经济资本管理方案 | 第26-33页 |
| 3.4.1 LZ分行信用风险经济资本基本情况 | 第26-29页 |
| 3.4.2 LZ分行信用风险经济资本计量方案 | 第29-31页 |
| 3.4.3 LZ分行信用风险经济资本配置方案 | 第31-33页 |
| 3.5 LZ分行信用风险经济资本管理成效 | 第33-36页 |
| 3.5.1 引入资本管理和约束的科学理念 | 第33页 |
| 3.5.2 优化信用风险经济资本配置制度 | 第33-34页 |
| 3.5.3 引入信用风险经济资本绩效评价指标 | 第34页 |
| 3.5.4 建立信用风险经济资本监测机制 | 第34-36页 |
| 第四章 LZ分行信用风险经济资本管理存在的问题分析 | 第36-55页 |
| 4.1 LZ分行信用风险经济资本管理的主要问题 | 第36-41页 |
| 4.1.1 经济资本管理的观念尚未广泛接受 | 第36页 |
| 4.1.2 经济资本管理指标运用停留表面 | 第36-37页 |
| 4.1.3 贷款经济资本与贷款增速不匹配 | 第37-39页 |
| 4.1.4 经济资本高占用与低回报不匹配 | 第39-41页 |
| 4.2 LZ分行信用风险经济资本管理存在问题的原因分析 | 第41-55页 |
| 4.2.1 盈利模式粗放,基层机构理解尚浅 | 第41-42页 |
| 4.2.2 数据基础薄弱,绩效评价体系不完善 | 第42页 |
| 4.2.3 客户信用等级下降,个人贷款结构失衡 | 第42-46页 |
| 4.2.4 贷款类经济资本系数偏高,利润空间下降 | 第46-55页 |
| 第五章 LZ分行信用风险经济资本管理优化措施 | 第55-60页 |
| 5.1 强化经济资本和价值管理理念 | 第55页 |
| 5.2 加快信息化建设,完善绩效评价体系 | 第55-56页 |
| 5.2.1 加快经济资本管理信息化建设 | 第55-56页 |
| 5.2.2 完善经济资本绩效评价体系 | 第56页 |
| 5.3 优化贷款结构,降低经济资本占用 | 第56-58页 |
| 5.3.1 引导客户改善财务状况,提高信用等级 | 第56-57页 |
| 5.3.2 做好不良贷款的防控和降压工作 | 第57页 |
| 5.3.3 优化客户用信方式,提高风险缓释水平 | 第57-58页 |
| 5.3.4 控制高风险个人贷款业务增长 | 第58页 |
| 5.3.5 加强信用卡风险控制 | 第58页 |
| 5.4 深入发展特色业务,提高经济附加值 | 第58-59页 |
| 5.5 拓宽利润来源渠道,发展中间业务 | 第59-60页 |
| 第六章 结论和展望 | 第60-61页 |
| 6.1 结论 | 第60页 |
| 6.2 展望 | 第60-61页 |
| 参考文献 | 第61-64页 |
| 致谢 | 第64页 |