| 摘要 | 第3-4页 |
| abstract | 第4页 |
| 第一章 绪论 | 第7-15页 |
| 1.1 研究背景及意义 | 第7-8页 |
| 1.1.1 研究背景 | 第7页 |
| 1.1.2 研究目的及意义 | 第7-8页 |
| 1.2 国内外研究现状 | 第8-13页 |
| 1.2.1 国外研究现状 | 第8-9页 |
| 1.2.2 国内研究现状 | 第9-13页 |
| 1.3 研究内容与方法 | 第13页 |
| 1.3.1 研究内容 | 第13页 |
| 1.3.2 研究方法 | 第13页 |
| 1.4 创新点 | 第13-15页 |
| 第二章 内部控制有效性相关理论 | 第15-19页 |
| 2.1 内部控制相关理论 | 第15-16页 |
| 2.2 内部控制有效性概述 | 第16-17页 |
| 2.3 商业银行内部控制理论 | 第17页 |
| 2.4 信贷业务内部控制体系构成 | 第17-19页 |
| 第三章 CA银行信贷业务内部控制现状 | 第19-37页 |
| 3.1 CA银行基本概况 | 第19-26页 |
| 3.1.1 CA银行简介 | 第19页 |
| 3.1.2 CA银行经营概况 | 第19-21页 |
| 3.1.3 CA银行资产状况对比分析 | 第21-26页 |
| 3.2 CA银行信贷业务流程及内部控制现状 | 第26-33页 |
| 3.2.1 CA银行信贷业务流程 | 第26-27页 |
| 3.2.2 CA银行信贷业务内部控制现状 | 第27-32页 |
| 3.2.3 各类商业银行信贷业务内部控制差异性分析 | 第32-33页 |
| 3.3 CA银行信贷业务内部控制设计规范性分析 | 第33-37页 |
| 第四章 CA银行信贷业务内部控制有效性分析 | 第37-53页 |
| 4.1 信贷业务内部控制有效性评价方法的选择 | 第37页 |
| 4.2 信贷业务内部控制有效性模糊综合评价 | 第37-47页 |
| 4.2.1 模糊综合评价应用过程 | 第37-45页 |
| 4.2.2 评价结果分析 | 第45-47页 |
| 4.3 信贷业务内部控制有效性穿行测试 | 第47-49页 |
| 4.3.1 穿行测试应用过程 | 第47-48页 |
| 4.3.2 评价结果分析 | 第48-49页 |
| 4.4 CA银行信贷业务内部控制存在问题 | 第49-53页 |
| 4.4.1 内部控制环境相对薄弱 | 第49-50页 |
| 4.4.2 信贷风险识别有待加强 | 第50页 |
| 4.4.3 信贷风险内部控制活动不严 | 第50-51页 |
| 4.4.4 内部监督审计力度不足 | 第51-53页 |
| 第五章 完善CA银行信贷业务内部控制的途径 | 第53-58页 |
| 5.1 建设良好内部控制环境 | 第53-54页 |
| 5.1.1 改进内部管理框架 | 第53页 |
| 5.1.2 打造专业化人力资源队伍 | 第53-54页 |
| 5.1.3 铸造诚信人本的企业文化 | 第54页 |
| 5.2 强化信贷风险识别与评估 | 第54-55页 |
| 5.2.1 规范信贷风险指标测量体系与流程 | 第54-55页 |
| 5.2.2 建成信贷风险防范的常态化机制 | 第55页 |
| 5.2.3 加强新业务风险管理 | 第55页 |
| 5.3 强化信贷内部控制活动管理 | 第55-57页 |
| 5.3.1 加强贷前审查及贷后管理 | 第55-56页 |
| 5.3.2 实施有效激励与责任追究制度 | 第56-57页 |
| 5.4 强化内部审计作用 | 第57页 |
| 5.5 加强信息科技建设 | 第57-58页 |
| 第六章 结论 | 第58-59页 |
| 致谢 | 第59-60页 |
| 参考文献 | 第60-63页 |
| 附录1 | 第63-66页 |
| 附录2 | 第66-68页 |
| 攻读学位期间参加科研情况及获得的学术成果 | 第68-69页 |