| 摘要 | 第5-6页 |
| Abstract | 第6页 |
| 1 绪论 | 第9-16页 |
| 1.1 选题的背景和意义 | 第9-10页 |
| 1.2 国内外研究文献综述 | 第10-14页 |
| 1.2.1 国外研究综述 | 第10-13页 |
| 1.2.2 国内研究现状 | 第13-14页 |
| 1.3 研究思路和方法 | 第14-16页 |
| 1.3.1 研究思路 | 第14-15页 |
| 1.3.2 研究方法 | 第15-16页 |
| 2 商业银行贷后信用风险预警的理论概述 | 第16-27页 |
| 2.1 贷后信用风险的界定 | 第16-17页 |
| 2.1.1 信用风险与信贷资金损失 | 第16-17页 |
| 2.1.2 贷后信用风险与信用风险的关系 | 第17页 |
| 2.2 贷后信用风险形成的机理 | 第17-19页 |
| 2.2.1 系统风险因素 | 第17-18页 |
| 2.2.2 借款人的风险因素 | 第18页 |
| 2.2.3 信息不对称 | 第18-19页 |
| 2.3 贷后信用风险预警 | 第19-21页 |
| 2.3.1 风险预警的界定和意义 | 第19-20页 |
| 2.3.2 贷后信用风险预警的理论基础 | 第20-21页 |
| 2.4 贷后信用风险预警指标体系与方法 | 第21-27页 |
| 3 交通银行苏州分行贷后信用风险的识别与预警指标体系的构建 | 第27-48页 |
| 3.1 交通银行苏州分行贷后信用风险的识别 | 第27-29页 |
| 3.1.1 交通银行苏州分行贷后信用风险的表现形式 | 第27-28页 |
| 3.1.2 交通银行苏州分行贷后信用风险的形成因素 | 第28页 |
| 3.1.3 交通银行苏州分行贷后信用风险的识别方法 | 第28-29页 |
| 3.2 交通银行苏州分行贷后信用风险预警指标体系设计 | 第29-42页 |
| 3.2.1 贷后信用风险预警系统指标筛选的原则 | 第29-30页 |
| 3.2.2 贷后信用风险预警系统指标体系的确定 | 第30-36页 |
| 3.2.3 确定贷后信用风险预警指标权重的方法 | 第36-37页 |
| 3.2.4 贷后信用风险预警指标权重制定的具体操作过程 | 第37-40页 |
| 3.2.5 贷后信用风险预警指标体系权重的确定 | 第40-42页 |
| 3.3 交通银行贷后信用风险预警综合预警指数及风险评价 | 第42-45页 |
| 3.3.1 定量指标的风险评价 | 第42-43页 |
| 3.3.2 定性指标的风险评价 | 第43页 |
| 3.3.3 贷后信用风险的综合预警指数 | 第43-45页 |
| 3.4 交通银行贷后信用风险预警模型的建立 | 第45-48页 |
| 3.4.1 模糊综合评判法的基本原理 | 第45页 |
| 3.4.2 模糊综合评价模型 | 第45-48页 |
| 4 交通银行苏州分行贷后信用风险预警实证研究 | 第48-61页 |
| 4.1 贷后信用风险预警指标参考值的确定 | 第48-52页 |
| 4.1.1 定量指标参考值的确定 | 第48-51页 |
| 4.1.2 定性指标参考值的确定 | 第51-52页 |
| 4.2 贷后信用风险预警指标实际值的确定 | 第52-55页 |
| 4.2.1 定量指标实际值的计算 | 第52-53页 |
| 4.2.2 定性指标实际值的评价 | 第53-55页 |
| 4.3 交通银行苏州分行贷后信用风险预警指数的确定 | 第55-58页 |
| 4.3.1 定量指标风险指数的确定 | 第55-57页 |
| 4.3.2 定性指标风险指数的确定 | 第57-58页 |
| 4.3.3 贷后信用风险综合指数的确定 | 第58页 |
| 4.4 模糊综合评判模型的应用 | 第58-59页 |
| 4.5 交通银行苏州分行贷后信用风险预警指标体系评估效果的比较分析 | 第59-61页 |
| 5 交通银行苏州分行贷后信用风险预警研究的评价与展望 | 第61-63页 |
| 5.1 研究的主要成果 | 第61页 |
| 5.2 研究的不足和对进一步研究的展望与设想 | 第61-63页 |
| 致谢 | 第63-64页 |
| 参考文献 | 第64-66页 |
