| 摘要 | 第2-3页 |
| ABSTRACT | 第3-4页 |
| 前言 | 第8-9页 |
| 第1章 绪论 | 第9-12页 |
| 1.1 课题研究的背景与意义 | 第9页 |
| 1.2 研究目标与方法 | 第9-10页 |
| 1.2.1 研究目标 | 第9-10页 |
| 1.2.2 研究方法 | 第10页 |
| 1.3 论文框架 | 第10-12页 |
| 第2章 相关理论与文献综述 | 第12-23页 |
| 2.1 概念界定 | 第12-15页 |
| 2.1.1 信用的概念 | 第12页 |
| 2.1.2 预警的概念 | 第12-13页 |
| 2.1.3 个人信贷的定义及分类 | 第13-14页 |
| 2.1.4 信用风险的定义及主要特点 | 第14-15页 |
| 2.2 相关理论 | 第15-17页 |
| 2.2.1 信用风险理论 | 第15页 |
| 2.2.2 个人信贷信用风险成因理论 | 第15-17页 |
| 2.2.3 信用风险预警理论 | 第17页 |
| 2.2.4 商业银行信贷风险管理理论 | 第17页 |
| 2.3 文献综述及述评 | 第17-23页 |
| 2.3.1 文献综述 | 第17-21页 |
| 2.3.2 文献述评 | 第21-23页 |
| 第3章 我国商业银行个人信贷信用风险预警机制的理论分析 | 第23-33页 |
| 3.1 我国商业银行信贷信用风险预警机制的现状 | 第23-26页 |
| 3.1.1 信用风险预警机制度量方法沿革 | 第23-24页 |
| 3.1.2 信用风险预警评估技术 | 第24-26页 |
| 3.2 建立我国商业银行个人信贷信用风险预警机制的紧迫性 | 第26-33页 |
| 3.2.1 我国商业银行个人信贷信用风险成因分析以及危害 | 第26-28页 |
| 3.2.2 我国商业银行个人信贷信用管理现状及存在的问题 | 第28-31页 |
| 3.2.3 个人信贷信用风险预警机制建立的紧迫性分析 | 第31-33页 |
| 第4章 我国商业银行个人信贷信用风险预警机制的构建 | 第33-42页 |
| 4.1 预警机制建立的基本原则、目标与预警级别的设定 | 第33-35页 |
| 4.1.1 个人信贷信用风险预警机制的原则 | 第33-34页 |
| 4.1.2 个人信贷信用风险预警机制的目标 | 第34-35页 |
| 4.1.3 预警级别的设置及指标临界值的确定 | 第35页 |
| 4.2 预警机制指标体系的构建 | 第35-38页 |
| 4.2.1 基本情况 | 第35-36页 |
| 4.2.2 工作情况 | 第36-37页 |
| 4.2.3 偿还能力情况 | 第37-38页 |
| 4.2.4 信贷及资信情况 | 第38页 |
| 4.3 预警机制模型的选择 | 第38-42页 |
| 4.3.1 支持向量机模型分类原理及构建思路 | 第39-40页 |
| 4.3.2 线性支持向量机 | 第40页 |
| 4.3.3 非线性支持向量机 | 第40-41页 |
| 4.3.4 核函数 | 第41-42页 |
| 第5章 我国商业银行个人信贷信用风险预警模型的建立及实证分析 | 第42-57页 |
| 5.1 预警模型数据收集 | 第42-44页 |
| 5.1.1 数据来源 | 第42-43页 |
| 5.1.2 问卷调查回收处理及数据统计 | 第43-44页 |
| 5.2 离散数据的量化处理与问卷信度分析 | 第44-47页 |
| 5.2.1 离散数据的量化处理 | 第44-46页 |
| 5.2.2 调查问卷信度的检验与分析 | 第46-47页 |
| 5.3 基于主成分分析的数据处理与预警预测流程 | 第47-53页 |
| 5.3.1 采用PCA的数据降维处理 | 第47-52页 |
| 5.3.2 预警模型预测流程 | 第52-53页 |
| 5.4 预警模型的构建、预测及案例分析 | 第53-57页 |
| 5.4.1 个人信贷信用风险预警模型的建立与预测 | 第53-55页 |
| 5.4.2 案例分析 | 第55-57页 |
| 第6章 结论及展望 | 第57-59页 |
| 6.1 结论 | 第57-58页 |
| 6.2 展望 | 第58-59页 |
| 致谢 | 第59-60页 |
| 参考文献 | 第60-64页 |
| 附录 | 第64-69页 |
| 附件 | 第69页 |
