| 摘要 | 第5-6页 |
| Abstract | 第6页 |
| 第一章 导论 | 第7-11页 |
| 1.1 选题背景和研究意义 | 第7-8页 |
| 1.2 国内外研究状况 | 第8-10页 |
| 1.2.1 国外研究现状 | 第8-9页 |
| 1.2.2 国内研究现状 | 第9-10页 |
| 1.3 研究思路与研究方法 | 第10-11页 |
| 第二章 信用卡套现及现状 | 第11-21页 |
| 2.1 信用卡的定义 | 第11-12页 |
| 2.2 信用卡套现的定义 | 第12-13页 |
| 2.3 信用卡套现的特点 | 第13-15页 |
| 2.3.1 套现行为团体化 | 第13页 |
| 2.3.2 信用卡套现主体高管化 | 第13-14页 |
| 2.3.3 资金流转跨行化 | 第14页 |
| 2.3.4 套现场所流动化 | 第14-15页 |
| 2.4 信用卡套现的表现形式 | 第15-16页 |
| 2.4.1 代替他人刷卡消费以获取他人现金 | 第15页 |
| 2.4.2 利用特约商户 POS 机刷卡套现 | 第15页 |
| 2.4.3 利用第三方支付平台“免费”套现 | 第15-16页 |
| 2.4.4 一人持多家银行信用卡循环套现 | 第16页 |
| 2.4.5 通过信用卡消费现金退款方式套现 | 第16页 |
| 2.5 信用卡套现现状分析 | 第16-21页 |
| 2.5.1 信用卡套现规模 | 第16-19页 |
| 2.5.2 信用卡套现分布 | 第19-21页 |
| 第三章 信用卡套现风险分析 | 第21-27页 |
| 3.1 信用卡套现产生的原因 | 第21-23页 |
| 3.1.1 信用卡自身特性存在套现空间 | 第21页 |
| 3.1.2 我国当前金融市场不健全，信用卡套现的需求普遍存在 | 第21页 |
| 3.1.3 信用卡刷卡利润高驱使各方疏于管理防范 | 第21-22页 |
| 3.1.4 银行对信用卡的经营管理方式不善且监管难度较大 | 第22-23页 |
| 3.1.5 信用卡套现相关政策法规不健全 | 第23页 |
| 3.2 信用卡套现的危害 | 第23-27页 |
| 3.2.1 信用卡套现行为使持卡人自身权益难以保障 | 第24页 |
| 3.2.2 信用卡套现行为使商户承担法律及信誉风险 | 第24页 |
| 3.2.3 信用卡套现严重使发卡行的利益受损 | 第24-25页 |
| 3.2.4 信用卡套现使收单机构承担巨大风险损失 | 第25页 |
| 3.2.5 信用卡套现阻碍信用卡产业的健康发展 | 第25页 |
| 3.2.6 信用卡套现严重扰乱我国金融秩序 | 第25-27页 |
| 第四章 信用卡套现风险识别及在银行中的应用 | 第27-35页 |
| 4.1 信用卡套现风险的识别 | 第27-29页 |
| 4.1.1 神经网络模型 | 第27页 |
| 4.1.2 逻辑回归模型 | 第27-28页 |
| 4.1.3 RFMDA 模型 | 第28-29页 |
| 4.2 银行审计工作非现场审计系统介绍 | 第29-30页 |
| 4.3 信用卡套现非现场审计实例分析 | 第30-35页 |
| 4.3.1 网上消费套现 | 第31-32页 |
| 4.3.2 购买机票后退票套现 | 第32-33页 |
| 4.3.3 商户提供套现服务 | 第33-35页 |
| 第五章 对信用卡套现风险防范的对策及建议 | 第35-39页 |
| 5.1 从法律层面来讲，应该完善立法、界定行为、严惩不待 | 第35-37页 |
| 5.1.1 完善相关法律规范 | 第35页 |
| 5.1.2 对信用卡套现行为进行明确的法律界定 | 第35-36页 |
| 5.1.3 对信用卡套现持卡人进行必要的处罚 | 第36页 |
| 5.1.4 严厉打击参与信用卡套现的商户或中介机构 | 第36-37页 |
| 5.2 从金融管理层面讲，应该加强合作严格管理 | 第37页 |
| 5.2.1 建立各机构部门信用卡风险防范合作机制 | 第37页 |
| 5.2.2 严格把控 POS 机的发放和管理 | 第37页 |
| 5.3 从银行方面看，应加强行业自律及技术创新 | 第37-38页 |
| 5.3.1 严格信用卡管理，充分信息共享，避免恶意竞争 | 第37-38页 |
| 5.3.2 加快信用卡各环节监管技术创新 | 第38页 |
| 5.4 从行政主管部门看，应加大对信用卡套现的监管力度 | 第38-39页 |
| 5.4.1 监管部门定期检查加强监管力度 | 第38页 |
| 5.4.2 高度关注信用卡套现与洗钱等其他犯罪的联系 | 第38-39页 |
| 结论 | 第39-40页 |
| 参考文献 | 第40-42页 |
| 致谢 | 第42-43页 |
