| 摘要 | 第5-6页 |
| Abstract | 第6-7页 |
| 1 绪论 | 第10-15页 |
| 1.1 研究背景 | 第10-11页 |
| 1.2 研究思路和方法 | 第11-12页 |
| 1.2.1 研究思路 | 第11-12页 |
| 1.2.2 研究方法 | 第12页 |
| 1.3 研究框架 | 第12-13页 |
| 1.4 主要创新 | 第13-15页 |
| 2 文献综述 | 第15-21页 |
| 2.1 P2P网贷平台风险来源 | 第15-16页 |
| 2.2 P2P网贷平台风险分类 | 第16-18页 |
| 2.3 P2P网贷平台的风险控制措施 | 第18-19页 |
| 2.4 文献评述 | 第19-21页 |
| 3 P2P网贷平台风险控制理论分析 | 第21-27页 |
| 3.1 信息不对称理论 | 第21页 |
| 3.2 风险控制理论 | 第21-22页 |
| 3.3 O2O理论 | 第22-23页 |
| 3.4 大数据风控理论 | 第23-24页 |
| 3.5 理论分析框架 | 第24-27页 |
| 4 国外P2P网贷平台的纯线上风险控制模式分析 | 第27-35页 |
| 4.1 Zopa | 第27-29页 |
| 4.1.1 运营情况 | 第27-28页 |
| 4.1.2 风险控制 | 第28-29页 |
| 4.2 Lending Club | 第29-32页 |
| 4.2.1 运营情况 | 第29-31页 |
| 4.2.2 风险控制 | 第31-32页 |
| 4.3 Zopa和Lending Club风险控制模式异同及启示 | 第32-34页 |
| 4.3.1 Zopa和Lending Club风险控制模式的异同点比较 | 第32-33页 |
| 4.3.2 国外网贷平台的风险控制模式启示 | 第33-34页 |
| 4.4 小结 | 第34-35页 |
| 5 宜人贷的O2O风险控制模式案例分析 | 第35-46页 |
| 5.1 宜人贷平台介绍 | 第35-38页 |
| 5.1.1 宜人贷公司简介 | 第35页 |
| 5.1.2 运营情况 | 第35-36页 |
| 5.1.3 发展现状分析 | 第36-38页 |
| 5.2 基于O2O的宜人贷风险控制实务分析 | 第38-42页 |
| 5.2.1 宜人贷贷前阶段分析 | 第38-40页 |
| 5.2.2 宜人贷贷中阶段分析 | 第40-41页 |
| 5.2.3 宜人贷贷后阶段分析 | 第41-42页 |
| 5.3 基于大数据风控的宜人贷风险控制实务分析 | 第42-43页 |
| 5.4 宜人贷风险控制的缺陷分析 | 第43-44页 |
| 5.5 小结 | 第44-46页 |
| 6 对策与建议 | 第46-50页 |
| 6.1 完善并细化外部监管 | 第46-47页 |
| 6.2 引入独立第三方服务平台 | 第47-48页 |
| 6.3 优化平台业务流程和组织架构 | 第48-49页 |
| 6.4 加强借款人信用风险管理和投资人风险意识 | 第49-50页 |
| 7 结论与不足 | 第50-52页 |
| 7.1 论文结论 | 第50-51页 |
| 7.2 研究不足 | 第51-52页 |
| 致谢 | 第52-53页 |
| 参考文献 | 第53-57页 |
| 附录 | 第57页 |