| 中文摘要 | 第3-5页 |
| ABSTRACT | 第5-6页 |
| 绪论 | 第11-15页 |
| （一） 研究意义 | 第11-12页 |
| （二） 国内外研究概况 | 第12-13页 |
| 1. 国内研究概况 | 第12-13页 |
| 2. 国外研究概况 | 第13页 |
| （三） 理论依据 | 第13页 |
| （四） 研究内容 | 第13页 |
| （五） 研究方法 | 第13-14页 |
| （六） 论文的创新性 | 第14页 |
| （七） 研究条件 | 第14页 |
| （八） 存在的问题 | 第14页 |
| （九） 预期的结果 | 第14-15页 |
| 一、 股份制商业银行信息科技风险概述 | 第15-25页 |
| （一） 我国商业银行的分类与特点 | 第15-16页 |
| 1. 我国商业银行的分类 | 第15页 |
| 2. 各类商业银行信息科技的特点 | 第15-16页 |
| （二） 信息科技风险的相关概念 | 第16-19页 |
| 1. 风险和信息科技风险的定义 | 第16页 |
| 2. 风险和信息科技风险的特点 | 第16-17页 |
| 3. 股份制商业银行信息科技风险的类型 | 第17-18页 |
| 4. 银行业务连续性简介 | 第18页 |
| 5. 外包业务风险 | 第18-19页 |
| （三） 操作风险与信息科技风险 | 第19页 |
| （四） 信息科技风险核心监管指标的作用 | 第19-20页 |
| （五） 股份制商业银行信息科技风险的评价方法 | 第20-23页 |
| （六） 股份制商业银行的信息科技风险资本计量 | 第23-24页 |
| 1. 通过使用资本计量约束股份制商业银行盲目扩张规模 | 第23页 |
| 2. 通过使用资本计量可以相对独立的计量信息科技风险资本 | 第23页 |
| 3. 使用资本计量有利于提高对于信息科技风险的认知度和关注度 | 第23-24页 |
| （七） 银行业信息科技监管的历史 | 第24-25页 |
| 二、 国外对股份制商业银行信息科技风险监管的先进经验 | 第25-28页 |
| （一） 美国信息科技风险监管分析 | 第25-26页 |
| （二） 荷兰信息科技风险监管分析 | 第26-27页 |
| （三） 新加坡信息科技风险监管分析 | 第27-28页 |
| 三、 我国股份制商业银行信息科技风险监管现状分析 | 第28-35页 |
| （一） 我国银行业的监管机构介绍 | 第28-29页 |
| （二） 股份制商业银行信息科技风险监管 | 第29-32页 |
| 1. 对股份制商业银行信息科技风险监管的理念 | 第29页 |
| 2. 对股份制商业银行信息科技风险监管的方法 | 第29-30页 |
| 3. 监管过程中发现的主要问题 | 第30-31页 |
| 4. 对股份制商业银行信息科技风险监管过程中存在的问题 | 第31-32页 |
| （三） 典型信息科技风险案例 | 第32-35页 |
| 1. 主机电源故障导致核心业务长时间停止 | 第32-33页 |
| 2. 批量操作管理问题引发系统停机 | 第33页 |
| 3. 参数设置错误导致误扣客户款项 | 第33-34页 |
| 4. 前置程序感染病毒导致自助设备无法使用 | 第34页 |
| 5. 电力切换系统故障引发供电中断 | 第34-35页 |
| 四、 完善股份制商业银行信息科技风险监管的对策和建议 | 第35-41页 |
| (一) 监管机构应加强对于股份制商业银行信息科技人员数量的要求和检查 | 第35-36页 |
| (二) 强制要求股份制商业银行配置足量的专职信息科技风险人员 | 第36-37页 |
| (三) 加强对于外包单位以及外包项目的管理 | 第37页 |
| (四) 加强对股份制银行应急预案和切换演练的监管 | 第37页 |
| (五) 监管机构应积极推进信息科技设备的国产化 | 第37-38页 |
| (六) 提升专业监管人员的专业能力和综合素质 | 第38页 |
| (七) 鼓励监管机构与股份制商业银行进行人才交流 | 第38-39页 |
| (八) 完善信息科技风险的监管法规建设 | 第39页 |
| (九) 持续改进和完善对于信息科技风险的评估方式和监管工具 | 第39页 |
| (十) 加强对于新型金融产品的监管 | 第39-41页 |
| 参考文献 | 第41-44页 |
| 致谢 | 第44页 |
