| 摘要 | 第1-7页 |
| ABSTRACT | 第7-20页 |
| 1 导论 | 第20-28页 |
| ·选题意义 | 第20-22页 |
| ·银行监管问题的考察 | 第22-24页 |
| ·银行监管体系架构 | 第24-26页 |
| ·研究思路和结构安排 | 第26-28页 |
| 2 银行监管理论综述和监管必要性的深入分析 | 第28-70页 |
| ·金融监管理论的发展脉络 | 第28-33页 |
| ·市场失灵、监管失灵与公共利益理论 | 第28-31页 |
| ·信息经济学框架下的金融监管理论发展 | 第31-33页 |
| ·市场失灵与公共利益监管理论 | 第33-36页 |
| ·市场失灵 | 第34-35页 |
| ·公共利益监管理论评述 | 第35-36页 |
| ·监管失灵与银行监管的成本—效率分析 | 第36-48页 |
| ·银行监管成本与效率分析的发展 | 第36-37页 |
| ·银行监管成本与效率分析的难点 | 第37-38页 |
| ·银行监管的成本分析 | 第38-45页 |
| ·银行监管的收益分析 | 第45-47页 |
| ·银行监管的过度化趋向 | 第47-48页 |
| ·信息不对称对金融监管研究的特殊意义 | 第48-56页 |
| ·委托—代理问题 | 第48-52页 |
| ·逆向选择与金融风险 | 第52-53页 |
| ·道德风险与金融风险 | 第53-56页 |
| ·金融约束理论 | 第56-60页 |
| ·金融自由化与金融抑制 | 第56-57页 |
| ·金融约束理论的产生与发展 | 第57-60页 |
| ·金融中介理论与Diamond-Dybvig模型 | 第60-67页 |
| ·金融中介理论的渊源 | 第60-61页 |
| ·现代金融中介理论 | 第61页 |
| ·Diamond—Dybvig模型对银行挤提风险的解释 | 第61-66页 |
| ·吉本斯对戴梦得和戴维格的银行挤兑模型的阐释 | 第66-67页 |
| ·小结 | 第67-70页 |
| 3 银行监管制度安排 | 第70-119页 |
| ·金融监管组织结构理论及银行监管模式选择 | 第70-80页 |
| ·金融监管组织结构理论 | 第70-73页 |
| ·金融监管机构模式 | 第73-75页 |
| ·银行监管模式的现实选择 | 第75-80页 |
| ·存款保险的制度安排 | 第80-96页 |
| ·存款保险的制度安排 | 第81-83页 |
| ·存款保险制度的争论 | 第83-85页 |
| ·存款保险制度的博弈分析 | 第85-90页 |
| ·存款保险的定价研究 | 第90-95页 |
| ·对存款保险制度的思考 | 第95-96页 |
| ·资本要求 | 第96-99页 |
| ·市场退出机制研究 | 第99-110页 |
| ·有问题银行的负外部性分析 | 第99-101页 |
| ·银行关闭决定的最优委托问题分析 | 第101-102页 |
| ·银行关闭的博弈分析 | 第102-106页 |
| ·银行“太大不能破产”(too big to fail) | 第106页 |
| ·解决银行的困境:工具与政策 | 第106-109页 |
| ·有问题银行市场退出的类型和方式 | 第109-110页 |
| ·最后贷款人制度 | 第110-113页 |
| ·最后贷款人角色的判断:两难选择 | 第110-111页 |
| ·模型架构 | 第111-112页 |
| ·单时期解决方案 | 第112-113页 |
| ·银行的跨境监管与国际合作 | 第113-117页 |
| ·银行监管国际合作的发展历程 | 第113-114页 |
| ·银行监管国际合作的基本原则与内容 | 第114-117页 |
| ·小结 | 第117-119页 |
| 4 银行业自律监管与市场纪律研究 | 第119-150页 |
| ·银行自律监管的内涵 | 第120-124页 |
| ·银行自律与银行监管的关系 | 第120-121页 |
| ·银行业自律管理组织 | 第121-122页 |
| ·银行自律监管的核心内容—内部控制 | 第122-124页 |
| ·商业银行内部控制的原理及理论演变 | 第124-129页 |
| ·商业银行内部控制的原理 | 第124-125页 |
| ·内部控制理论的演变 | 第125-128页 |
| ·商业银行的内部控制 | 第128-129页 |
| ·商业银行内部控制的收益与成本分析 | 第129-131页 |
| ·资本监管的不足导致银行监管失灵 | 第131-136页 |
| ·资本监管的不足 | 第131-132页 |
| ·基于存款保险的期权定价模型的资本监管有效性研究 | 第132-134页 |
| ·基于银行特许权价值的资本监管的比较静态博弈模型 | 第134-135页 |
| ·基于委托代理理论的监管者声誉博弈模型 | 第135-136页 |
