| 摘要 | 第3-4页 |
| abstract | 第4-5页 |
| 第1章 绪论 | 第12-21页 |
| 1.1 研究背景及意义 | 第12-13页 |
| 1.1.1 研究背景 | 第12-13页 |
| 1.1.2 研究意义 | 第13页 |
| 1.2 文献综述 | 第13-18页 |
| 1.2.1 企业全面风险管理(COSO-ERM框架)研究 | 第13-16页 |
| 1.2.2 保险行业风险管理研究 | 第16-18页 |
| 1.2.3 文献述评 | 第18页 |
| 1.3 研究内容及方法 | 第18-19页 |
| 1.3.1 研究内容 | 第18-19页 |
| 1.3.2 研究方法 | 第19页 |
| 1.4 创新点 | 第19-21页 |
| 第2章 全面风险管理相关理论 | 第21-27页 |
| 2.1 风险和全面风险管理的概述 | 第21-22页 |
| 2.1.1 风险的定义和分类 | 第21-22页 |
| 2.1.2 全面风险管理的概念 | 第22页 |
| 2.2 最新COSO-ERM框架的主要内容 | 第22-25页 |
| 2.3 新旧COSO-ERM框架的对比分析 | 第25-27页 |
| 第3章 案例公司简介及全面风险管理现状 | 第27-39页 |
| 3.1 案例公司简介 | 第27页 |
| 3.2 案例公司全面风险管理体系 | 第27-32页 |
| 3.2.1 公司治理结构和组织架构 | 第27-28页 |
| 3.2.3 公司风险管控的五级架构和三道防线 | 第28-32页 |
| 3.3 案例公司全面风险管理现状 | 第32-36页 |
| 3.3.1 构建了良好的公司内部治理环境 | 第32-33页 |
| 3.3.2 明确了重振国寿的战略和目标 | 第33-34页 |
| 3.3.3 建立了较完善的风险管控体系 | 第34-35页 |
| 3.3.4 重点关注重大变化事项和关键环节 | 第35页 |
| 3.3.5 搭建了系统的信息沟通渠道 | 第35-36页 |
| 3.4 案例公司实施新框架的必要性和可行性分析 | 第36-39页 |
| 3.4.1 中国人寿保险公司实施新框架的必要性 | 第36-37页 |
| 3.4.2 中国人寿保险公司实施新框架的可行性 | 第37-39页 |
| 第4章 中国人寿保险公司全面风险管理存在的问题 | 第39-43页 |
| 4.1 治理与文化方面 | 第39-40页 |
| 4.1.1 风险管理机制不完善和执行不到位 | 第39页 |
| 4.1.2 从业人员整体素质不高 | 第39-40页 |
| 4.1.3 展业过程中短期行为严重 | 第40页 |
| 4.1.4 风险管理的意识不强 | 第40页 |
| 4.2 战略与目标设定方面 | 第40-41页 |
| 4.3 绩效方面 | 第41-42页 |
| 4.3.1 操作风险难以防范 | 第41页 |
| 4.3.2 承保审核和核保核赔机制不完善 | 第41-42页 |
| 4.3.3 内部员工监控不严格 | 第42页 |
| 4.4 审查和修订方面 | 第42页 |
| 4.5 信息、沟通和报告方面 | 第42-43页 |
| 第5章 中国人寿保险公司全面风险管理体系优化措施 | 第43-55页 |
| 5.1 全面风险管理体系优化的原则和思路 | 第43-44页 |
| 5.1.1 全面风险管理体系优化的原则 | 第43页 |
| 5.1.2 全面风险管理体系优化的思路 | 第43-44页 |
| 5.2 治理与文化方面 | 第44-47页 |
| 5.2.1 构建完善的董事会结构 | 第44页 |
| 5.2.2 优化职能部门 | 第44-46页 |
| 5.2.3 加强企业文化建设 | 第46页 |
| 5.2.4 完善人力资源建设 | 第46-47页 |
| 5.3 战略与目标设定方面 | 第47-49页 |
| 5.3.1 加强风险管理战略的制定 | 第47-48页 |
| 5.3.2 提升风险和绩效的联系 | 第48-49页 |
| 5.4 绩效方面 | 第49-52页 |
| 5.4.1 加强风险识别 | 第49-50页 |
| 5.4.2 优化风险评估 | 第50-51页 |
| 5.4.3 完善风险应对 | 第51页 |
| 5.4.4 构建全面风险管理考核体系 | 第51-52页 |
| 5.5 审查和修订方面 | 第52-53页 |
| 5.5.1 优化评估范围和设立绩效评价体系 | 第52页 |
| 5.5.2 加强绩效和重大变化的评估 | 第52-53页 |
| 5.6 信息、沟通和报告方面 | 第53-55页 |
| 5.6.1 优化信息沟通机制 | 第53页 |
| 5.6.2 完善全面风险管理信息系统 | 第53-55页 |
| 第6章 研究结论及展望 | 第55-57页 |
| 6.1 研究结论 | 第55-56页 |
| 6.2 研究展望 | 第56-57页 |
| 参考文献 | 第57-62页 |
| 个人简历攻读学位期间发表的学术论文 | 第62-63页 |
| 致谢 | 第63页 |