| 摘要 | 第7-9页 |
| Abstract | 第9-10页 |
| 1 绪论 | 第11-21页 |
| 1.1 研究背景和意义 | 第11-12页 |
| 1.2 国内外研究现状 | 第12-17页 |
| 1.2.1 国外研究现状 | 第12-14页 |
| 1.2.2 国内研究现状 | 第14-16页 |
| 1.2.3 文献综述 | 第16-17页 |
| 1.3 研究思路及方法和研究内容 | 第17-19页 |
| 1.3.1 研究思路及方法 | 第17-18页 |
| 1.3.2 研究内容 | 第18-19页 |
| 1.4 本文的创新与不足 | 第19-21页 |
| 1.4.1 本文创新之处 | 第19-20页 |
| 1.4.2 本文不足之处 | 第20-21页 |
| 2 相关概念及理论基础 | 第21-27页 |
| 2.1 金融服务多元化的内涵 | 第21-22页 |
| 2.2 理论基础 | 第22-24页 |
| 2.2.1 协同效应理论 | 第22页 |
| 2.2.2 范围经济效应理论 | 第22-23页 |
| 2.2.3 规模经济效应理论 | 第23-24页 |
| 2.2.4 资产组合理论 | 第24页 |
| 2.3 商业银行金融服务多元化对其收益影响的理论分析 | 第24-25页 |
| 2.4 商业银行金融服务多元化对其风险影响的理论分析 | 第25-27页 |
| 3 商业银行金融服务多元化的发展现状及原因分析 | 第27-41页 |
| 3.1 金融服务多元化对收益影响的现状分析 | 第27-34页 |
| 3.1.1 净利息收入与非利息收入规模分析 | 第27-32页 |
| 3.1.2 非利息收入的结构分析 | 第32-34页 |
| 3.2 金融服务多元化对风险影响的现状分析 | 第34-37页 |
| 3.2.1 净利息收入与非利息收入的波动性分析 | 第34-35页 |
| 3.2.2 净利息收入与非利息收入的相关性分析 | 第35-37页 |
| 3.3 金融服务多元化发展的原因分析 | 第37-39页 |
| 3.3.1 利率市场 | 第37-38页 |
| 3.3.2 金融脱媒 | 第38-39页 |
| 3.3.3 互联网金融的冲击 | 第39页 |
| 3.4 本章小结 | 第39-41页 |
| 4 商业银行金融服务多元化对其收益与风险影响的实证分析 | 第41-55页 |
| 4.1 样本、变量和模型构建 | 第41-45页 |
| 4.1.1 样本选取 | 第41-42页 |
| 4.1.2 变量选取 | 第42-44页 |
| 4.1.3 模型构建 | 第44-45页 |
| 4.2 样本描述性统计 | 第45-48页 |
| 4.2.1 时间序列统计分析 | 第45-47页 |
| 4.2.2 截面数据统计分析 | 第47-48页 |
| 4.3 模型设定与相关性分析 | 第48-50页 |
| 4.3.1 模型设定 | 第48-49页 |
| 4.3.2 相关性分析 | 第49-50页 |
| 4.4 回归分析 | 第50-54页 |
| 4.4.1 金融服务多元化对商业银行收益影响的回归分析 | 第50-53页 |
| 4.4.2 金融服务多元化对商业银行风险影响的回归分析 | 第53-54页 |
| 4.5 本章小结 | 第54-55页 |
| 5 研究结论和政策建议 | 第55-59页 |
| 5.1 研究结论 | 第55-56页 |
| 5.2 政策建议 | 第56-58页 |
| 5.2.1 宏观层面政策建议 | 第56-57页 |
| 5.2.2 微观层面政策建议 | 第57-58页 |
| 5.3 本文不足与研究展望 | 第58-59页 |
| 参考文献 | 第59-63页 |
| 致谢 | 第63页 |
