| 摘要 | 第5-6页 |
| ABSTRACT | 第6-7页 |
| 第1章 绪论 | 第11-19页 |
| 1.1 研究背景 | 第11-13页 |
| 1.2 研究目的和意义 | 第13-15页 |
| 1.2.1 研究目的 | 第13页 |
| 1.2.2 研究意义 | 第13-15页 |
| 1.3 国内外研究综述 | 第15-17页 |
| 1.3.1 国内研究综述 | 第15-16页 |
| 1.3.2 国外研究综述 | 第16-17页 |
| 1.4 研究方法和内容 | 第17-19页 |
| 1.4.1 研究方法 | 第17页 |
| 1.4.2 研究内容和技术路线 | 第17-19页 |
| 第2章 信用卡风险管理相关理论 | 第19-27页 |
| 2.1 信用卡 | 第19-21页 |
| 2.1.1 信用卡的分类和功能 | 第19-21页 |
| 2.1.2 民生银行信用卡业务的发展 | 第21页 |
| 2.2 信用卡风险基本理论 | 第21-24页 |
| 2.2.1 金融脆弱性理论 | 第21-22页 |
| 2.2.2 信息不对称理论 | 第22页 |
| 2.2.3 周期性理论 | 第22-23页 |
| 2.2.4 预期收入理论 | 第23页 |
| 2.2.5 大数理论 | 第23-24页 |
| 2.3 信用卡风险管理理论 | 第24-27页 |
| 2.3.1 风险管理概论 | 第24页 |
| 2.3.2 信用卡风险的分类和特征 | 第24-27页 |
| 第3章 民生银行信用卡风险管理的现状和问题 | 第27-35页 |
| 3.1 银行信用卡风险管理的内部问题 | 第27-31页 |
| 3.1.1 管理意识不足 | 第27-28页 |
| 3.1.2 管理技术滞后 | 第28-29页 |
| 3.1.3 缺乏内控机制和应对机制 | 第29-30页 |
| 3.1.4 银行的管理体系不完整 | 第30-31页 |
| 3.2 银行信用卡风险管理的外在影响 | 第31-35页 |
| 3.2.1 缺乏统一的管理制度 | 第31页 |
| 3.2.2 风险管理相关的法律法规不健全 | 第31-32页 |
| 3.2.3 社会信用体系不成熟 | 第32-33页 |
| 3.2.4 银行和客户之间缺乏交流和相互认识 | 第33-35页 |
| 第4章 民生银行信用卡的风险管理体系与评价 | 第35-45页 |
| 4.1 民生银行信用卡风险管理体系 | 第35-39页 |
| 4.1.1 授信政策 | 第35-36页 |
| 4.1.2 信用卡申请审批 | 第36-37页 |
| 4.1.3 账户管理 | 第37-38页 |
| 4.1.4 交易授权 | 第38页 |
| 4.1.5 回收欠款 | 第38-39页 |
| 4.2 基于LOGISTIC的申请信用评分模型实证研究 | 第39-45页 |
| 4.2.1 样本选择和数据来源 | 第40页 |
| 4.2.2 变量的选择和初步分析 | 第40-43页 |
| 4.2.3 模型的建立 | 第43-44页 |
| 4.2.4 结果和分析 | 第44-45页 |
| 第5章 民生银行完善信用卡风险管理的对策和建议 | 第45-53页 |
| 5.1 树立风险意识，打造高素质的风险管理团队 | 第45-47页 |
| 5.1.1 提高风险意识 | 第45-46页 |
| 5.1.2 采用正确的理念和先进技术 | 第46页 |
| 5.1.3 建立梯级风险管理团队 | 第46-47页 |
| 5.2 借鉴经验，建立完整的信用卡风险管理流程 | 第47-50页 |
| 5.2.1 国内外先进的信用卡管理经验 | 第47-48页 |
| 5.2.2 严格审批管理，选择理想客户群 | 第48-49页 |
| 5.2.3 注重客户交易管理，严格交易授权 | 第49-50页 |
| 5.3 建立完善有效的应对机制，和止损方案 | 第50-53页 |
| 5.3.1 建立风险回避和转移机制 | 第50-51页 |
| 5.3.2 建立有效的催还、止损方案 | 第51-53页 |
| 第6章 总结 | 第53-55页 |
| 参考文献 | 第55-58页 |