| 摘要 | 第6-7页 |
| Abstract | 第7页 |
| 第1章 引言 | 第10-12页 |
| 1.1 选题背景 | 第10页 |
| 1.2 研究目的及意义 | 第10页 |
| 1.3 内容结构及研究方法 | 第10-11页 |
| 1.4 创新点及研究不足 | 第11-12页 |
| 第2章 文献综述及理论基础 | 第12-16页 |
| 2.1 风险及风险管理理论 | 第12-13页 |
| 2.1.1 风险内涵 | 第12页 |
| 2.1.2 不对称信息理论 | 第12-13页 |
| 2.2 国外信贷风险研究文献 | 第13-14页 |
| 2.3 国内信贷风险研究文献 | 第14-16页 |
| 第3章 个人消费信贷发展情况概述 | 第16-18页 |
| 3.1 国外个人消费信贷发展历程 | 第16页 |
| 3.2 国内个人消费信贷发展历程 | 第16-17页 |
| 3.3 我国消费信贷发展面临的主要问题 | 第17-18页 |
| 3.3.1 应用技术发展不够成熟 | 第17页 |
| 3.3.2 个人信用体系不够健全 | 第17-18页 |
| 第4章 H银行个人信用消费贷款发展现状 | 第18-26页 |
| 4.1 H银行简介 | 第18页 |
| 4.2 H银行经营现状及个人消费信贷开展情况 | 第18-19页 |
| 4.3 H银行个人消费信贷款产品目录 | 第19-20页 |
| 4.4 H银行互联网个人消费信贷介绍及发展简述 | 第20-21页 |
| 4.4.1 H银行互联网信贷业务发展脉络 | 第20页 |
| 4.4.2 H银行互联网信贷产品规模分析 | 第20-21页 |
| 4.5 H银行互联网个人消费信贷业务流程 | 第21-25页 |
| 4.5.1 贷前流程 | 第21-22页 |
| 4.5.2 贷中流程 | 第22-23页 |
| 4.5.3 贷后流程 | 第23-25页 |
| 4.6 H银行个人互联网消费信贷业务面临的主要问题 | 第25-26页 |
| 4.6.1 大数据生态圈薄弱 | 第25页 |
| 4.6.2 大数据存储管理和分析能力不足 | 第25-26页 |
| 第5章 H银行互联网个人消费贷款风险评估模型的构建 | 第26-43页 |
| 5.1 H银行个人消费信贷风险管理现状 | 第26页 |
| 5.2 风险评估存在的问题 | 第26页 |
| 5.2.1 风险评估方法 | 第26页 |
| 5.2.2 风险评估体系及存在的问题 | 第26页 |
| 5.3 构建H银行个人信用消费贷款风险评估体系 | 第26-42页 |
| 5.3.1 Logistic回归模型概述 | 第26-28页 |
| 5.3.2 数据来源 | 第28页 |
| 5.3.3 回归分析指标说明及指标体系建立 | 第28-30页 |
| 5.3.4 单独分析各自变量与信贷违约的关联关系 | 第30-37页 |
| 5.3.5 综合模型构建及拟合结果分析 | 第37-42页 |
| 5.4 Logistic模型评估效果验证 | 第42-43页 |
| 第6章 结论与建议 | 第43-45页 |
| 6.1 研究结论 | 第43页 |
| 6.2 对策建议 | 第43-45页 |
| 参考文献 | 第45-48页 |
| 附录A | 第48-49页 |
| 致谢 | 第49-50页 |
| 个人简历 在读期间发表的学术论文与研究成果 | 第50页 |