| 摘要 | 第1-5页 |
| ABSTRACT | 第5-9页 |
| 第一章 引言 | 第9-19页 |
| ·研究的背景及意义 | 第9-11页 |
| ·研究的背景 | 第9-10页 |
| ·研究的意义 | 第10-11页 |
| ·国内外相关研究综述 | 第11-16页 |
| ·国外研究现状 | 第11-14页 |
| ·国内研究现状 | 第14-16页 |
| ·本文研究方法及结构思路、创新点与不足 | 第16-19页 |
| 第二章 对操作风险的界定 | 第19-25页 |
| ·操作风险的定义 | 第19-20页 |
| ·操作风险的分类 | 第20-22页 |
| ·操作风险的特征 | 第22-25页 |
| 第三章 我国商业银行操作风险的现状及成因分析 | 第25-33页 |
| ·我国商业银行操作风险的现状 | 第25-27页 |
| ·理论基础 | 第25页 |
| ·我国商业银行操作风险主要特点 | 第25-27页 |
| ·我国商业银行操作风险的成因分析 | 第27-33页 |
| ·组织机构不健全 | 第28页 |
| ·内控机制不完善 | 第28-29页 |
| ·内部流程因素诱发操作风险 | 第29-30页 |
| ·缺乏有效的激励与约束机制 | 第30页 |
| ·人员因素引发操作风险 | 第30-31页 |
| ·外部事件导致的操作风险 | 第31-33页 |
| 第四章 案例分析——巴林银行倒闭案 | 第33-39页 |
| ·案件回顾 | 第33-35页 |
| ·原因分析 | 第35-38页 |
| ·内控框架的缺陷 | 第35-37页 |
| ·外部监管的疏忽 | 第37-38页 |
| ·总结 | 第38-39页 |
| 第五章 我国商业银行防范操作风险的对策 | 第39-43页 |
| ·构架责权明晰操作风险管理架构 | 第39页 |
| ·完善内控机制 | 第39-40页 |
| ·构建全面、系统、操作性强的内部控制制度 | 第39页 |
| ·构建商业银行扁平化的组织体系 | 第39-40页 |
| ·优化流程管理 | 第40-41页 |
| ·树立正确的操作风险管理念，营造银行内部的风险控制文化 | 第40页 |
| ·实施业务流程管理和业务流程再造 | 第40-41页 |
| ·建立健全激励和约束机制 | 第41页 |
| ·加强人力资源管理 | 第41-42页 |
| ·强化员工队伍建设 | 第41页 |
| ·加大对高级管理层的约束 | 第41-42页 |
| ·改善外部环境 | 第42-43页 |
| 结论 | 第43-45页 |
| 参考文献 | 第45-49页 |
| 致谢 | 第49-50页 |