| 摘要 | 第1-4页 |
| ABSTRACT | 第4-8页 |
| 1 引言 | 第8-17页 |
| ·研究背景、目的及意义 | 第8-9页 |
| ·文献综述 | 第9-13页 |
| ·"交易商"模型 | 第9-10页 |
| ·会计恒等式模型 | 第10-11页 |
| ·其他模型 | 第11页 |
| ·其他文献 | 第11-13页 |
| ·小结 | 第13页 |
| ·研究方法与主要内容 | 第13-15页 |
| ·研究方法 | 第14页 |
| ·主要内容 | 第14-15页 |
| ·创新与改进 | 第15-17页 |
| 2 商业银行净利差及决定因素 | 第17-38页 |
| ·理论假设 | 第17-19页 |
| ·理论分析 | 第19-26页 |
| ·实证分析 | 第26-38页 |
| ·数据与变量 | 第26-29页 |
| ·实证模型与结果 | 第29-38页 |
| 3 商业银行净利差与利率调整 | 第38-53页 |
| ·相关假设和说明 | 第38-39页 |
| ·风险模型 | 第39-41页 |
| ·模拟分析 | 第41-53页 |
| ·静态分析 | 第41-48页 |
| ·动态分析 | 第48-53页 |
| 4 结论与政策建议 | 第53-58页 |
| ·结论 | 第53-54页 |
| ·政策建议 | 第54-58页 |
| ·微观层面 | 第54-55页 |
| ·中观层面 | 第55-56页 |
| ·宏观层面 | 第56-58页 |
| 参考文献 | 第58-65页 |
| 后记 | 第65-66页 |