| 摘要 | 第5-6页 |
| Abstract | 第6页 |
| 第1章 绪论 | 第11-19页 |
| 1.1 选题背景与意义 | 第11-13页 |
| 1.1.1 选题背景 | 第11-12页 |
| 1.1.2 选题意义 | 第12-13页 |
| 1.2 文献综述 | 第13-17页 |
| 1.2.1 国内研究 | 第13-14页 |
| 1.2.2 国外研究 | 第14-17页 |
| 1.3 本文研究思路与方法 | 第17页 |
| 1.4 本文研究的方法 | 第17页 |
| 1.5 本文的创新之处 | 第17-19页 |
| 第2章 我国商业银行个人理财业务的发展现状及问题 | 第19-27页 |
| 2.1 商业银行个人理财业务内涵 | 第19-20页 |
| 2.1.1 个人理财的定义 | 第19-20页 |
| 2.1.2 个人理财业务的界定 | 第20页 |
| 2.2 我国商业银行个人理财业务的发展现状 | 第20-23页 |
| 2.2.1 我国商业银行个人理财业务发展的几个阶段 | 第21-22页 |
| 2.2.2 我国商业银行个人理财业务现状 | 第22-23页 |
| 2.3 我国商业银行个人理财业务存在的问题 | 第23-27页 |
| 2.3.1 产品设计存在的问题 | 第23页 |
| 2.3.2 投资者自身存在的问题 | 第23-25页 |
| 2.3.3 商业银行在销售中所存在的问题 | 第25-27页 |
| 第3章基于客户风险偏好的商业银行个人理财业务分析 | 第27-31页 |
| 3.1 个人理财的内容 | 第27页 |
| 3.2 投资者风险偏好的测定 | 第27-28页 |
| 3.3 根据投资者的风险偏好选择投资组合 | 第28-31页 |
| 第4章 投资消费选择模型及案例分析 | 第31-39页 |
| 4.1 效用最大化的投资消费模型 | 第31-33页 |
| 4.1.1 模型的假设 | 第31页 |
| 4.1.2 模型的建立 | 第31-33页 |
| 4.1.3 模型的分析 | 第33页 |
| 4.2 投资组合理论的投资消费模型 | 第33-36页 |
| 4.2.1 模型的假设 | 第33-34页 |
| 4.2.2 模型的建立 | 第34-36页 |
| 4.2.3 模型的分析 | 第36页 |
| 4.3 案例分析 | 第36-37页 |
| 4.4 研究结论 | 第37-39页 |
| 第5章 商业银行理财业务的政策建议 | 第39-45页 |
| 5.1 商业银行的风险控制 | 第39-43页 |
| 5.1.1 产品设计的风险控制 | 第39-40页 |
| 5.1.2 产品销售的风险控制 | 第40-43页 |
| 5.2 投资者自身的风险控制 | 第43-45页 |
| 参考文献 | 第45-47页 |
| 致谢 | 第47-48页 |
| 附录 | 第48-49页 |