| 摘要 | 第3-4页 |
| Abstract | 第4页 |
| 第一章 绪论 | 第7-16页 |
| 1.1 研究背景 | 第7-8页 |
| 1.2 研究内容与思路 | 第8-10页 |
| 1.3 文献综述 | 第10-14页 |
| 1.3.1 国外文献综述 | 第10-12页 |
| 1.3.2 国内文献综述 | 第12-14页 |
| 1.4 可能的创新 | 第14-16页 |
| 第二章 相关理论基础 | 第16-21页 |
| 2.1 商业银行个人理财业务风险管理类型 | 第16-19页 |
| 2.1.1 市场风险管理 | 第16-17页 |
| 2.1.2 操作风险管理 | 第17页 |
| 2.1.3 法律风险管理 | 第17-18页 |
| 2.1.4 信用风险管理 | 第18页 |
| 2.1.5 声誉风险管理 | 第18-19页 |
| 2.2 商业银行个人理财业务风险管理的主要原则 | 第19-21页 |
| 第三章 JT银行个人理财业务风险管理现状及主要问题 | 第21-32页 |
| 3.1 发展现状概述 | 第21-25页 |
| 3.2 面临的突出问题 | 第25-32页 |
| 3.2.1 产品设计管理机制不健全 | 第25-26页 |
| 3.2.2 客户评估机制流于形式 | 第26-28页 |
| 3.2.3 信息披露制度不完整 | 第28-29页 |
| 3.2.4 销售人员管理存在漏洞 | 第29-30页 |
| 3.2.5 投诉处理机制不完善 | 第30-32页 |
| 第四章 JT银行个人理财业务风险管理存在问题的成因分析 | 第32-40页 |
| 4.1 内部成因分析 | 第32-37页 |
| 4.1.1 缺乏全面正确的风险管理文化和理念 | 第32-33页 |
| 4.1.2 缺乏健全的风控管理体系 | 第33-34页 |
| 4.1.3 缺乏高素质的专业人才 | 第34页 |
| 4.1.4 缺乏科学的评价考核体系 | 第34-37页 |
| 4.2 外部成因分析 | 第37-40页 |
| 4.2.1 法律法规体系不健全 | 第37-38页 |
| 4.2.2 个人信用体系不健全 | 第38页 |
| 4.2.3 金融市场发展不健全 | 第38-40页 |
| 第五章 银行个人理财业务风险管理国内外经验借鉴与教训吸取 | 第40-51页 |
| 5.1 国外的经验与教训 | 第40-44页 |
| 5.1.1 美国商业银行风险防范借鉴 | 第40-42页 |
| 5.1.2 英国巴林银行破产案教训吸取 | 第42-44页 |
| 5.2 国内的经验与教训 | 第44-51页 |
| 5.2.1 农行、光大银行信息披露经验借鉴 | 第44页 |
| 5.2.2 华夏银行理财风波深刻教训 | 第44-51页 |
| 第六章 JT银行个人理财业务风险管理完善策略 | 第51-62页 |
| 6.1 强化风险理念、坚守风险底线 | 第51页 |
| 6.1.1 牢固树立稳健经营的风险理念 | 第51页 |
| 6.1.2 坚决守住依法合规的风险底线 | 第51页 |
| 6.2 优化个人理财业务风险管理架构 | 第51-53页 |
| 6.2.1 完善矩阵式风险管理架构 | 第51-52页 |
| 6.2.2 加强零售业务部的部门风险性管理 | 第52页 |
| 6.2.3 强化风险管理部和合规部的重点检查职能 | 第52页 |
| 6.2.4 突出审计部门和风险管理总部的独立监督职能 | 第52-53页 |
| 6.3 进一步完善产品设计和销售管理体系 | 第53-59页 |
| 6.3.1 完善产品设计管理体系 | 第53-54页 |
| 6.3.2 完善产品销售管理体系 | 第54-59页 |
| 6.4 建立健全人力资源绩效考评体系 | 第59-62页 |
| 6.4.1 正确认识绩效考核的内涵与作用 | 第59-60页 |
| 6.4.2 完善客户经理的绩效考评体系 | 第60页 |
| 6.4.3 重视绩效考核结果与奖惩措施挂钩 | 第60-61页 |
| 6.4.4 加强对风险管理的相关考核知识培训 | 第61-62页 |
| 第七章 结论与展望 | 第62-64页 |
| 7.1 结论 | 第62页 |
| 7.2 不足与展望 | 第62-64页 |
| 参考文献 | 第64-66页 |
| 致谢 | 第66页 |
