| 摘要 | 第1-5页 |
| ABSTRACT | 第5-10页 |
| 第1章 导论 | 第10-16页 |
| ·研究背景及意义 | 第10-12页 |
| ·解决的问题和研究方法 | 第12页 |
| ·国内外研究现状 | 第12-15页 |
| ·研究思路和框架安排 | 第15-16页 |
| 第2章 商业银行操作风险管理的理论基础 | 第16-23页 |
| ·商业银行操作风险的内涵与特征 | 第16-18页 |
| ·操作风险的内涵 | 第16-17页 |
| ·操作风险的特征 | 第17-18页 |
| ·商业银行操作风险的成因及根源 | 第18-19页 |
| ·金融领域的寻租现象 | 第18页 |
| ·有限理性行为 | 第18-19页 |
| ·激励缺失与道德风险 | 第19页 |
| ·商业银行操作风险管理模型及应用 | 第19-23页 |
| ·操作风险管理模型的类型及步骤 | 第19-20页 |
| ·《新巴塞尔资本协议》中的操作风险管理模型 | 第20-22页 |
| ·操作风险管理模型在我国的选择应用 | 第22-23页 |
| 第3章 国内Y银行操作风险的实证分析 | 第23-54页 |
| ·Y银行业务结构概况和特征 | 第23-24页 |
| ·基于收入模型的Y银行操作风险状况实证分析 | 第24-32页 |
| ·模型与研究对象的选择 | 第24-25页 |
| ·数据来源 | 第25-29页 |
| ·结果分析 | 第29-31页 |
| ·模型有效性检验 | 第31-32页 |
| ·Y银行操作风险管理现状 | 第32-40页 |
| ·初步形成了操作风险管理统一框架 | 第32-33页 |
| ·建立了清晰的操作风险管理组织架构 | 第33-36页 |
| ·实施了操作风险损失事件报告制 | 第36-38页 |
| ·确立了基层机构监控检查制度 | 第38-40页 |
| ·与国际活跃银行尚存有差距 | 第40页 |
| ·以数据和案例角度的Y银行操作风险事件分析 | 第40-54页 |
| ·操作风险损失事件整体性评价 | 第41-45页 |
| ·内部程序引发的操作风险分析 | 第45-46页 |
| ·人员因素引发的操作风险分析 | 第46-50页 |
| ·系统因素引发的操作风险分析 | 第50-52页 |
| ·外部因素引起的操作风险分析 | 第52-54页 |
| 第4章 国内Y银行操作风险管理缺陷及其成因分析 | 第54-61页 |
| ·Y银行操作风险管理缺陷分析 | 第54-57页 |
| ·员工合规观念淡薄,风险识别控制偏弱 | 第54页 |
| ·风险管理体系建设缺位,制度与政策存在"盲区" | 第54-55页 |
| ·风险感知水平滞后,"管理劳疲"现象频生 | 第55页 |
| ·行际基础管理差异大,管理效果不容乐观 | 第55-56页 |
| ·风险防范意识不足,潜在隐患不容忽视 | 第56页 |
| ·条线考核政策尺度不一,激励约束机制亟待完善 | 第56-57页 |
| ·管理系统与流程尚需健全,无缝隙式管理目标尚未实现 | 第57页 |
| ·风险监督力度不够,检查效果难以满意 | 第57页 |
| ·Y银行操作风险的成因分析 | 第57-61页 |
| ·风险意识薄弱是操作风险主要成因因素 | 第57-58页 |
| ·"管理疲劳"给操作风险管理埋下隐患 | 第58页 |
| ·管理资源分散导致行际差错率差距加剧 | 第58-59页 |
| ·人力资源整合安排缺失阻碍操作风险管理 | 第59页 |
| ·机构自身风险管理能力与产品发展不匹配 | 第59页 |
| ·激励制度失当对制度的控制作用构成弱化 | 第59-61页 |
| 第5章 国内Y银行操作风险管理优化设计 | 第61-78页 |
| ·国际活跃银行操作风险管理的先进经验 | 第61-62页 |
| ·清晰的风险管理架构 | 第61页 |
| ·科学的风险管理流程 | 第61页 |
| ·统一的风险管理文化 | 第61-62页 |
| ·先进的风险管理技术 | 第62页 |
| ·建设以"诚实、敬业、审慎、责任"为核心的风险管理文化 | 第62-64页 |
| ·倡导和强化全员风险意识 | 第63页 |
| ·鼓励主动识别和报告风险 | 第63-64页 |
| ·构建整合型的操作风险管理框架 | 第64-66页 |
| ·健全操作风险管理组织体系 | 第64-65页 |
| ·优化操作风险管理政策传导机制 | 第65页 |
| ·完善业务规章制度和操作流程 | 第65-66页 |
| ·构筑完整的操作风险管理流程 | 第66-70页 |
| ·强化操作风险暴露情况识别机制 | 第66页 |
| ·加强操作风险评估和控制/缓释 | 第66-67页 |
| ·制订科学的操作风险评价监测指标 | 第67-69页 |
| ·梳理操作风险风险报告机制 | 第69-70页 |
| ·完善操作风险内部控制机制 | 第70-73页 |
| ·设立专门的操作风险管理督导机构 | 第70-71页 |
| ·建立操作风险专题分析例会制度 | 第71-72页 |
| ·整合易引发操作风险的业务和部门 | 第72页 |
| ·实施科学的激励和约束机制 | 第72-73页 |
| ·加快信息技术和操作风险管理工具的创新运用 | 第73-78页 |
| ·促进操作风险管理信息技术创新 | 第73页 |
| ·开发运用有效的操作风险管理工具 | 第73-78页 |
| 结论 | 第78-80页 |
| 参考文献 | 第80-84页 |
| 致谢 | 第84-85页 |
| 攻读学位期间主要的研究成果及目录 | 第85页 |