| 摘要 | 第2-4页 |
| ABSTRACT | 第4-5页 |
| 第一章 绪论 | 第8-17页 |
| 第一节 研究背景和意义 | 第8-10页 |
| 一、研究背景 | 第8-9页 |
| 二、研究意义 | 第9-10页 |
| 第二节 文献综述 | 第10-15页 |
| 一、国外研究现状 | 第10-12页 |
| 二、国内研究现状 | 第12-14页 |
| 三、研究现状评述 | 第14-15页 |
| 第三节 研究思路与方法 | 第15-17页 |
| 一、研究思路 | 第15-16页 |
| 二、研究方法 | 第16-17页 |
| 第二章 互联网金融监管相关理论 | 第17-24页 |
| 第一节 互联网金融概念、类型及风险 | 第17-20页 |
| 一、互联网金融的定义 | 第17页 |
| 二、互联网金融的几大类型 | 第17-18页 |
| 三、我国互联网金融市场风险 | 第18-20页 |
| 第二节 互联网金融监管的基础理论 | 第20-24页 |
| 一、声誉理论、信息经济学和网络经济学 | 第20-21页 |
| 二、公共利益说 | 第21-23页 |
| 三、金融脆弱说 | 第23-24页 |
| 第三章 我国P2P网络信贷监管现状及问题分析 | 第24-48页 |
| 第一节 我国P2P网络信贷的发展现状 | 第24-32页 |
| 一、我国P2P网络信贷的发展水平 | 第24-25页 |
| 二、我国P2P网络信贷现有模式 | 第25-32页 |
| 第二节 我国P2P网络信贷监管的现状 | 第32-41页 |
| 一、国家层面的监管现状 | 第32-38页 |
| 二、地方层面的监管现状——以浙江省嘉兴市为例的考察 | 第38-41页 |
| 第三节 我国P2P网络信贷监管存在的问题 | 第41-48页 |
| 一、规范性监管政策存在盲区 | 第41-42页 |
| 二、信用评级体系函待完善 | 第42-43页 |
| 三、具体监管措施流于表面 | 第43-44页 |
| 四、行业自律处于初级阶段 | 第44-45页 |
| 五、金融消费者权益保护举措难落地 | 第45-48页 |
| 第四章 P2P网络信贷监管的国际经验借鉴及启示 | 第48-55页 |
| 第一节 英国、美国和法国的P2P网络信贷监管经验 | 第48-53页 |
| 一、英国P2P发展及监管 | 第48-50页 |
| 二、美国P2P发展及监管 | 第50-52页 |
| 三、法国P2P发展及监管 | 第52-53页 |
| 第二节 国外经验对我国P2P网络信贷监管的启示 | 第53-55页 |
| 一、完善相关法律制度 | 第53页 |
| 二、加快建立征信系统 | 第53页 |
| 三、强化经营限制 | 第53-54页 |
| 四、完善行业自律机制 | 第54页 |
| 五、加强金融消费者保护 | 第54-55页 |
| 第五章 加强我国P2P网络信贷监管的对策建议 | 第55-61页 |
| 第一节 制定P2P具体监管政策 | 第55-56页 |
| 一、制定有针对性的政策法规 | 第55页 |
| 二、完善纵向配套监管法规 | 第55页 |
| 三、建立横向多层次监管体系 | 第55-56页 |
| 第二节 完善P2P与征信系统的对接 | 第56-57页 |
| 一、扩大征信信息采集范围 | 第56页 |
| 二、推进网贷信息纳入央行征信系统 | 第56页 |
| 三、规范征信记录的查询和保存 | 第56-57页 |
| 四、建立统一的信用评级标准 | 第57页 |
| 第三节 构建P2P全流程监管体系 | 第57-58页 |
| 一、实施分类监管 | 第57页 |
| 二、实行第三方资金托管 | 第57-58页 |
| 三、建立准入和退出门槛 | 第58页 |
| 四、建立统计监测指标 | 第58页 |
| 第四节 发挥P2P行业自律作用 | 第58-59页 |
| 一、成立全国性行业自律组织 | 第58-59页 |
| 二、加快行业自律建设 | 第59页 |
| 三、增强行业自律的权威性 | 第59页 |
| 第五节 健全金融消费者权益保护 | 第59-61页 |
| 一、保护客户的知情权和隐私权 | 第59-60页 |
| 二、建立强制性信息披露制度 | 第60页 |
| 三、畅通投诉渠道 | 第60页 |
| 四、加强消费者宣传教育 | 第60-61页 |
| 结束语 | 第61-62页 |
| 参考文献 | 第62-64页 |
| 致谢 | 第64-65页 |
| 攻读学位期间发表的学术论文目录 | 第65-67页 |