| 前言 | 第1-7页 |
| 一、 证券化法律制度的基本原则 | 第7-11页 |
| （一） 概述 | 第7页 |
| （二） 合同与财产的定性 | 第7-8页 |
| 1、 证券化要求法律适用由合同法转向财产法 | 第7页 |
| 2、 合同法的基本原则 | 第7-8页 |
| 3、 财产法的基本原则 | 第8页 |
| 4、 合同法与财产法基本原则的冲突 | 第8页 |
| （三） 贷款证券化法律制度的创建 | 第8-11页 |
| 1、 司法机关对贷款证券化的态度 | 第9页 |
| 2、 设计证券化法律制度的责任机构 | 第9-10页 |
| 3、 立法者的责任 | 第10-11页 |
| 二、 贷款的转让和集中 | 第11-18页 |
| （一） 银行转让贷款的权力 | 第11-15页 |
| 1、 银行权利的渊源 | 第11页 |
| 2、 Glass-Steagall法案 | 第11-13页 |
| 3、 放贷过程中的违法行为 | 第13-15页 |
| （二） 贷款的转让 | 第15-18页 |
| 1、 贷款转让定性上的分歧 | 第15-17页 |
| 2、 融资资产所有权转让涉及的法律问题 | 第17-18页 |
| 三、 资产集合的经营 | 第18-24页 |
| （一） 概述 | 第18-19页 |
| （二） 资产集合受托人的权利和义务 | 第19-21页 |
| 1、 受托人对资产集合的谨慎和忠诚义务 | 第19-20页 |
| 2、 受托人对资产集合证券受让人的责任 | 第20页 |
| 3、 受托人获得费用补偿的权利 | 第20-21页 |
| 4、 受托人索赔的权利 | 第21页 |
| （三） 资产集合的服务人 | 第21-23页 |
| 1、 概述 | 第21-22页 |
| 2、 服务职能的转移和服务协议的终结 | 第22页 |
| 3、 服务人对贷款所有人的忠诚义务和谨慎义务 | 第22-23页 |
| （四） 资产集合的主办人 | 第23-24页 |
| 1、 概述 | 第23页 |
| 2、 资产集合主办人的法律监管 | 第23-24页 |
| 四、 资产集合的监管：1940年投资公司法 | 第24-28页 |
| （一） 1940年投资公司法案的管辖范围 | 第24-25页 |
| （二） 1940年法案对资产集合的管辖 | 第25-28页 |
| 1、 资产集合是否属于1940年法§3（a）定义的投资公司？ | 第25-26页 |
| 2、 SEC按照1940年法§2（b）给予政府机构的豁免 | 第26-28页 |
| 五、 1933年证券法对资产支持证券的管辖 | 第28-31页 |
| （一） 资产支持证券对比传统证券的特点 | 第28-29页 |
| （二） 资产支持证券作为“证券”的地位 | 第29-31页 |
| 1、 1933年法对证券的定义 | 第29-30页 |
| 2、 Howey标准在资产支持证券上的应用 | 第30-31页 |
| 六、 我国发展贷款证券化的可行性 | 第31-33页 |
| （一） 我国引进贷款证券化的意义 | 第31-32页 |
| （二） 我国推行贷款证券化的障碍 | 第32-33页 |
| 参考文献 | 第33页 |