理财产品不当销售行为的法律规制
| 摘要 | 第1-5页 |
| ABSTRACT | 第5-9页 |
| 引言 | 第9-10页 |
| 第一章 理财产品市场的发展现状和分类 | 第10-13页 |
| 第一节 理财产品市场的发展现状 | 第10页 |
| 第二节 理财产品的分类 | 第10-13页 |
| 一、固定收益类理财产品 | 第11页 |
| 二、保本浮动收益类理财产品 | 第11页 |
| 三、非保本浮动收益类理财产品 | 第11-13页 |
| 第二章 理财产品的不正当销售行为 | 第13-19页 |
| 第一节 对理财产品的性质和收益作虚假宣传 | 第13-16页 |
| 一、典型案例：雷曼“迷你债券事件”分析 | 第13-14页 |
| 二、典型案例：香港“累计股票期权事件”分析 | 第14-15页 |
| 三、对于虚假宣传行为的现行规范 | 第15-16页 |
| 第二节 向不适合的客户销售高风险产品 | 第16-19页 |
| 一、典型案例：雷曼“迷你债券事件”分析 | 第16-17页 |
| 二、对于销售对象的规范指引 | 第17-19页 |
| 第三章 不正当销售行为的动因分析 | 第19-25页 |
| 第一节 金融产品信息不对称 | 第19-22页 |
| 一、信息不对称理论的简述 | 第19-20页 |
| 二、理财产品的信息不对称分析 | 第20-22页 |
| 第二节 信息披露制度的缺失 | 第22-23页 |
| 一、信息披露制度简述 | 第22页 |
| 二、理财产品的信息披露不充分 | 第22-23页 |
| 第三节 监管依据及制度亟待完善 | 第23-25页 |
| 第四章 监管立法的新动向——投资者区别对待理论 | 第25-29页 |
| 第一节 “专业投资者”概念的引入 | 第25-27页 |
| 一、理财产品投资者的分类 | 第25-26页 |
| 二、香港法律对“专业投资者”的认定 | 第26-27页 |
| 第二节 金融消费者的权益保护 | 第27-29页 |
| 一、金融消费者的定义和权利 | 第27-28页 |
| 二、我国对金融消费者权益保护的现状 | 第28-29页 |
| 第五章 发达国家（地区）对理财产品销售的规制 | 第29-38页 |
| 第一节 香港地区的监管制度 | 第29-30页 |
| 第二节 日本的《金融商品交易法》 | 第30-33页 |
| 一、修法前的监管体系 | 第30-31页 |
| 二、《金融商品交易法》及监管改革 | 第31-33页 |
| 第三节 美国金融监管制度的改革 | 第33-38页 |
| 一、传统的监管概况 | 第33-34页 |
| 二、危机爆发前监管体制的缺陷 | 第34-35页 |
| 三、金融监管体系改革法案的通过 | 第35-38页 |
| 第六章 完善我国理财产品销售的法律规制 | 第38-54页 |
| 第一节 完善从业人员的资格审核及业绩考核制度 | 第38-40页 |
| 一、理财产品销售人员的资质管理 | 第38-40页 |
| 二、理财产品销售业绩的考核制度 | 第40页 |
| 第二节 规范交易流程的相关制度 | 第40-45页 |
| 一、尽快引入“专业投资者”和“金融消费者”的概念 | 第40-43页 |
| 二、建立客户评估及分类销售制度 | 第43-44页 |
| 三、建立售后冷静期制度 | 第44-45页 |
| 第三节 规范产品的信息披露及宣传内容 | 第45-47页 |
| 一、完善对产品信息披露及宣传的监管 | 第45-46页 |
| 二、监管部门的形式审查职能 | 第46-47页 |
| 第四节 建立理财产品的第三方评级机制 | 第47-49页 |
| 第五节 加强投资者教育 | 第49-50页 |
| 第六节 完善监管法律规范及司法机制 | 第50-54页 |
| 一、研究出台金融服务法及配套规范 | 第50-51页 |
| 二、完善多渠道的救济制度 | 第51-52页 |
| 三、优化不当销售行为的诉讼机制 | 第52页 |
| 四、加强不当销售行为的监管力度 | 第52-54页 |
| 结论 | 第54-55页 |
| 参考文献 | 第55-56页 |
