| 前 言 | 第1-9页 |
| 第一部分 金融控股公司概述 | 第9-16页 |
| 一、 “金融控股公司”的定义 | 第9-10页 |
| 二、 金融控股公司产生的原因:以美国为例 | 第10-13页 |
| (一) 美国金融控股公司的产生和发展历程 | 第10-13页 |
| (二) 美国金融控股公司产生的原因分析 | 第13页 |
| 三、 金融控股公司的潜在优势 | 第13-16页 |
| (一) 规模经济与范围经济 | 第13-14页 |
| (二) 多元化经营，分散风险 | 第14页 |
| (三) 法人分业，隔离风险 | 第14页 |
| (四) 合并报表、合理避税 | 第14-16页 |
| 第二部分 金融控股公司所面临的特殊风险 | 第16-23页 |
| 一、 集团成员之间的风险传播 | 第16-17页 |
| 二、 利益冲突 | 第17-18页 |
| 三、 银行在金融控股公司架构下的特殊处境 | 第18-19页 |
| 四、 资本充足率失真 | 第19-20页 |
| 五、 监管漏洞 | 第20-21页 |
| 六、 反竞争问题 | 第21-23页 |
| 第三部分 金融控股公司的境外监管立法和实践 | 第23-33页 |
| 一、 美、日等国和地区出台的主要监管法律制度和措施 | 第23-29页 |
| (一) 建立精巧的金融 “防火墙”(Fire Wall)制度 | 第23-25页 |
| (二) 改革金融监管体制。 | 第25-27页 |
| (三) 建立金融控股公司责任加重制度 | 第27-28页 |
| (四) 建立金融控股公司反垄断审查制度 | 第28-29页 |
| 二、 三大国际组织提出的多元化金融集团的监管原则和方法 | 第29-33页 |
| (一) 金融集团资本充足率的衡量标准和方法 | 第30页 |
| (二) 加强监管机构之间的工作协调和信息共享 | 第30-31页 |
| (三) 提出金融集团内部管理层和重要股东资格的适宜性原则 | 第31-33页 |
| 第四部分 我国金融控股公司监管法律制度建构 | 第33-43页 |
| 一、 我国的金融控股公司发展现状 | 第33-36页 |
| (一) 由金融机构为主体形成的经营型金融控股公司。 | 第33-34页 |
| (二) 以产业资本为主体形成的金融控股公司 | 第34-36页 |
| 二、 我国金融控股公司监管法律制度建构 | 第36-43页 |
| (一) 金融“防火墙”制度 | 第36-37页 |
| (二) 主监管制度和监管协调机制 | 第37-39页 |
| (三) 信息披露制度 | 第39-40页 |
| (四) 市场准入及相关制度 | 第40-42页 |
| (五) 法人人格否认制度 | 第42-43页 |
| 结 语 | 第43-45页 |
| 参考文献 | 第45-46页 |
