| 摘要 | 第4-5页 |
| ABSTRACT | 第5页 |
| 第一章 导论 | 第9-14页 |
| 1.1 选题背景及意义 | 第9-11页 |
| 1.1.1 选题背景 | 第9-10页 |
| 1.1.2 选题意义 | 第10页 |
| 1.1.3 研究方法 | 第10-11页 |
| 1.2 国内外相关理论文献综述 | 第11-13页 |
| 1.2.1 国外研究动态 | 第11-12页 |
| 1.2.2 国内研究动态 | 第12-13页 |
| 1.3 研究内容与框架结构 | 第13-14页 |
| 第二章 操作风险及度量方法概述 | 第14-26页 |
| 2.1 操作风险相关理论 | 第14-18页 |
| 2.1.1 操作风险的定义 | 第14页 |
| 2.1.2 操作风险的分类 | 第14-17页 |
| 2.1.3 操作风险的特征 | 第17-18页 |
| 2.2 国内外监管机构对银行操作风险管理的要求 | 第18-20页 |
| 2.2.1 巴塞尔委员会对银行操作风险管理的要求 | 第18-19页 |
| 2.2.2 中国银行业监督管理委员会对操作风险管理的要求 | 第19-20页 |
| 2.3 操作风险的度量方法 | 第20-26页 |
| 2.3.1 定性度量方法 | 第21-22页 |
| 2.3.2 巴塞尔委员会推荐的定量度量法 | 第22-25页 |
| 2.3.3 其他定量度量模型 | 第25-26页 |
| 第三章 NF银行广西分行操作风险现状及度量分析 | 第26-39页 |
| 3.1 NF银行业务发展概况 | 第26-28页 |
| 3.1.1 NF银行广西分行的贷款规模 | 第26-27页 |
| 3.1.2 NF银行广西分行贷款结构 | 第27-28页 |
| 3.2 NF银行广西分行操作风险现状 | 第28-33页 |
| 3.2.1 NF银行广西分行操作风险的表现 | 第28-31页 |
| 3.2.2 NF银行广西分行操作风险的特点 | 第31-33页 |
| 3.3 NF银行广西分行操作风险的度量及分析 | 第33-39页 |
| 3.3.1 基于基本指标法(BIA)的度量及分析 | 第34页 |
| 3.3.2 基于收入模型法的度量及分析 | 第34-37页 |
| 3.3.3 基本指标法与收入模型法的比较分析 | 第37-39页 |
| 第四章 NF银行广西分行操作风险存在的问题及原因分析 | 第39-48页 |
| 4.1 NF银行广西分行风控制度变化趋势 | 第39-40页 |
| 4.1.1 初步建立全面风险管理体系 | 第39-40页 |
| 4.1.2 不断完善制度 | 第40页 |
| 4.1.3 不断尝试管理创新 | 第40页 |
| 4.1.4 不断推出创新应用 | 第40页 |
| 4.2 NF银行广西分行操作风险存在的问题 | 第40-44页 |
| 4.2.1 人力资源管理现状令人担忧 | 第40-41页 |
| 4.2.2 风险管理机制不完善 | 第41-42页 |
| 4.2.3 系统开发无法满足业务要求 | 第42-43页 |
| 4.2.4 操作风险基本没有进行量化分析 | 第43-44页 |
| 4.3 NF银行广西分行操作风险原因分析 | 第44-48页 |
| 4.3.1 银行内部原因 | 第44-46页 |
| 4.3.2 银行外部原因 | 第46-48页 |
| 第五章 NF银行广西分行操作风险的对策和建议 | 第48-54页 |
| 5.1 进一步完善操作风险管理体系 | 第48-49页 |
| 5.1.1 强化操作风险识别机制 | 第48页 |
| 5.1.2 建立操作风险损失数据库 | 第48页 |
| 5.1.3 采用更先进的操作风险评估方法 | 第48-49页 |
| 5.1.4 完善操作风险预警系统 | 第49页 |
| 5.2 进行有效的人员管理 | 第49-50页 |
| 5.2.1 提高员工素质 | 第49-50页 |
| 5.2.2 加强对员工的考核与激励 | 第50页 |
| 5.3 加强操作风险内部控制机制建设 | 第50-51页 |
| 5.3.1 完善风险管理组织 | 第50页 |
| 5.3.2 规范业务操作流程 | 第50-51页 |
| 5.3.3 强化内部监督的独立性 | 第51页 |
| 5.3.4 打造良好的操作风险控制文化 | 第51页 |
| 5.4 充分利用信息技术保障操作风险管理 | 第51-52页 |
| 5.4.1 加强金融系统信息化 | 第51-52页 |
| 5.4.2 提升信息系统安全性 | 第52页 |
| 5.5 实施操作风险的外部有效监管 | 第52-54页 |
| 5.5.1 改善外部政策法规环境 | 第52页 |
| 5.5.2 实施审慎金融监管措施 | 第52页 |
| 5.5.3 强化操作风险外部市场约束 | 第52-54页 |
| 结束语 | 第54-55页 |
| 参考文献 | 第55-57页 |
| 致谢 | 第57页 |