提升建行现金管理服务水平的研究
| 提要 | 第1-5页 |
| Abstract | 第5-8页 |
| 引言 | 第8-9页 |
| 1 综述 | 第9-16页 |
| ·何为现金管理 | 第9-10页 |
| ·银行参与企业的现金管理将会形成双赢 | 第10-11页 |
| ·实现账务信息银企同步，有利于银行为企业提供服务 | 第11页 |
| ·现金管理服务可以提高企业资金的使用效率 | 第11页 |
| ·发挥银行经营优势，增加银行新的利润增长点 | 第11页 |
| ·国内外现状 | 第11-14页 |
| ·国际情况 | 第12-13页 |
| ·国内情况 | 第13-14页 |
| ·建设银行现金管理业务现状 | 第14-15页 |
| ·产品及服务现状 | 第14-15页 |
| ·能够提供现金管理功能的系统现状 | 第15页 |
| ·建设银行现金管理服务的不足之处 | 第15-16页 |
| 2 选题依据 | 第16-34页 |
| ·企业对现金管理服务的需求越发广泛 | 第16-25页 |
| ·单体企业的现金管理传统方法和面临问题 | 第17-18页 |
| ·集团企业的现金管理状态分析 | 第18-23页 |
| ·目前集团企业的现金管理需求 | 第23-25页 |
| ·电子商务的发展对现金管理带来巨大影响 | 第25-30页 |
| ·企业货币支付手段发生了变化 | 第26页 |
| ·企业最佳现金余额的确定发生了变化 | 第26页 |
| ·企业现金收支管理策略发生了变化 | 第26-27页 |
| ·优化企业短期融资和短期投资 | 第27-28页 |
| ·轻松实行零余额管理 | 第28页 |
| ·从总体上提高现金流量转效率 | 第28-30页 |
| ·业内通用现金管理服务模式已经不能满足客户需求 | 第30-34页 |
| ·收支两条线模式 | 第30-31页 |
| ·收支一条线模式 | 第31页 |
| ·集中支付模式 | 第31-32页 |
| ·现金池模式 | 第32-34页 |
| 3 完善服务模式，提升服务水平 | 第34-49页 |
| ·现金管理服务模式分析 | 第34-44页 |
| ·按归集金额控制不同划分的模式 | 第34-36页 |
| ·按归集路径不同划分的模式 | 第36页 |
| ·按归集周期不同划分的模式 | 第36-39页 |
| ·按资金结算模式不同划分的模式 | 第39-42页 |
| ·内部积分功能 | 第42页 |
| ·虚拟现金池 | 第42-43页 |
| ·额度控制 | 第43页 |
| ·资金请领 | 第43-44页 |
| ·资金上收 | 第44页 |
| ·现金管理平台的适用客户分析 | 第44-46页 |
| ·跨国公司和大型企业集团客户 | 第45页 |
| ·政府机关、事业法人客户 | 第45页 |
| ·金融同业客户 | 第45页 |
| ·中小企业 | 第45-46页 |
| ·建行客户的客户 | 第46页 |
| ·现金管理平台的定位 | 第46-49页 |
| 4 现金管理平台建设展望 | 第49-55页 |
| ·首先要提供完善的五大类产品线 | 第49页 |
| ·平台要使用模块化结构 | 第49-51页 |
| ·应用框架功能 | 第50页 |
| ·产品模型功能 | 第50-51页 |
| ·对建行业务部门的支持 | 第51-53页 |
| ·对产品管理的支持 | 第51页 |
| ·对客户账户监控和问题追踪的支持 | 第51-53页 |
| ·对项目实施的支持 | 第53页 |
| ·对业务管理的支持 | 第53页 |
| ·未来的客户体验过程设想 | 第53-55页 |
| 结论 | 第55-56页 |
| 致谢 | 第56页 |
| 参考文献 | 第56-59页 |
| 详细摘要 | 第59-63页 |