| ·市场纪律对改善银行监管效率的论证 | 第136-140页 |
| ·银行监管体系中市场纪律的作用 | 第136-137页 |
| ·如何运用市场纪律改进银行监管体系 | 第137-139页 |
| ·市场纪律的具体表现形式 | 第139-140页 |
| ·市场纪律对信息披露的要求 | 第140-147页 |
| ·银行信息披露制度的经济学分析 | 第140-141页 |
| ·银行信息披露的法理基础 | 第141-143页 |
| ·银行信息披露的作用机制 | 第143-144页 |
| ·市场纪律要求的信息披露与会计披露的关系 | 第144-145页 |
| ·信息披露的重要性和适当性 | 第145-146页 |
| ·专有信息和机密信息 | 第146页 |
| ·信息披露频率 | 第146-147页 |
| ·银行信用评级对市场纪律作用的影响 | 第147-148页 |
| ·小结 | 第148-150页 |
| 5 中国银行业的风险分析 | 第150-170页 |
| ·社会主义市场经济发展与商业银行风险 | 第150-151页 |
| ·金融市场结构特征及银行业运行效率分析 | 第151-155页 |
| ·金融市场结构特征 | 第151-153页 |
| ·银行业的运行效率 | 第153-155页 |
| ·转轨时期银行业的主要问题分析 | 第155-163页 |
| ·公司治理结构 | 第155-158页 |
| ·资本充足率 | 第158-160页 |
| ·银行业的盈利水平 | 第160-161页 |
| ·信贷资产质量 | 第161-163页 |
| ·金融创新能力 | 第163页 |
| ·转轨时期我国商业银行面对的风险 | 第163-168页 |
| ·不同类型风险的主要表现形式 | 第164-167页 |
| ·转轨时期商业银行风险的基本特征 | 第167-168页 |
| ·小结 | 第168-170页 |
| 6 中国银行监管体制的演变与现状 | 第170-195页 |
| ·中国银行监管体制的演变 | 第170-174页 |
| ·中国近代银行监管发展历程 | 第170-171页 |
| ·中国银行体制改革与银行监管体制的确立 | 第171-172页 |
| ·银行监管体制改革各阶段监管职能分析 | 第172-174页 |
| ·我国银行监管体制的现状 | 第174-181页 |
| ·中国银行监管的绩效分析 | 第181-185页 |
| ·中国银行监管低效的原因分析 | 第185-191页 |
| ·宏观经济政策与运行 | 第185-186页 |
| ·缺乏有效市场约束的微观金融基础 | 第186-188页 |
| ·现行的银行监管制度不完善 | 第188-190页 |
| ·公共金融基础设施不完备 | 第190-191页 |
| ·缺乏适当的系统性保护 | 第191页 |
| ·小结 | 第191-195页 |
| 7 中国银行监管体制的发展与构建 | 第195-234页 |
| ·中国银行监管成本与效率分析 | 第195-198页 |
| ·构建中国银行监管制度框架 | 第198-200页 |
| ·完善中国银行监管法规体系的原则 | 第200-203页 |
| ·中国银行监管的组织结构选择 | 第203-206页 |
| ·银行内部控制系统的构建 | 第206-219页 |
| ·我国商业银行内部控制系统的现状及评价 | 第206-210页 |
| ·国内外商业银行内部控制系统的比较 | 第210-216页 |
| ·我国商业银行内部控制系统的完善 | 第216-219页 |
| ·银行同业自律组织的建设 | 第219-223页 |
| ·我国银行同业自律组织的现状 | 第219-220页 |
| ·加强银行业同业自律管理的意义和功能 | 第220-222页 |
| ·加强我国银行同业自律监管的方略和途径 | 第222-223页 |
| ·信息披露制度的强化 | 第223-225页 |
| ·我国银行信息披露存在的不足和矛盾 | 第223页 |
| ·我国银行信息披露的改进路径 | 第223-225页 |
| ·完善市场退出机制安排 | 第225-227页 |
| ·中国有问题银行市场退出机制的主要缺陷 | 第225-226页 |
| ·我国银行机构市场退出机制的完善 | 第226-227页 |
| ·对我国建立存款保险制度的思考 | 第227-231页 |
| ·我国建立存款保险制度需要迫切解决的几个主要问题 | 第227-230页 |
| ·建立中国存款保险制度的路径选择 | 第230-231页 |
| ·银行监管的国际合作与中国的选择 | 第231-233页 |
| ·结论 | 第233-234页 |
| 参考文献 | 第234-254页 |
| 后记 | 第254-255页 |
| 东北财经大学研究生学位论文原创性声明 | 第255页 |
| 东北财经大学研究生学位论文使用授权书 | 第255页 |