论金融控股公司的风险管理
| 导言 | 第1-9页 |
| 第一章 金融控股公司概述 | 第9-16页 |
| 第一节 金融控股公司概述 | 第9-10页 |
| 一、 金融控股公司的定义 | 第9页 |
| 二、 金融控股公司分类 | 第9-10页 |
| 第二节 世界主要国家金融控股公司的产生与发展 | 第10-13页 |
| 一、 美国金融控股公司 | 第10-12页 |
| 二、 英国金融控股公司 | 第12-13页 |
| 三、 日本金融控股公司 | 第13页 |
| 第三节 金融控股公司产生与发展的内在动因 | 第13-16页 |
| 一、 规模经济 | 第13-14页 |
| 二、 范围经济 | 第14-15页 |
| 三、 金融控股公司的“内在稳定性” | 第15-16页 |
| 第二章 中国金融控股公司现状 | 第16-20页 |
| 第一节 组建中国金融控股公司的现实性 | 第16-17页 |
| 第二节 中国金融控股公司类型 | 第17-20页 |
| 一、 母公司为金融机构的金融控股公司 | 第17-18页 |
| 二、 母公司为非金融机构的金融控股公司 | 第18-19页 |
| 三、 其它 | 第19-20页 |
| 第三章 金融控股公司的特有风险 | 第20-27页 |
| 第一节 金融控股公司的特有风险 | 第20-24页 |
| 一、 内部交易风险 | 第20-21页 |
| 二、 资本重复使用风险 | 第21-22页 |
| 三、 不透明结构风险 | 第22页 |
| 四、 利益冲突风险 | 第22-24页 |
| 五、 多个监管者之间合作和信息共享问题 | 第24页 |
| 第二节 中国金融控股公司发展中的特殊风险 | 第24-27页 |
| 一、 产业资本竞相进入金融业的原因 | 第24-25页 |
| 二、 产业资本型金融控股公司的特殊风险 | 第25-27页 |
| 第四章 金融控股公司的风险防范措施 | 第27-42页 |
| 第一节 全面风险管理的理念 | 第27-29页 |
| 一、 全面风险管理与金融机构 | 第27-28页 |
| 二、 全面风险管理与监管当局 | 第28-29页 |
| 第二节 金融控股公司的风险管理模式 | 第29-36页 |
| 一、 金融控股公司风险管理及审计稽核特征 | 第29-31页 |
| 二、 案例分析--日本瑞穗金融集团 | 第31-33页 |
| 三、 中国金融控股公司风险管理与审计稽核体制 | 第33-36页 |
| 第三节 加强金融控股公司的内部控制 | 第36-39页 |
| 一、 加强资本控制 | 第37-38页 |
| 二、 建立完善的组织结构 | 第38页 |
| 三、 建立完善的风险管理和审计稽核体系 | 第38页 |
| 四、 实行岗位责任制，实行适当的责任分离制度 | 第38-39页 |
| 第四节 完善金融控股公司的公司治理结构 | 第39-42页 |
| 一、 公司治理结构和委托代理理论 | 第39-40页 |
| 二、 金融控股公司治理结构-国际经验 | 第40页 |
| 三、 完善我国金融控股公司的治理结构 | 第40-42页 |
| 第五章 金融控股公司的外部监管 | 第42-52页 |
| 第一节 国外金融控股公司外部监管的主要模式 | 第42-46页 |
| 一、 美国经验(多元分业监管模式) | 第42-44页 |
| 二、 日本经验(一元混业监管模式) | 第44-45页 |
| 三、 两种模式的比较 | 第45-46页 |
| 第二节 国外金融控股公司外部监管的主要内容 | 第46-48页 |
| 一、 市场准入监管 | 第46页 |
| 二、 资本充足率监管 | 第46-47页 |
| 三、 内部关联交易监管 | 第47页 |
| 四、 风险集中度监管 | 第47-48页 |
| 五、 高层管理人员监管 | 第48页 |
| 第三节 中国金融控股公司外部监管 | 第48-52页 |
| 一、 完善金融控股公司的法律环境 | 第48页 |
| 二、 中国金融控股公司监管框架 | 第48-50页 |
| 三、 对金融控股公司监管的着重点 | 第50-52页 |
| 结束语 | 第52-54页 |
| 参考文献 | 第54页 |
