中国影子银行体系及其监管问题研究
| 摘要 | 第1-4页 |
| Abstract | 第4-10页 |
| 第一章 导论 | 第10-18页 |
| 第一节 研究背景及意义 | 第10-11页 |
| 一、研究背景 | 第10-11页 |
| 二、研究意义 | 第11页 |
| 第二节 文献综述 | 第11-15页 |
| 一、国外研究状况 | 第11-13页 |
| （一）关于影子银行的定义方面 | 第11-12页 |
| （二）关于影子银行的成因方面 | 第12页 |
| （三）关于影子银行的功能方面 | 第12页 |
| （四）关于影子银行的风险方面 | 第12-13页 |
| （五）关于影子银行的监管方面 | 第13页 |
| 二、国内研究状况 | 第13-15页 |
| （一）关于影子银行的定义方面 | 第13-14页 |
| （二）关于影子银行的表现形式方面 | 第14页 |
| （三）关于影子银行的影响方面 | 第14页 |
| （四）关于影子银行的风险方面 | 第14-15页 |
| （五）关于影子银行的监管方面 | 第15页 |
| 第三节 研究内容与方法 | 第15-16页 |
| 一、研究内容 | 第15-16页 |
| 二、研究方法 | 第16页 |
| 第四节 创新与不足 | 第16-18页 |
| 一、创新点 | 第16页 |
| 二、不足之处 | 第16-18页 |
| 第二章 影子银行相关概念及发展情况概述 | 第18-28页 |
| 第一节 影子银行的概念界定 | 第18-19页 |
| 一、国外对影子银行的定义 | 第18页 |
| 二、国内对影子银行的定义 | 第18-19页 |
| 第二节 影子银行的内涵 | 第19-20页 |
| 一、从功能的角度界定影子银行 | 第19页 |
| 二、从监管的角度界定影子银行 | 第19-20页 |
| 第三节 国际影子银行体系发展情况概述 | 第20-28页 |
| 一、影子银行的主要运行模式 | 第20-22页 |
| 二、影子银行的主要业务 | 第22-26页 |
| （一）货币市场基金 | 第22-23页 |
| （二）证券化业务 | 第23-24页 |
| （三）回购协议 | 第24页 |
| （四）信用衍生产品 | 第24-25页 |
| （五）资产支持商业票据 | 第25-26页 |
| 三、影子银行与传统商业银行的比较 | 第26-28页 |
| （一）共同点 | 第26-27页 |
| （二）不同点 | 第27-28页 |
| 第三章 中国影子银行体系发展现状分析 | 第28-43页 |
| 第一节 中国影子银行体系发展动因分析 | 第28-30页 |
| 一、影子银行与规避金融监管 | 第28-29页 |
| 二、影子银行资金的需求方面 | 第29页 |
| 三、影子银行资金的供给方面 | 第29-30页 |
| 第二节 中国影子银行体系主要表现形式及发展状况 | 第30-38页 |
| 一、银行业金融机构主导型影子银行 | 第30-35页 |
| （一）银行理财产品 | 第31-32页 |
| （二）银信合作 | 第32-33页 |
| （三）委托贷款 | 第33-34页 |
| （四）信贷资产证券化 | 第34-35页 |
| 二、非银行金融机构主导型影子银行 | 第35-37页 |
| （一）小额贷款公司 | 第35-37页 |
| （二）融资担保公司 | 第37页 |
| 三、非金融机构主导型影子银行 | 第37-38页 |
| 第三节 中国影子银行体系发展中存在的主要问题 | 第38-43页 |
| 一、影子银行具有金融脆弱性 | 第38-39页 |
| 二、影子银行的发展削弱了货币政策的有效性 | 第39-40页 |
| 三、影子银行的发展可能引发系统性风险 | 第40页 |
| 四、影子银行监管方面存在的主要问题 | 第40-43页 |
| （一）监管的法律法规不完善 | 第40-41页 |
| （二）监管体制存在缺陷 | 第41页 |
| （三）监管目标不明确 | 第41页 |
| （四）缺乏有效的监管协调机制 | 第41-43页 |
| 第四章 构建与优化中国影子银行监管体系的对策建议 | 第43-50页 |
| 第一节 国际影子银行体系监管经验及对中国的启示 | 第43-45页 |
| 一、主要经济体的影子银行监管改革措施 | 第43-44页 |
| （一）美国 | 第43页 |
| （二）英国 | 第43页 |
| （三）欧盟 | 第43-44页 |
| （四）日本 | 第44页 |
| 二、对中国的启示 | 第44-45页 |
| 第二节 完善中国影子银行监管体系的相关对策 | 第45-50页 |
| 一、从宏观层面构建影子银行监管框架 | 第45-46页 |
| （一）建立宏观审慎监管框架 | 第45页 |
| （二）明确影子银行的监管原则 | 第45-46页 |
| （三）加强影子银行国际监管合作 | 第46页 |
| 二、从制度层面完善影子银行监管体系 | 第46-48页 |
| （一）完善法律法规制度建设 | 第46-47页 |
| （二）完善信息披露制度 | 第47页 |
| （三）加强风险监测和预警机制 | 第47-48页 |
| （四）建立消费者利益保护制度 | 第48页 |
| 三、从微观层面加强影子银行内部自律监管 | 第48-50页 |
| （一）健全影子银行行业自律 | 第48页 |
| （二）加强影子银行内部控制 | 第48-49页 |
| （三）规范影子银行业务运作流程 | 第49页 |
| （四）加强影子银行行业人员教育 | 第49-50页 |
| 总结 | 第50-51页 |
| 参考文献 | 第51-54页 |
| 致谢 | 第54-56页 |
| 作者在读期间完成的研究成果 | 第56页 |
