| 摘要 | 第3-4页 |
| Abstract | 第4页 |
| 1 绪论 | 第8-15页 |
| 1.1 研究背景与意义 | 第8-9页 |
| 1.1.1 研究背景 | 第8页 |
| 1.1.2 研究意义 | 第8-9页 |
| 1.2 国内外文献综述 | 第9-12页 |
| 1.2.1 国内相关研究综述现状 | 第9-11页 |
| 1.2.2 国外相关研究综述现状 | 第11页 |
| 1.2.3 文献述评 | 第11-12页 |
| 1.3 研究内容、框架及方法 | 第12-14页 |
| 1.3.1 研究内容 | 第12-13页 |
| 1.3.2 本文框架 | 第13-14页 |
| 1.3.3 研究方法 | 第14页 |
| 1.4 主要创新点 | 第14-15页 |
| 2 商业银行个人理财业务概述及理论基础 | 第15-22页 |
| 2.1 商业银行个人理财业务概述 | 第15-17页 |
| 2.1.1 商业银行个人理财业务的定义 | 第15页 |
| 2.1.2 商业银行个人理财业务的特点 | 第15页 |
| 2.1.3 商业银行个人理财服务的分类 | 第15-16页 |
| 2.1.4 商业银行个人理财服务的内容 | 第16-17页 |
| 2.2 商业银行个人理财业务的理论基础 | 第17-22页 |
| 2.2.1 生命周期理论 | 第17-18页 |
| 2.2.2 投资组合理论 | 第18-19页 |
| 2.2.3 金融创新理论 | 第19-20页 |
| 2.2.4 市场营销理论 | 第20-22页 |
| 3 商业银行个人理财业务发展环境的SWOT分析 | 第22-28页 |
| 3.1 优势分析(S) | 第22-23页 |
| 3.1.1 众多的机构网点 | 第22页 |
| 3.1.2 雄厚的资金支持 | 第22页 |
| 3.1.3 较高的客户信誉度 | 第22-23页 |
| 3.2 劣势分析(W) | 第23-24页 |
| 3.2.1 缺乏复合型专业人才 | 第23页 |
| 3.2.2 技术支持能力不足 | 第23-24页 |
| 3.3 机会分析(O) | 第24-25页 |
| 3.3.1 居民投资需求的旺盛 | 第24页 |
| 3.3.2 社会融资需求的旺盛 | 第24-25页 |
| 3.3.3 老年化趋势明显,催生养老需求 | 第25页 |
| 3.4 威胁分析(T) | 第25-28页 |
| 3.4.1 互联网金融的持续发展 | 第25-26页 |
| 3.4.2 利率市场化进程的加快 | 第26-28页 |
| 4 我国商业银行个人理财业务发展现状及存在的问题分析 | 第28-36页 |
| 4.1 我国商业银行个人理财业务的发展现状分析 | 第29-32页 |
| 4.1.1 个人理财产品的数量扩增,但增速放缓 | 第29-30页 |
| 4.1.2 个人理财产品资产配置逐渐丰富 | 第30-31页 |
| 4.1.3 个人理财产品开发呈现多元化 | 第31页 |
| 4.1.4 个人理财业务主以“资产池”管理模式为主 | 第31-32页 |
| 4.2 我国商业银行个人理财业务发展中存在的问题分析 | 第32-36页 |
| 4.2.1 客户定位模糊,缺乏区分度 | 第32-33页 |
| 4.2.2 产品缺乏差异,创新不足 | 第33-34页 |
| 4.2.3 “资产池”模式存在风险隐患 | 第34页 |
| 4.2.4 营销意识欠缺,推广效率不高 | 第34-36页 |
| 5 国外商业银行个人理财业务发展状况及启示分析 | 第36-43页 |
| 5.1 国外商业银行个人理财业务发展状况分析 | 第36-40页 |
| 5.1.1 瑞银集团个人理财业务发展状况 | 第36-37页 |
| 5.1.2 汇丰银行个人理财业务发展状况 | 第37-38页 |
| 5.1.3 富国银行个人理财业务发展状况 | 第38-40页 |
| 5.2 国外商业银行个人理财业务对我国的启示分析 | 第40-43页 |
| 5.2.1 丰富的产品供给体系 | 第40页 |
| 5.2.2 先进的信息化服务网络 | 第40-41页 |
| 5.2.3 多角度的考核激励机制 | 第41页 |
| 5.2.4 良好的客户关系管理 | 第41页 |
| 5.2.5 高专业素养的理财团队 | 第41-43页 |
| 6 我国商业银行个人理财业务的完善对策分析 | 第43-48页 |
| 6.1 业务开展及营销方面 | 第43页 |
| 6.1.1 合理的客户细分,准确的产品定位服务 | 第43页 |
| 6.1.2 加强信息化营销渠道的建设 | 第43页 |
| 6.2 产品研发及创新方面 | 第43-45页 |
| 6.2.1 找准产品未来创新发展的方向 | 第44-45页 |
| 6.2.2 增强银行的研投能力 | 第45页 |
| 6.3 风险管理与控制方面 | 第45-46页 |
| 6.3.1 完善风险管理体系 | 第45-46页 |
| 6.3.2 做好投资者风险教育工作 | 第46页 |
| 6.4 专业人才培养和管理方面 | 第46-48页 |
| 6.4.1 打造复合型人才队伍 | 第46-47页 |
| 6.4.2 建立健全考核指标和激励系统 | 第47-48页 |
| 参考文献 | 第48-50页 |
| 致谢 | 第50-51页 |
| 在读期间公开发表论文（著）及科研情况 | 第51页 |
