商业银行优先股融资研究--以国有及股份制银行多案例研究
| 摘要 | 第3-4页 |
| Abstract | 第4-5页 |
| 1. 绪论 | 第8-12页 |
| 1.1 研究背景及意义 | 第8-10页 |
| 1.1.1 研究背景 | 第8页 |
| 1.1.2 研究意义 | 第8-10页 |
| 1.2 研究思路及方法 | 第10-12页 |
| 1.2.1 研究思路 | 第10-11页 |
| 1.2.2 研究方法 | 第11-12页 |
| 2. 基本理论及文献综述 | 第12-18页 |
| 2.1 基本理论 | 第12-13页 |
| 2.1.1 信号传递理论 | 第12页 |
| 2.1.2 优序融资理论 | 第12页 |
| 2.1.3 控制权理论 | 第12-13页 |
| 2.1.4 财务杠杆原理 | 第13页 |
| 2.2 国内外文献综述 | 第13-18页 |
| 2.2.1 国外文献 | 第13-14页 |
| 2.2.2 国内文献 | 第14-16页 |
| 2.2.3 文献评述 | 第16-18页 |
| 3. 商业银行优先股发行案例简介 | 第18-27页 |
| 3.1 我国商业银行发行优先股的必要性 | 第18-21页 |
| 3.1.1 满足日趋严格的资本监管要求 | 第18-20页 |
| 3.1.2 有效补充一级资本，优化资本结构 | 第20-21页 |
| 3.1.3 改善银行股权结构的需要 | 第21页 |
| 3.2 我国商业银行优先股发行现状 | 第21-22页 |
| 3.3 优先股发行案例概述 | 第22-27页 |
| 4. 商业银行发行优先股案例分析 | 第27-46页 |
| 4.1 优先股融资的财务分析 | 第27-42页 |
| 4.1.1 资本充足率及资本金的影响 | 第27-30页 |
| 4.1.2 资本结构的影响 | 第30-33页 |
| 4.1.3 资本成本的影响 | 第33-36页 |
| 4.1.4 普通股每股收益的影响 | 第36-39页 |
| 4.1.5 收益率的影响 | 第39-42页 |
| 4.2 优先股融资存在的问题及风险 | 第42-46页 |
| 4.2.1 强制转普通股风险 | 第42-43页 |
| 4.2.2 财务杠杆负效应风险 | 第43页 |
| 4.2.3 盈利能力下降风险 | 第43-44页 |
| 4.2.4 利息支付问题 | 第44页 |
| 4.2.5 赎回价格问题 | 第44-46页 |
| 5. 启示及建议 | 第46-51页 |
| 5.1 对发行优先股企业 | 第46-48页 |
| 5.2 对投资者 | 第48页 |
| 5.3 对监管部门 | 第48-51页 |
| 6. 结论与展望 | 第51-53页 |
| 6.1 结论 | 第51-52页 |
| 6.2 展望 | 第52-53页 |
| 参考文献 | 第53-55页 |
| 致谢 | 第55页 |
