| 摘要 | 第3-5页 |
| ABSTRACT | 第5-6页 |
| 绪论 | 第10-16页 |
| (一) 研究背景及意义 | 第10-11页 |
| 1. 研究背景 | 第10页 |
| 2. 研究意义 | 第10-11页 |
| (二) 研究对象与方法 | 第11页 |
| 1. 研究对象 | 第11页 |
| 2. 研究方法 | 第11页 |
| (三) 研究思路及框架 | 第11-15页 |
| 1. 研究思路 | 第11-12页 |
| 2. 研究框架 | 第12-15页 |
| (四) 论文主要创新点 | 第15-16页 |
| 一、研究理论和文献综述 | 第16-22页 |
| (一) 相关研究理论 | 第16-17页 |
| 1. 操作风险管理理论 | 第16页 |
| 2. 银行监管效率理论 | 第16页 |
| 3. 内部审计理论 | 第16-17页 |
| 4. 流程再造理论 | 第17页 |
| (二) 国外研究情况 | 第17-19页 |
| 1. 国外金融监管机构对银行现场检查管理工作的研究 | 第17-18页 |
| 2. 国外商业银行风险监管的经验借鉴 | 第18-19页 |
| (三) 国内研究情况 | 第19-21页 |
| 1. 国内银行现场检查管理政策 | 第19-20页 |
| 2. 国内专家学者关于检查管理的相关研究 | 第20-21页 |
| (四) 小结 | 第21-22页 |
| 二、G银行运营业务现场检查管理工作现状分析 | 第22-32页 |
| (一) G银行简介 | 第22-23页 |
| (二) G银行运营业务现场检查管理工作发展情况 | 第23-27页 |
| 1. G银行的运营业务及其现场检查 | 第23页 |
| 2. 运营业务现场检查管理模式改革历程 | 第23-24页 |
| 3. 运营现场检查团队设置情况 | 第24-25页 |
| 4. 运营现场检查工作流程 | 第25-26页 |
| 5. 现场检查系统建设的现状 | 第26-27页 |
| (三) 运营现场检查体系存在的主要问题 | 第27-32页 |
| 1. 检查立项管理流于形式,监督资源错配、检查针对性不强 | 第28-29页 |
| 2. 检查实施控制不足、手段落后,投入成本大、有效产出低 | 第29-30页 |
| 3. 检查总结没有坚持落实跟踪,存在重复检查、缺乏经验积累共享 | 第30-32页 |
| 三、G银行运营业务现场检查管理工作优化对策 | 第32-40页 |
| (一) 优化目标及原则 | 第32-33页 |
| 1. 以“风险”为导向完善检查管理制度标准 | 第32页 |
| 2. 以“电子化”为目标完善信息技术手段支持 | 第32-33页 |
| (二) 完善检查管理制度标准 | 第33-36页 |
| 1. 优化检查选点及检查频率安排 | 第33页 |
| 2. 优化检查内容安排 | 第33-35页 |
| 3. 优化检查手段 | 第35-36页 |
| 4. 优化检查整改管理 | 第36页 |
| (三) 完善信息技术手段支持 | 第36-40页 |
| 1. 建立检查项目管理模块 | 第36-37页 |
| 2. 建立检查执行模块 | 第37-38页 |
| 3. 建立问题管理模块 | 第38页 |
| 4. 建立风险预警模型管理模块 | 第38页 |
| 5. 建立运营风险评价管理模块 | 第38-39页 |
| 6. 建立报表管理模块 | 第39页 |
| 7. 建立运营资讯库管理模块 | 第39页 |
| 8. 建立公共模块 | 第39-40页 |
| 四、实施方案及初步优化效果 | 第40-71页 |
| (一) 完善检查管理制度标准的实施方案及初步效果 | 第40-56页 |
| 1. 建立并推行网点运营质量及关注度分级制度 | 第40-43页 |
| 2. 建立并推行运营业务风险分类评估机制从而形成检查内容目录 | 第43-51页 |
| 3. 完善系统的风险预警模型实施自动监测 | 第51-54页 |
| 4. 建立并推行问题整改认定标准从而加强检查成果管理 | 第54-56页 |
| (二) 完善信息技术手段支持的实施方案及初步效果 | 第56-71页 |
| 1. 系统需求分析 | 第57-69页 |
| 2. 初步优化效果 | 第69-71页 |
| 五、保障措施 | 第71-73页 |
| (一) 监管理念的宣导 | 第71页 |
| (二) 制度体系保障 | 第71页 |
| (三) 人力资源保障 | 第71页 |
| (四) 加大系统建设投入 | 第71-73页 |
| 六、结论与展望 | 第73-74页 |
| (一) 结论 | 第73页 |
| (二) 展望与建议 | 第73-74页 |
| 参考文献 | 第74-77页 |
| 致谢 | 第77-78页 |
