| 摘要 | 第6-7页 |
| ABSTRACT | 第7-8页 |
| 第一章 绪论 | 第9-13页 |
| 1.1 研究背景 | 第9-10页 |
| 1.2 研究的目标和意义 | 第10-11页 |
| 1.2.1 研究目标 | 第10页 |
| 1.2.2 研究意义 | 第10-11页 |
| 1.3 思路与方法 | 第11-12页 |
| 1.4 本文创新与不足 | 第12-13页 |
| 第二章 银行操作风险综述 | 第13-27页 |
| 2.1 村镇银行的概念和主要特征 | 第13-17页 |
| 2.1.1 概念 | 第13页 |
| 2.1.2 主要特征 | 第13-14页 |
| 2.1.3 国内外研究综述 | 第14-17页 |
| 2.2 操作风险定义、特征与成因 | 第17-20页 |
| 2.2.1 操作风险定义 | 第17-19页 |
| 2.2.2 我国商业银行操作风险特征 | 第19页 |
| 2.2.3 操作风险成因 | 第19-20页 |
| 2.3 操作风险度量方法 | 第20-24页 |
| 2.3.1 巴塞尔资本协议中的操作风险度量方法 | 第20-23页 |
| 2.3.2 我国银行操作风险度量方法 | 第23页 |
| 2.3.3 其他方法 | 第23-24页 |
| 2.4 国际操作风险管理成果 | 第24-27页 |
| 第三章 村镇银行操作风险的成因及现状分析 | 第27-39页 |
| 3.1 村镇银行的金融需求及环境分析 | 第27-30页 |
| 3.1.1 我国农村金融需求分析 | 第27-28页 |
| 3.1.2 村镇银行所处的内外部环境 | 第28-30页 |
| 3.2 国外小型金融机构风险管理现状及启示 | 第30-34页 |
| 3.2.1 国外小型金融机构发展及风险管理现状 | 第30-33页 |
| 3.2.2 国外小型金融机构对我国村镇银行发展的启发 | 第33-34页 |
| 3.3 村镇银行操作风险的成因分析 | 第34-35页 |
| 3.3.1 内部欺诈事件隐患 | 第34页 |
| 3.3.2 客户、产品和业务活动事件隐患 | 第34页 |
| 3.3.3 营业中断和信息科技系统瘫痪事件隐患 | 第34页 |
| 3.3.4 执行、交割和流程管理事件隐患 | 第34-35页 |
| 3.4 村镇银行操作风险的数据分析 | 第35-37页 |
| 3.4.1 操作风险事件发生的业务条线分布 | 第35-37页 |
| 3.4.2 操作风险事件发生的损失类型分布 | 第37页 |
| 3.5 研究结论 | 第37-39页 |
| 第四章 江苏丹阳保得村镇银行操作风险管理分析 | 第39-47页 |
| 4.1 江苏丹阳保得村镇银行概况 | 第39-41页 |
| 4.2 江苏丹阳保得村镇银行操作风险现状分析 | 第41-42页 |
| 4.2.1 内部控制制度建设滞后 | 第41页 |
| 4.2.2 风险管理不审慎客户风险加大 | 第41页 |
| 4.2.3 自主研发能力差操作风险加大 | 第41-42页 |
| 4.2.4 执行经验不足贷款挪用现象频发 | 第42页 |
| 4.3 江苏丹阳保得村镇银行操作风险管理情况 | 第42-43页 |
| 4.3.1 银行治理结构建设 | 第42页 |
| 4.3.2 内控制度建设 | 第42-43页 |
| 4.3.3 业务流程管理 | 第43页 |
| 4.3.4 审计制度建设 | 第43页 |
| 4.4 江苏丹阳保得村镇银行操作风险管理中的问题 | 第43-47页 |
| 4.4.1 重营销,轻管理,内控制度管理名存实亡 | 第43-44页 |
| 4.4.2 责任追究不力,未起到警示作用 | 第44页 |
| 4.4.3 用人失察,岗位交流制度不落实 | 第44-45页 |
| 4.4.4 员工缺乏自我保护意识和风险防范意识 | 第45页 |
| 4.4.5 对交易对手、投资对象等缺乏客观的分析与评估 | 第45-47页 |
| 第五章 村镇银行操作风险管理的建议 | 第47-53页 |
| 5.1 村镇银行操作风险管理的环境建设 | 第47-48页 |
| 5.1.1 完善村镇银行操作风险监管约束 | 第47-48页 |
| 5.1.2 完善村镇银行操作风险市场约束 | 第48页 |
| 5.2 村镇银行操作风险内部环境建设 | 第48-51页 |
| 5.2.1 村镇银行操作风险管理文化建设 | 第48-49页 |
| 5.2.2 建立与操作风险管理相适应的组织结构 | 第49页 |
| 5.2.3 完善村镇银行公司治理结构 | 第49-50页 |
| 5.2.4 建立村镇银行扁平化矩阵式操作风险管理职能部门组织结构 | 第50-51页 |
| 5.2.5 健全村镇银行内部审计体系 | 第51页 |
| 5.3 村镇银行操作风险管理的信息建设 | 第51-53页 |
| 5.3.1 建立案例数据库,提高操作风险计量水平 | 第51-52页 |
| 5.3.2 提高整体科技水平,维护信息系统安全 | 第52-53页 |
| 第六章 结论 | 第53-55页 |
| 参考文献 | 第55-59页 |
| 致谢 | 第59页 |
