| 摘要 | 第3-5页 |
| Abstract | 第5-7页 |
| 一、绪论 | 第10-15页 |
| (一) 研究背景 | 第10-11页 |
| (二) 研究意义 | 第11页 |
| (三) 国内外研究现状 | 第11-13页 |
| 1. 国外研究现状 | 第11-12页 |
| 2. 国内研究现状 | 第12-13页 |
| (四) 研究内容与方法 | 第13-15页 |
| 1. 研究内容 | 第13页 |
| 2. 研究方法 | 第13-14页 |
| 3. 本文的技术路线 | 第14页 |
| 4. 本文的创新与不足点 | 第14-15页 |
| 二、家庭理财的理论概述 | 第15-23页 |
| (一) 基本概念的界定 | 第15页 |
| (二) 家庭理财的理论基础 | 第15-17页 |
| 1. 货币时间价值理论 | 第15-16页 |
| 2. 家庭生命周期 | 第16-17页 |
| (三) 主要家庭理财产品的种类及选择 | 第17-23页 |
| 1. 银行理财产品 | 第18页 |
| 2. 股票 | 第18-19页 |
| 3. 债券 | 第19-20页 |
| 4. 基金 | 第20-22页 |
| 5. 保险 | 第22-23页 |
| 三、AJ家庭理财公司市场环境分析 | 第23-30页 |
| (一) 宏观环境分析 | 第23-24页 |
| 1. 政治环境 | 第23页 |
| 2. 经济环境 | 第23-24页 |
| (二) AJ家庭理财公司微观环境分析 | 第24-30页 |
| 1. 优势 | 第24-27页 |
| 2. 劣势 | 第27-29页 |
| 3. 机遇 | 第29页 |
| 4. 挑战 | 第29-30页 |
| 四、AJ公司家庭理财产品设计存在的问题及原因分析 | 第30-36页 |
| (一) 产品设计存在的问题 | 第30-32页 |
| 1. 投资门槛高、期限长 | 第30-31页 |
| 2. 产品种类少 | 第31页 |
| 3. 产品针对性弱 | 第31-32页 |
| (二) 原因分析 | 第32-36页 |
| 1. 缺乏市场供求研究 | 第32-33页 |
| 2. 产品研发能力不足 | 第33页 |
| 3. 公司体制保守,不适应宏观环境变化 | 第33-36页 |
| 五、基于生命周期理论的AJ公司家庭理财产品优化设计 | 第36-44页 |
| (一) AJ公司家庭理财产品优化设计思路 | 第36-38页 |
| 1. 适应时代发展,降低产品投资门槛与期限 | 第36-37页 |
| 2. 加强研发,丰富产品投资品种 | 第37-38页 |
| (二) 基于生命周期理论的产品差异化设计方案 | 第38-44页 |
| 1. 适应新家庭的产品创新设计 | 第38-40页 |
| 2. 适应成长型家庭的产品创新设计 | 第40-41页 |
| 3. 适应成熟型家庭的产品创新设计 | 第41-42页 |
| 4. 适应老年家庭的产品创新设计 | 第42-44页 |
| 六、结论与展望 | 第44-45页 |
| 注释 | 第45-46页 |
| 参考文献 | 第46-48页 |
| 致谢 | 第48-49页 |