| 摘要 | 第5-6页 |
| Abstract | 第6页 |
| 第1章 绪论 | 第10-20页 |
| 1.1 研究背景和意义 | 第10-11页 |
| 1.2 国内外研究综述 | 第11-16页 |
| 1.3 研究内容与技术路线 | 第16-18页 |
| 1.3.1 研究内容 | 第16-17页 |
| 1.3.2 拟采取的研究方法 | 第17页 |
| 1.3.3 技术路线 | 第17-18页 |
| 1.4 创新之处和研究成果 | 第18-20页 |
| 1.4.1 创新之处 | 第18-19页 |
| 1.4.2 预期研究成果 | 第19-20页 |
| 第2章 P2P网络贷款的理论和模式 | 第20-32页 |
| 2.1 P2P网络贷款的理论 | 第20-23页 |
| 2.1.1 信息不对称理论 | 第20-22页 |
| 2.1.2 社会资本理论 | 第22-23页 |
| 2.2 国内与国外的P2P网络贷款的模式 | 第23-32页 |
| 2.2.1 国外P2P网络贷款的模式 | 第23-26页 |
| 2.2.2 国内P2P网络贷款的模式 | 第26-32页 |
| 第3章 我国P2P网络贷款的发展概况 | 第32-40页 |
| 3.1 国内P2P网络贷款的发展态势 | 第32-35页 |
| 3.1.1 国内P2P网络贷款平台的发展态势 | 第32-33页 |
| 3.1.2 国内P2P网络贷款的服务模式 | 第33-34页 |
| 3.1.3 P2P网络贷款的资金结算方式 | 第34页 |
| 3.1.4 P2P网络贷款平台的收入方式 | 第34-35页 |
| 3.2 国内P2P网络贷款市场的现状 | 第35-40页 |
| 3.2.1 网络贷款平台疯狂进占融资市场，呈不可抑制之状 | 第35-36页 |
| 3.2.2 网络贷款平台经过多年的发展，形成了结构复杂化、市场广泛化、操作灵活化等特点 | 第36-37页 |
| 3.2.3 平台质量参差不齐 | 第37-38页 |
| 3.2.4 P2P平台得到了PE、商业银行及政府的关注 | 第38-40页 |
| 第4章 当前我国P2P网络贷款中存在的问题分析 | 第40-48页 |
| 4.1 业务方面 | 第40-42页 |
| 4.1.1 风控问题 | 第40页 |
| 4.1.2 信息披露造假 | 第40-41页 |
| 4.1.3 客户违约的风险 | 第41-42页 |
| 4.1.4 P2P网络贷款行业中潜在违法行为 | 第42页 |
| 4.2 行业方面 | 第42-44页 |
| 4.2.1 自律问题 | 第42-43页 |
| 4.2.2 行业风险 | 第43-44页 |
| 4.3 监管问题 | 第44-48页 |
| 4.3.1 准备金问题 | 第44-45页 |
| 4.3.2 网贷公司的资金管理制度缺乏外部监督 | 第45页 |
| 4.3.3 征信问题 | 第45-46页 |
| 4.3.4 由于多方监管体系的缺失导致对网络贷款公司的业务监管存在诸多困难 | 第46-48页 |
| 第5章 对我国P2P网络贷款管理的建议 | 第48-54页 |
| 5.1 对于P2P网络贷款平台的建议 | 第48-49页 |
| 5.1.1 进一步推动P2P网络贷款行业的自我约束机制的改革，同时限制贷款利率 | 第48页 |
| 5.1.2 建立完善的客户数据库，以便分析掌握客户的真实情况 | 第48-49页 |
| 5.1.3 进一步研发善平台的功能，为客户提供一个安全的网上交易环境 | 第49页 |
| 5.1.4 创建全面的风险考核体系 | 第49页 |
| 5.2 行业监管建议 | 第49-51页 |
| 5.2.1 加强职能部门对从业单位信息披露的监管 | 第49-50页 |
| 5.2.2 完善征信信息共享体系 | 第50-51页 |
| 5.3 对于监管层的建议 | 第51-52页 |
| 5.3.1 制定及完善相关法律法规，强化政府职能部门的监管能力 | 第51页 |
| 5.3.2 完善针对P2P网络贷款的法律规范体系 | 第51-52页 |
| 5.3.3 严密监管网络贷款公司法人对公对私银行账户 | 第52页 |
| 5.3.4 针对多个职能部门共同管理或交叉管理的部分，建立协调机制 | 第52页 |
| 5.4 针对网络平台存在的问题向社会提出的若干建议 | 第52-54页 |
| 参考文献 | 第54-57页 |
| 致谢 | 第57页 |
