| 摘要 | 第5-6页 |
| ABSTRACT | 第6-7页 |
| 第1章 引言 | 第12-17页 |
| 1.1 选题的理论意义和实践价值 | 第12-14页 |
| 1.1.1 选题的理论意义 | 第12页 |
| 1.1.2 选题的实践价值 | 第12-14页 |
| 1.2 研究内容与研究方法 | 第14-15页 |
| 1.2.1 研究内容 | 第14-15页 |
| 1.2.2 研究方法 | 第15页 |
| 1.3 文本结构和主要创新点 | 第15-17页 |
| 1.3.1 本文结构 | 第15-16页 |
| 1.3.2 本文主要创新点 | 第16-17页 |
| 第2章 集团客户关联交易与统一授信的基础理论 | 第17-24页 |
| 2.1 集团客户关联交易基础理论 | 第17-21页 |
| 2.1.1 关联关系类型 | 第17-19页 |
| 2.1.2 关联关系的识别 | 第19页 |
| 2.1.3 关联交易类型 | 第19页 |
| 2.1.4 关联交易公允性的识别 | 第19-20页 |
| 2.1.5 关联交易识别不当后果 | 第20-21页 |
| 2.2 集团客户统一授信逻辑理论 | 第21-24页 |
| 2.2.1 统一授信的控制权逻辑 | 第21-22页 |
| 2.2.2 统一授信的股权逻辑 | 第22页 |
| 2.2.3 统一授信逻辑理论解决的问题 | 第22-24页 |
| 第3章 建设银行集团客户风险分析 | 第24-29页 |
| 3.1 建设银行集团客户的界定 | 第24-25页 |
| 3.1.1 全资子公司 | 第24页 |
| 3.1.2 控股子公司 | 第24页 |
| 3.1.3 控制子公司 | 第24-25页 |
| 3.1.4 共同被第三方控制 | 第25页 |
| 3.1.5 家族企业 | 第25页 |
| 3.2 建设银行集团客户的经营特征 | 第25-27页 |
| 3.2.1 关系复杂性 | 第25-26页 |
| 3.2.2 跨越区域性 | 第26页 |
| 3.2.3 管理协同性 | 第26页 |
| 3.2.4 行业领先性 | 第26页 |
| 3.2.5 资源聚集性 | 第26-27页 |
| 3.2.6 经营多元性 | 第27页 |
| 3.3 建设银行集团客户的风险特征 | 第27-29页 |
| 3.3.1 信用风险具有突发性、传导性、持续性 | 第27页 |
| 3.3.2 信贷风险暴露具有一定的滞后性 | 第27页 |
| 3.3.3 信息不对称导致风险可控性降低 | 第27-28页 |
| 3.3.4 风险集中爆发处置难度加大 | 第28-29页 |
| 第4章 建设银行集团客户授信风险管理现状 | 第29-45页 |
| 4.1 建设银行集团客户管理体系 | 第29-32页 |
| 4.1.1 集团客户管理部门设置 | 第29页 |
| 4.1.2 集团客户客户经理制度 | 第29-30页 |
| 4.1.3 客户营销的发展现状与优势 | 第30-32页 |
| 4.2 建设银行集团客户授信风险评估与计量 | 第32-33页 |
| 4.2.1 集团客户授信风险评估 | 第32页 |
| 4.2.2 集团客户信用风险计量 | 第32-33页 |
| 4.3 建设银行集团客户授信模式 | 第33-36页 |
| 4.3.1 授信限额模式 | 第34-35页 |
| 4.3.2 授信额度模式 | 第35-36页 |
| 4.3.3 单独授信 | 第36页 |
| 4.3.4 授信额度冻结 | 第36页 |
| 4.4 重大风险报告制度 | 第36-37页 |
| 4.4.1 重大信用风险事项报告的内容 | 第36-37页 |
| 4.4.2 重大信用风险事项报告触发的信号 | 第37页 |
| 4.4.3 重大信用风险事项报告遵循的基本原则 | 第37页 |
| 4.5 信用风险缓释工具 | 第37-39页 |
| 4.5.1 信用风险缓释工具的作用 | 第38页 |
| 4.5.2 信用风险缓释管理的原则 | 第38页 |
| 4.5.3 信用风险缓释工具暴露的短板 | 第38-39页 |
| 4.6 基于IT架构的风险管理系统 | 第39-40页 |
| 4.6.1 风险管理系统对风险的预测与识别 | 第39页 |
| 4.6.2 风险管理系统对风险的预警与计量 | 第39页 |
| 4.6.3 主要风险管理系统的功能和用途 | 第39-40页 |
| 4.7 集团客户分级管理制度 | 第40-42页 |
| 4.7.1 集团客户分级管理背景与定义 | 第40-41页 |
| 4.7.2 集团客户分级管理体系 | 第41页 |
| 4.7.3 集团客户分级管理与风险控制的关系 | 第41-42页 |
| 4.8 建设银行集团客户授信存在的主要问题 | 第42-45页 |
| 4.8.1 集团客户授信流程缺乏差异化 | 第42页 |
| 4.8.2 风险管理体系统筹性有待加强 | 第42-43页 |
| 4.8.3 集团内事业单位授信缺乏细则 | 第43页 |
| 4.8.4 对关联交易和或有负债敏感性不强 | 第43-44页 |
| 4.8.5 亟待培育系统的风险管理文化 | 第44-45页 |
| 第5章 建设银行集团客户授信风险管理的改进建议 | 第45-55页 |
| 5.1 优化客户细分与差异化管理,完善信贷产品配置 | 第45-47页 |
| 5.1.1 细分集团客户,实施差别化授信制度 | 第45-46页 |
| 5.1.2 合理配置产品组合,匹配客户经营性现金流 | 第46-47页 |
| 5.2 建立信息交互制度,提高风险统筹管理能力 | 第47-50页 |
| 5.2.1 设立贷前综合评审会议,形成信息交互制度 | 第47-49页 |
| 5.2.2 强化贷后管理,早期预警积极应对 | 第49页 |
| 5.2.3 风险与收益相结合,完善业绩考评方案 | 第49-50页 |
| 5.3 补充事业单位集团授信空白,做好大数据挖掘 | 第50-52页 |
| 5.3.1 填补客户空白,事业单位纳入统一授信 | 第50-51页 |
| 5.3.2 挖掘大数据价值,更新集团评价主标尺 | 第51-52页 |
| 5.4 密切同业合作,控制非公允关联交易 | 第52-53页 |
| 5.4.1 密切同业合作,通过银团贷款合理控制额度 | 第52页 |
| 5.4.3 统一信息系统,建立集团客户全面风险监测机制 | 第52-53页 |
| 5.5 坚持以人为本,构建信用风险文化 | 第53-55页 |
| 5.5.1 尊重信任员工,培育内部良性信用环境 | 第53页 |
| 5.5.2 文化有序传承,确立全面风险管理意识 | 第53-55页 |
| 第6章 结论与展望 | 第55-57页 |
| 6.1 结论 | 第55页 |
| 6.2 展望 | 第55-57页 |
| 参考文献 | 第57-59页 |
| 致谢 | 第59页 |
