| 摘要 | 第5-6页 |
| abstract | 第6页 |
| 第1章 引言 | 第10-17页 |
| 1.1 研究背景和意义 | 第10-11页 |
| 1.1.1 研究背景 | 第10页 |
| 1.1.2 研究意义 | 第10-11页 |
| 1.2 国内外研究现状 | 第11-13页 |
| 1.2.1 国外研究现状 | 第11-12页 |
| 1.2.2 国内研究现状 | 第12-13页 |
| 1.3 研究思路及研究方法 | 第13-17页 |
| 1.3.1 研究思路 | 第13-15页 |
| 1.3.2 研究方法 | 第15-16页 |
| 1.3.3 创新点 | 第16-17页 |
| 第2章 内部控制理论及柜面操作风险相关概述 | 第17-22页 |
| 2.1 商业银行内部控制理论 | 第17-18页 |
| 2.2 内部控制与操作风险管理相关性 | 第18页 |
| 2.3 银行柜面业务操作风险管理相关概述 | 第18-22页 |
| 2.3.1 柜面业务操作风险概念 | 第18-19页 |
| 2.3.2 柜面业务操作风险的表现形式 | 第19-20页 |
| 2.3.3 柜面操作风险的特点 | 第20-22页 |
| 第3章 BD银行柜面操作风险管理 | 第22-28页 |
| 3.1 BD银行发展历程 | 第22-23页 |
| 3.2 BD银行的风险管理体系 | 第23-24页 |
| 3.3 BD银行的柜面操作风险管理现状 | 第24-25页 |
| 3.4 BD银行柜面操作风险管理相关制度规定 | 第25-26页 |
| 3.5 BD银行柜面操作风险的影响 | 第26-28页 |
| 第4章 BD银行柜面业务操作风险点识别、问题及原因 | 第28-41页 |
| 4.1 BD银行柜面业务操作风险点识别 | 第28-29页 |
| 4.2 主要研究设计与方法 | 第29-34页 |
| 4.2.1 问卷调查法 | 第29-32页 |
| 4.2.2 深度访谈法 | 第32-34页 |
| 4.2.3 案例分析法 | 第34页 |
| 4.3 BD银行柜面操作风险管理存在的问题 | 第34-38页 |
| 4.4 BD银行操作风险原因分析 | 第38-41页 |
| 4.4.1 人员因素 | 第38-39页 |
| 4.4.2 系统因素 | 第39页 |
| 4.4.3 流程因素 | 第39-40页 |
| 4.4.4 外部事件 | 第40-41页 |
| 第5章 BD银行柜面操作风险改进方案设计 | 第41-51页 |
| 5.1 人为因素风险管理改进设计 | 第41-44页 |
| 5.1.1 把好柜面人员“进门关” | 第41页 |
| 5.1.2 以风险合规文化为基础加强操作人员的责任意识 | 第41-42页 |
| 5.1.3 加强柜员及管理人员业务培训,提升全员素质 | 第42-43页 |
| 5.1.4 规范问责标准,发挥惩治效应 | 第43-44页 |
| 5.2 系统风险因素管理改进设计 | 第44-46页 |
| 5.2.1 优化运营系统 | 第44-45页 |
| 5.2.2 引入更完善的业务处理机制和系统、设备 | 第45-46页 |
| 5.3 流程因素风险管理改进设计 | 第46-48页 |
| 5.3.1 优化银行柜面会计业务流程新构想 | 第46-47页 |
| 5.3.2 加强柜面业务风险事前、事中和事后的管理 | 第47页 |
| 5.3.3 加强对新流程、新产品风险管理的关注 | 第47-48页 |
| 5.4 外部环境因素风险管理改进设计 | 第48-51页 |
| 5.4.1 强化技术防范手段,提高欺诈风险防范水平 | 第48-49页 |
| 5.4.2 加强警示教育培训,增强防范意识 | 第49页 |
| 5.4.3 落实全面监控管理 | 第49-51页 |
| 第6章 BD银行柜面业务风险管理保障实施 | 第51-54页 |
| 6.1 建立以人为本的风险管控文化 | 第51-52页 |
| 6.2 建立相对合理的绩效考核机制 | 第52-54页 |
| 第7章 结论与展望 | 第54-56页 |
| 参考文献 | 第56-58页 |
| 附录 | 第58-61页 |
| 致谢 | 第61页 |
