| 摘要 | 第1-6页 |
| ABSTRACT | 第6-12页 |
| 引言 | 第12-18页 |
| 一、研究对象及意义 | 第12-13页 |
| 二、文献综述 | 第13-16页 |
| 三、研究创新及所用方法 | 第16-18页 |
| 第一章 监管资本套利的法律界定 | 第18-34页 |
| 第一节 监管资本套利的定义 | 第18-24页 |
| 一、监管资本及其法律价值 | 第18-20页 |
| 二、套利 | 第20页 |
| 三、监管资本套利 | 第20-24页 |
| 第二节 监管资本套利的法律类型 | 第24-30页 |
| 一、契约型监管资本套利 | 第24-27页 |
| 二、非契约型监管资本套利 | 第27-30页 |
| 第三节 监管资本套利的法律属性 | 第30-34页 |
| 一、监管资本套利经济法律关系 | 第30页 |
| 二、监管资本套利是一种经济法律规避行为 | 第30-31页 |
| 三、监管资本套利是合法行为 | 第31-34页 |
| 第二章 监管资本套利的法律成因 | 第34-78页 |
| 第一节 资本监管制度与银行的资本负担 | 第34-46页 |
| 一、资本监管制度的理论依据和制度框架 | 第34-40页 |
| 二、资本监管的制度变迁及银行资本负担的加重趋势 | 第40-43页 |
| 三、监管资本的税负效应 | 第43-44页 |
| 四、资本监管制度的阶段化更迭与监管资本套利方法的同步演进 | 第44-46页 |
| 第二节 资本监管制度法律化之欠缺 | 第46-56页 |
| 一、资本监管的固有理论缺陷 | 第46-47页 |
| 二、资本监管立法技术缺陷解析 | 第47-52页 |
| 三、监管权力配置及资本监管规则的实现方式之困局 | 第52-56页 |
| 第三节 银行监管与法律规制的目标背离 | 第56-66页 |
| 一、法律规制与银行监管之间的关系 | 第56-58页 |
| 二、银行监管目标背离法律规制目标 | 第58-60页 |
| 三、目标背离、银行风险理论和风险工具，以及监管资本套利之间的关系 | 第60-66页 |
| 第四节 法律责任约束机制失效 | 第66-78页 |
| 一、监管资本套利法律后果的失当性 | 第66-71页 |
| 二、监管资本套利的特殊免责机制分析 | 第71-73页 |
| 三、虚拟经济形态下传统法律责任制度的失范 | 第73-78页 |
| 第三章 监管资本套利的法律实质及实现机制 | 第78-113页 |
| 第一节 监管资本套利的外在形式与法律实质 | 第78-82页 |
| 一、监管资本套利的外在形式是金融创新产品 | 第78-81页 |
| 二、监管资本套利的法律本质 | 第81-82页 |
| 第二节 实现机制：权利义务对等与民事责任的错配 | 第82-89页 |
| 一、监管资本套利的经济实现机制 | 第83-84页 |
| 二、监管资本套利的法律实现机制 | 第84-87页 |
| 三、监管规则规避机制 | 第87页 |
| 四、基于监管资本套利的消费者权益保护视角 | 第87-89页 |
| 第三节 资产证券化产品监管资本套利法律机制分析 | 第89-102页 |
| 一、资产证券化核心法律制度的监管规避功能 | 第90-98页 |
| 二、新型资产证券化产品规避监管规则的法律路径分析 | 第98-102页 |
| 第四节 我国银行业监管资本套利创新产品的法律分析 | 第102-113页 |
| 一、我国资本监管法律框架及监管资本套利的动因分析 | 第102-104页 |
| 二、银行理财产品监管资本套利法律机制分析 | 第104-109页 |
| 三、其他监管资本套利创新产品的法律分析 | 第109-113页 |
| 第四章 完善监管资本套利的法律规制机制 | 第113-136页 |
| 第一节 金融危机之后为控制监管资本套利的立法改进及评价 | 第113-120页 |
| 一、国际统一资本监管规则的改进及对监管资本套利的规制 | 第113-115页 |
| 二、美国金融改革法案对于监管资本套利的规制及其评价 | 第115-118页 |
| 三、其他国家的相关立法改进 | 第118-119页 |
| 四、基于法律价值取向的分析 | 第119-120页 |
| 第二节 审慎性监管与合规性监管的融合机制及其完善 | 第120-125页 |
| 一、合规管理与合规性监管理念的回归 | 第120-122页 |
| 二、合规管理机制对于控制监管资本套利的有效性分析 | 第122-123页 |
| 三、理念融合与目标统一的契合点——基于法律责任控制的合规管理机制 | 第123-125页 |
| 第三节 虚拟经济体制下相关法律责任制度的反思与重建 | 第125-130页 |
| 一、高杠杆金融实体组织形式的选择与风险行为责任约束机制的完善 | 第126-128页 |
| 二、银行创新产品相关民事责任承担机制的再造和完善 | 第128-130页 |
| 第四节 实现中国金融市场资本监管与金融创新的平衡规制 | 第130-136页 |
| 一、完善基于中国银行业实际的资本监管法律规制机制 | 第130-133页 |
| 二、完善我国银行创新产品的法律规制机制 | 第133-136页 |
| 结论 | 第136-137页 |
| 参考文献 | 第137-148页 |
