| 上海交通大学硕士学位论文答辩决议书 | 第4-5页 |
| 摘要 | 第5-6页 |
| ABSTRACT | 第6页 |
| 第1章 绪论 | 第9-13页 |
| 1.1 研究的背景和意义 | 第9-10页 |
| 1.2 文献综述 | 第10-11页 |
| 1.2.1 国外文献概述 | 第10页 |
| 1.2.2 国内研究现状 | 第10-11页 |
| 1.3 研究思路与框架 | 第11-13页 |
| 第2章 财富管理业务发展相关理论分析 | 第13-16页 |
| 2.1 市场细分理论 | 第13页 |
| 2.2 差异化营销理论 | 第13-14页 |
| 2.3 客户关系管理理论 | 第14页 |
| 2.4 资产组合理论 | 第14-15页 |
| 2.5 生命周期理论 | 第15-16页 |
| 第3章 财富管理业务的内涵及其运营特征 | 第16-24页 |
| 3.1 财富管理业务的内涵 | 第16-17页 |
| 3.2 客户定位 | 第17-19页 |
| 3.3 财富管理业务的主要经营机构 | 第19-21页 |
| 3.3.1 商业银行 | 第19-20页 |
| 3.3.3 基金管理公司 | 第20页 |
| 3.3.4 保险公司 | 第20页 |
| 3.3.6 第三方理财机构 | 第20-21页 |
| 3.4 财富管理的业务体系 | 第21-24页 |
| 3.4.1 核心产品 | 第21-22页 |
| 3.4.2 系统平台 | 第22页 |
| 3.4.3 服务渠道 | 第22页 |
| 3.4.4 服务团队 | 第22-24页 |
| 第4章 国内财富管理业务的发展情况 | 第24-31页 |
| 4.1 国内财富管理业务的发展背景 | 第24-25页 |
| 4.2 国内财富管理业务的发展历程 | 第25-26页 |
| 4.3 国内财富管理业务的发展现状 | 第26-28页 |
| 4.4 国内开展财富管理业务的有利条件 | 第28-29页 |
| 4.4.1 经济持续稳定发展，人民收入水平提高 | 第28页 |
| 4.4.2 次贷危机后，投资者风险偏好明显改变 | 第28页 |
| 4.4.3 宏观法律法规提供了政策依据 | 第28页 |
| 4.4.4 财富管理符合金融产品的发展趋势 | 第28-29页 |
| 4.5 国内财富管理业务发展存在的问题与不足 | 第29-31页 |
| 4.5.1 宏观层面缺乏统一规划 | 第29页 |
| 4.5.2 法规制度配套建设尚未健全 | 第29页 |
| 4.5.3 缺乏科学理性的理财观念 | 第29页 |
| 4.5.4 金融创新支撑不足 | 第29-30页 |
| 4.5.5 专业人才队伍匮乏 | 第30-31页 |
| 第5章 国外财富管理业务的典型模式与经验借鉴 | 第31-35页 |
| 5.1 瑞士模式 | 第31-32页 |
| 5.2 英美模式 | 第32页 |
| 5.3 全能银行模式 | 第32-33页 |
| 5.4 借鉴与启示 | 第33-35页 |
| 5.4.1 坚持发展财富管理业务是面对开放和竞争加剧的上佳选择 | 第33页 |
| 5.4.2 坚持以客户为中心的经营原则 | 第33页 |
| 5.4.3 坚持产品创新和合理的资产配置理念 | 第33页 |
| 5.4.4 坚持精细化的客户细分和定位策略 | 第33-35页 |
| 第6章 加快国内财富管理业务发展的相关建议 | 第35-38页 |
| 6.1 形成“以客户为中心”的财富管理新模式 | 第35页 |
| 6.2 提供差异化产品，完善资产配置的服务方案 | 第35页 |
| 6.3 建立品牌，打造专业化服务团队 | 第35-36页 |
| 6.4 完善金融市场体系与金融基础设施 | 第36页 |
| 6.5 继续加强并完善金融监管 | 第36-38页 |
| 参考文献 | 第38-39页 |
| 致谢 | 第39页 |