| 摘要 | 第4-6页 |
| Abstract | 第6-8页 |
| 第一章 引言 | 第13-18页 |
| 一、选题背景及意义 | 第13-16页 |
| 二、研究内容 | 第16页 |
| 三、研究方法 | 第16-17页 |
| 四、创新与不足 | 第17-18页 |
| 第二章 相关理论研究评述 | 第18-32页 |
| 第一节 商业银行资本结构理论研究评述 | 第18-23页 |
| 一、传统资本结构理论研究评述 | 第18-20页 |
| 二、新资本结构理论研究评述 | 第20-22页 |
| 三、商业银行资本结构国内研究评述 | 第22-23页 |
| 第二节 银行资本监管理论研究评述 | 第23-26页 |
| 一、银行资本充足率监管研究评述 | 第23-24页 |
| 二、《巴塞尔协议》研究评述 | 第24-25页 |
| 三、中国《商业银行资本管理办法（试行）》研究评述 | 第25-26页 |
| 第三节 商业银行资本工具创新理论研究评述 | 第26-32页 |
| 一、资本工具创新方案设计研究评述 | 第26-29页 |
| 二、新型资本工具比较研究评述 | 第29-30页 |
| 三、资本工具创新道德风险及风险套利研究评述 | 第30-32页 |
| 第三章 中国商业银行资本工具创新的历史与现状 | 第32-66页 |
| 第一节 中国商业银行资本工具创新历史背景 | 第32-54页 |
| 一、中国商业银行资本工具创新历史背景 | 第32-38页 |
| 二、《巴塞尔协议Ⅲ》前中国商业银行资本工具创新历程与特点 | 第38-45页 |
| 三、《巴塞尔协议Ⅲ》后中国商业银行资本工具创新历程与特点 | 第45-54页 |
| 第二节 中国商业银行资本工具创新现状 | 第54-66页 |
| 一、中国商业银行资本工具创新制度现状 | 第54-59页 |
| 二、中国商业银行资本工具创新产品开发现状 | 第59-60页 |
| 三、中国商业银行资本工具创新发行与推广现状 | 第60-64页 |
| 四、中国商业银行资本工具创新监管与风险管理现状 | 第64-66页 |
| 第四章 中国商业银行资本工具创新存在的问题 | 第66-90页 |
| 第一节 资本工具创新政策制度和法律法规有待完善 | 第66-72页 |
| 一、资本工具创新制度和监管政策不完善 | 第66-69页 |
| 二、资本工具创新的法律法规依据不足 | 第69-70页 |
| 三、资本工具创新审批流程及上市交易规则不明确 | 第70-72页 |
| 第二节 中国商业银行资本工具创新种类单一、结构不均衡 | 第72-80页 |
| 一、中国商业银行资本工具创新种类单一 | 第72-75页 |
| 二、中国商业银行创新资本工具结构不均衡 | 第75-80页 |
| 第三节 中国商业银行资本工具创新的发行环境需要优化 | 第80-86页 |
| 一、新型资本工具的发行渠道和发行市场需要拓宽 | 第80-85页 |
| 二、资本工具创新的投资者市场需要扩大 | 第85-86页 |
| 第四节 商业银行资本工具创新监管与风险管理措施缺位 | 第86-90页 |
| 一、缺乏对商业银行资本工具创新进行监管的政策 | 第86-87页 |
| 二、防范监管资本套利和道德风险的措施缺位 | 第87-88页 |
| 三、资本工具风险监测、风险预警措施尚未有效建立 | 第88-89页 |
| 四、缺乏风险补救措施和风险分担机制 | 第89-90页 |
| 第五章 中国商业银行资本工具创新方案设计 | 第90-130页 |
| 第一节 商业银行资本工具创新方案设计的基本原则 | 第90-94页 |
| 一、 符合《巴塞尔协议Ⅲ》和《商业银行资本管理办法》资本监管要求 | 第90-94页 |
| 二、符合中国特色金融创新与金融监管目标 | 第94页 |
| 第二节 国际商业银行资本工具创新经验借鉴 | 第94-104页 |
| 一、国际商业银行资本工具创新状况 | 第94-95页 |
| 二、国际商业银行资本工具创新经验 | 第95-99页 |
| 三、国际商业银行资本工具创新案例及启示 | 第99-104页 |
| 第三节 商业银行资本工具创新方案设计的核心问题 | 第104-115页 |
| 一、资本工具的损失吸收能力 | 第104-105页 |
| 二、资本工具触发机制的确定 | 第105-108页 |
| 三、资本工具赎回限制 | 第108页 |
| 四、资本工具定价机制 | 第108-115页 |
| 第四节 几种商业银行资本工具创新方案设计 | 第115-130页 |
| 一、期限永久核心一级资本工具创新方案 | 第115-117页 |
| 二、减记型一级资本工具创新方案 | 第117-121页 |
| 三、转股型二级资本工具创新方案 | 第121-125页 |
| 四、混合资本工具创新方案 | 第125-130页 |
| 第六章 中国商业银行资本工具创新方案评估 | 第130-152页 |
| 第一节 商业银行资本工具创新方案评估标准 | 第130-136页 |
| 一、《巴塞尔协议Ⅲ》资本工具合格标准 | 第130-132页 |
| 二、《商业银行资本管理办法（试行）》合格资本工具认定标准 | 第132-136页 |
| 第二节 资本工具创新方案评估 | 第136-152页 |
| 一、期限永久核心一级资本工具创新方案评估 | 第136-140页 |
| 二、减记型一级资本工具创新方案评估 | 第140-145页 |
| 三、转股型二级资本工具创新方案评估 | 第145-148页 |
| 四、混合资本工具创新方案评估 | 第148-152页 |
| 第七章 政策及建议 | 第152-158页 |
| 一、建立合理的资本评估及规划体系 | 第152-154页 |
| 二、积极开拓境外发行市场 | 第154-155页 |
| 三、研究监管规定、创新业务品种 | 第155页 |
| 四、提高商业银行自身盈利水平、增加内源资本积累占比 | 第155-156页 |
| 五、完善资本工具的定价体系 | 第156页 |
| 六、加强资本工具风险管理 | 第156-158页 |
| 结论 | 第158-159页 |
| 参考文献 | 第159-164页 |
| 致谢 | 第164-165页 |
| 在校期间发表科研成果 | 第165页 |
