| 摘要 | 第3-4页 |
| abstract | 第4-5页 |
| 第1章 绪论 | 第9-14页 |
| 1.1 选题背景与意义 | 第9-10页 |
| 1.1.1 选题背景 | 第9-10页 |
| 1.1.2 选题意义 | 第10页 |
| 1.2 研究思路与结构 | 第10-11页 |
| 1.2.1 研究思路 | 第10-11页 |
| 1.2.2 研究结构 | 第11页 |
| 1.3 研究内容与方法 | 第11-13页 |
| 1.3.1 研究内容 | 第11-12页 |
| 1.3.2 研究方法 | 第12-13页 |
| 1.4 本文的创新点和不足 | 第13-14页 |
| 1.4.1 本文的创新点 | 第13页 |
| 1.4.2 本文的不足 | 第13-14页 |
| 第2章 理论基础与文献综述 | 第14-19页 |
| 2.1 理论基础 | 第14-15页 |
| 2.1.1 信息不对称理论 | 第14页 |
| 2.1.2 个人信用评分理论 | 第14-15页 |
| 2.2 文献综述 | 第15-19页 |
| 2.2.1 个人征信及个人征信体系的概念与描述 | 第15页 |
| 2.2.2 个人征信体系存在不足的原因 | 第15-16页 |
| 2.2.3 完善个人征信体系的对策 | 第16-18页 |
| 2.2.4 本文的研究角度 | 第18-19页 |
| 第3章 我国个人征信体系的现状及存在的问题 | 第19-24页 |
| 3.1 我国个人征信体系发展历程与现状 | 第19-20页 |
| 3.1.1 我国个人征信体系的发展历程 | 第19-20页 |
| 3.1.2 我国个人征信体系发展现状 | 第20页 |
| 3.2 互联网金融下个人征信体系的发展历程与现状 | 第20-22页 |
| 3.2.1 互联网金融下个人征信体系的发展历程 | 第20-21页 |
| 3.2.2 互联网金融下个人征信体系的发展现状 | 第21-22页 |
| 3.3 互联网金融下个人征信体系的主要问题 | 第22-24页 |
| 3.3.1 公民信用意识淡薄,失信违约时有发生 | 第22页 |
| 3.3.2 个人隐私权益难以保障 | 第22页 |
| 3.3.3 数据范畴狭窄,个人信用信息时效性差 | 第22-23页 |
| 3.3.4 数据加工和处理能力弱 | 第23页 |
| 3.3.5 没有统一标准,很难达成数据共享 | 第23-24页 |
| 第4章 完善个人征信体系所采取的对策 | 第24-46页 |
| 4.1 减少失信违约 | 第24页 |
| 4.2 保障个人隐私权益 | 第24-25页 |
| 4.3 扩大数据范畴,获取实时动态信息 | 第25-31页 |
| 4.3.1 芝麻信用的具体做法和取得效果 | 第25-30页 |
| 4.3.2 京东小白信用的具体做法和取得效果 | 第30-31页 |
| 4.4 提高数据加工和处理能力 | 第31-43页 |
| 4.4.1 芝麻信用的具体做法和取得效果 | 第31-37页 |
| 4.4.2 京东小白信用的具体做法和取得效果 | 第37-39页 |
| 4.4.3 其他案例的具体做法和取得效果 | 第39-43页 |
| 4.5 实现信息共享 | 第43-46页 |
| 4.5.1 网络金融征信系统 | 第43页 |
| 4.5.2 小额信贷行业信用信息共享平台 | 第43-44页 |
| 4.5.3 互联网金融信用信息共享平台 | 第44-46页 |
| 第5章 互联网金融下我国个人征信体系完善的结论与建议 | 第46-50页 |
| 5.1 结论 | 第46-47页 |
| 5.2 可能的新问题 | 第47-48页 |
| 5.3 建议 | 第48-50页 |
| 5.3.1 建立消费者公平统一的征信标准 | 第48页 |
| 5.3.2 完善信用信息共享机制 | 第48-49页 |
| 5.3.3 健全征信产品开发系统,积极推广征信产品 | 第49页 |
| 5.3.4 加快个人征信法律法规的完善 | 第49-50页 |
| 参考文献 | 第50-52页 |
| 致谢 | 第52页 |