| 摘要 | 第4-5页 |
| ABSTRACT | 第5页 |
| 第一章 绪论 | 第9-18页 |
| 1.1 研究背景 | 第9-10页 |
| 1.2 研究意义 | 第10页 |
| 1.3 文献综述 | 第10-15页 |
| 1.3.1 国外研究文献综述 | 第10-12页 |
| 1.3.2 国内研究文献综述 | 第12-15页 |
| 1.3.3 综述总结 | 第15页 |
| 1.4 研究方法与论文框架 | 第15-16页 |
| 1.4.1 研究方法 | 第15-16页 |
| 1.4.2 论文框架 | 第16页 |
| 1.5 创新与不足 | 第16-18页 |
| 1.5.1 创新 | 第16-17页 |
| 1.5.2 不足 | 第17-18页 |
| 第二章 基于交易成本理论的P2P网贷分析 | 第18-21页 |
| 2.1 交易成本理论概述 | 第18页 |
| 2.2 交易成本理论与P2P网贷的产生 | 第18-19页 |
| 2.3 交易成本理论与P2P网贷线下门店 | 第19页 |
| 2.4 交易成本理论与长尾现象 | 第19-21页 |
| 第三章 国内外P2P网络借贷市场发展现状 | 第21-27页 |
| 3.1 国外P2P网络借贷市场发展现状 | 第21-22页 |
| 3.2 国内P2P网络借贷市场发展现状 | 第22-27页 |
| 第四章 Q公司线下门店借贷业务发展问题研究 | 第27-45页 |
| 4.1 Q公司基本情况 | 第27-29页 |
| 4.2 Q公司成立线下门店原因分析 | 第29-30页 |
| 4.2.1 “资产荒”亟待解决 | 第29-30页 |
| 4.2.2 降低“资金端”投资风险 | 第30页 |
| 4.3 Q公司线下门店借贷业务审批流程分析 | 第30-42页 |
| 4.3.1 Q公司线下门店借贷业务审批流程 | 第31-33页 |
| 4.3.2 传统商业银行贷款业务审批流程 | 第33-34页 |
| 4.3.3 Q公司贷款业务审批流程差异分析 | 第34-36页 |
| 4.3.4 Q公司线下门店借贷业务审批流程合理性分析 | 第36-38页 |
| 4.3.5 Q公司线下门店借贷业务审批流程隐患分析 | 第38-42页 |
| 4.4 Q公司线下门店所处法律环境分析 | 第42-45页 |
| 4.4.1 P2P网络借贷相关法律法规分析 | 第42-43页 |
| 4.4.2 Q公司线下门店权利和义务关系分析 | 第43-45页 |
| 第五章 Q公司线下门店借贷业务改进方案 | 第45-57页 |
| 5.1 利用互联网“大数据”,进行信息整合、分析 | 第45-47页 |
| 5.1.1 借鉴国际经验,建立完善的大数据平台 | 第45-46页 |
| 5.1.2 注重提高信息挖掘、整合、分析能力 | 第46-47页 |
| 5.2 完善线下实地调查环节 | 第47-49页 |
| 5.2.1 线下门店实地调查环节之竞争优势分析 | 第47-48页 |
| 5.2.2 实现短时间、低成本线下实地调查环节方案 | 第48-49页 |
| 5.3 提高线下门店审核人员专业素养,防范其道德风险 | 第49-53页 |
| 5.3.1 提高线下门店审核人员专业素养之建议 | 第49-51页 |
| 5.3.2 防范各环节工作人员之道德风险 | 第51-53页 |
| 5.4 防范贷款中介公司包装风险,借款人欺诈 | 第53-55页 |
| 5.4.1 有效识别及规避贷款中介公司包装风险 | 第53-54页 |
| 5.4.2 防范借款人欺诈 | 第54-55页 |
| 5.5 防范平台流动性风险 | 第55-57页 |
| 5.5.1 优化借款人还款方式 | 第55-56页 |
| 5.5.2 启用风险备用金制度 | 第56页 |
| 5.5.3 把握放款节奏,向信息中介转型 | 第56-57页 |
| 第六章 方案实施建议 | 第57-61页 |
| 6.1 建立互联网大数据平台 | 第57页 |
| 6.2 完善贷前调查审批环节 | 第57-58页 |
| 6.3 提高员工素质、防范道德风险 | 第58页 |
| 6.4 防范贷款中介 | 第58-59页 |
| 6.5 防范平台流动性风险 | 第59页 |
| 6.6 防范平台法律风险 | 第59-61页 |
| 第七章 总结 | 第61-63页 |
| 参考文献 | 第63-67页 |
| 致谢 | 第67-68页 |
| 攻读学位期间发表学术论文目录 | 第68页 |
