| 摘要 | 第5-8页 |
| ABSTRACT | 第8-9页 |
| 第一章 绪论 | 第15-32页 |
| 1.1. 选题的背景和意义 | 第15-18页 |
| 1.1.1. 选题的背景 | 第15-17页 |
| 1.1.2. 选题的意义 | 第17-18页 |
| 1.2. 国内外研究综述 | 第18-23页 |
| 1.2.1. 国外研究综述 | 第19-20页 |
| 1.2.2. 国内研究综述 | 第20页 |
| 1.2.3. 论文的研究框架和内容 | 第20-23页 |
| 1.3. 论文的研究方法和创新点 | 第23-32页 |
| 1.3.1. 论文的研究方法 | 第23-26页 |
| 1.3.2. 论文的创新点 | 第26-32页 |
| 第二章 中小企业小额贷款信贷风险控制比较分析 | 第32-43页 |
| 2.1. 以担保为核心的美国小额贷款风控模式分析 | 第32-34页 |
| 2.1.1. 美国小额信贷风控的主体和组织架构 | 第32-34页 |
| 2.1.2. 美国中小企业信贷风控的流程 | 第34页 |
| 2.2. 以保险为核心的日本中小企业小额信贷风控模式 | 第34-36页 |
| 2.2.1. 日本小额贷款成功风控主体和组织架构 | 第34-36页 |
| 2.2.2. 日本小额信贷风控的运营机制和流程 | 第36页 |
| 2.3. 以担保为核心的韩国中小企业小额信贷风控模式 | 第36-38页 |
| 2.3.1. 韩国中小企业信贷风控的主体和组织架构 | 第36-37页 |
| 2.3.2. 韩国小额信贷风控的运营机制和流程 | 第37-38页 |
| 2.4. 借鉴启发 | 第38-43页 |
| 2.4.1 建立健全法律法规体制 | 第39页 |
| 2.4.2 健全风险规避和分散机制 | 第39页 |
| 2.4.3 建立良好的社会信用环境 | 第39-40页 |
| 2.4.4 政府提供必要的资金支持及政策支持 | 第40-43页 |
| 第三章 C公司小额贷款风险成因 | 第43-59页 |
| 3.1. C公司小额信贷风险管理现状分析 | 第43-46页 |
| 3.1.1. C公司经营现状 | 第43页 |
| 3.1.2. C公司小额贷款业务的阶段特征 | 第43-46页 |
| 3.2. C公司小额贷款信用风险特征 | 第46-50页 |
| 3.2.1. C公司小额贷款客户构成 | 第46-48页 |
| 3.2.2. C公司小额贷款信用风险特征 | 第48-50页 |
| 3.3. C公司小额信贷风险成因 | 第50-59页 |
| 3.3.1. 缺乏完善的信贷审核机制 | 第50-51页 |
| 3.3.2. 缺乏完善的互联网经营模式 | 第51-57页 |
| 3.3.3. 缺乏完善的信贷风险控制体系 | 第57-59页 |
| 第四章 C公司信贷风险控制的创新模式 | 第59-71页 |
| 4.1. 小额信贷风险控制的格莱珉模式 | 第59-65页 |
| 4.1.1. 尤努斯博士和格莱珉模式诞生 | 第59-60页 |
| 4.1.2. 格莱珉风控模式极其博弈求解过程 | 第60-65页 |
| 4.2. 小额信贷风险控制的中国联保贷款模式 | 第65-69页 |
| 4.2.1. 我国联保贷款制度的发展 | 第65-66页 |
| 4.2.2. 联保贷款模式在C公司的应用 | 第66-69页 |
| 4.3. C公司小额信贷风险控制保障机制 | 第69-71页 |
| 第五章 强化C公司小额信贷风险控制的措施建议 | 第71-84页 |
| 5.1. 建立小额信贷非审慎监管体系 | 第71-77页 |
| 5.1.1. 加强政府对中小企业小额贷款的监控机制 | 第71-74页 |
| 5.1.2. 建立政府小额信贷调节基金 | 第74-75页 |
| 5.1.3. 强化银监会对中小企业小额贷款审核机制 | 第75-77页 |
| 5.2. 建立健全小额贷款风险控制体系 | 第77-80页 |
| 5.2.1. 全面强制推行小额信贷保证保险 | 第77-78页 |
| 5.2.2. 改进我国担保制度和联保贷款制度 | 第78-79页 |
| 5.2.3. 加强商科教育和创业创新培训 | 第79-80页 |
| 5.3. 建立完善优胜劣汰的体系机制 | 第80-84页 |
| 5.3.1. 建立优胜劣汰完整金融体系和市场机制 | 第80-81页 |
| 5.3.2. 强化企业风险转移功能 | 第81页 |
| 5.3.3. 建立健全银政保共管的风险控制体系 | 第81-84页 |
| 结论 | 第84-88页 |
| 参考文献 | 第88-92页 |
| 致谢 | 第92-94页 |
