| 摘要 | 第4-5页 |
| ABSTRACT | 第5-6页 |
| 绪论 | 第11-15页 |
| 0.1 研究背景与意义 | 第11-13页 |
| 0.1.1 研究背景 | 第11-12页 |
| 0.1.2 研究意义 | 第12-13页 |
| 0.2 研究内容与方法 | 第13页 |
| 0.2.1 研究内容 | 第13页 |
| 0.2.2 研究方法 | 第13页 |
| 0.3 创新以及不足 | 第13-15页 |
| 1 案例描述 | 第15-17页 |
| 2 案例分析 | 第17-23页 |
| 2.1 住房反向抵押贷款保险的定义与特点 | 第17-18页 |
| 2.2 行业对比分析 | 第18-23页 |
| 2.2.1 南京市老年人社会福利服务机构综合保险服务方案 | 第18-19页 |
| 2.2.2 泰康乐享新生活养老年金保险（分红型）对接养老社区 | 第19-20页 |
| 2.2.3 “幸福房来宝”的优势 | 第20-21页 |
| 2.2.4 中信银行“信福年华”卡业务 | 第21-22页 |
| 2.2.5 “幸福房来宝”与银行相比的优势 | 第22-23页 |
| 3 我国住房反向抵押贷款保险发展动因与障碍 | 第23-27页 |
| 3.1 住房反向抵押贷款保险发展的动因 | 第23-25页 |
| 3.1.1 巨额保险费没有合适的投资渠道 | 第23-24页 |
| 3.1.2 政府养老压力、老年人养老需求 | 第24-25页 |
| 3.2 我国保险业开展住房反向抵押贷款保险面临的障碍 | 第25-27页 |
| 3.2.1 保险公司无发放贷款的资格 | 第25页 |
| 3.2.2 现行政策阻碍 | 第25-26页 |
| 3.2.3 传统养老观念阻碍业务发展 | 第26页 |
| 3.2.4 准入门槛偏高 | 第26-27页 |
| 3.2.5 相关中介机构管理混乱 | 第27页 |
| 3.2.6 资金流动性风险 | 第27页 |
| 3.2.7 产品市场容量有限 | 第27页 |
| 4 国外成功的住房反向抵押贷款保险对我国的启示 | 第27-33页 |
| 4.1 美国 | 第27-29页 |
| 4.1.1 房产价值转换抵押贷款 | 第28页 |
| 4.1.2 住房拥有者贷款 | 第28页 |
| 4.1.3 财务自由计划 | 第28-29页 |
| 4.2 加拿大 | 第29页 |
| 4.3 新加坡 | 第29-30页 |
| 4.4 日本 | 第30页 |
| 4.5 国外反向抵押贷款对我国的借鉴 | 第30-33页 |
| 4.5.1 发展多样化的贷款提供机构 | 第31页 |
| 4.5.2 借款对象的特定性要求 | 第31页 |
| 4.5.3 多样化还款模式 | 第31-32页 |
| 4.5.4 发达的二手房交易市场 | 第32-33页 |
| 5 我国住房反向抵押贷款保险的发展建议 | 第33-42页 |
| 5.1 政府层面 | 第33-36页 |
| 5.1.1 完善投资融资渠道 | 第33页 |
| 5.1.2 重视农村养老服务 | 第33-34页 |
| 5.1.3 发挥税收和财政的杠杆作用 | 第34页 |
| 5.1.4 培养养老服务人才 | 第34-35页 |
| 5.1.5 正确引导社会力量进入养老服务领域 | 第35页 |
| 5.1.6 加强各有关监管部门之间的合作 | 第35-36页 |
| 5.2 保险公司层面 | 第36-40页 |
| 5.2.1 产品创新 | 第36-38页 |
| 5.2.2 创新保险运营模式 | 第38-39页 |
| 5.2.3 加强风险管理 | 第39页 |
| 5.2.4 开展市场交流活动 | 第39-40页 |
| 5.3 消费者层面 | 第40-42页 |
| 5.3.1 改变传统的养老观念 | 第40页 |
| 5.3.2 签订“赡养”协议 | 第40-42页 |
| 参考文献 | 第42-45页 |
| 致谢 | 第45-46页 |
