| 论文提要 | 第1-5页 |
| Abstract | 第5-8页 |
| 引言 | 第8-10页 |
| 一、选题背景 | 第8页 |
| 二、选题的意义 | 第8页 |
| 三、本文的结构 | 第8-10页 |
| 第一章 美国次贷危机的形成、发展及其影响 | 第10-27页 |
| 第一节 危机爆发前美国的历史背景及经济条件 | 第10-11页 |
| 一、本世纪前美国经济发展概述 | 第10页 |
| 二、本世纪初网络经济泡沫的破灭与美联储的降息 | 第10-11页 |
| 三、美联储的升息与房地产饱沫的破灭 | 第11页 |
| 第二节 危机爆发的过程分析 | 第11-23页 |
| 一、次贷危机产生过程中的参加主体 | 第11-13页 |
| 二、次级贷款的产生及ARMs | 第13-15页 |
| 三、从ARMs到MBS、ABS和CDO | 第15-18页 |
| 四、基于CDO的CDS | 第18-19页 |
| 五、次贷危机的发展过程 | 第19-21页 |
| 六、次贷危机的传导原理 | 第21-23页 |
| 第三节 次贷危机对世界经济的影响 | 第23-27页 |
| 一、对美国经济的影响 | 第23-24页 |
| 二、对其他资本主义经济大国的影响 | 第24-25页 |
| 三、对中国经济的影响 | 第25-27页 |
| 第二章 美国爆发次贷危机的原因分析 | 第27-37页 |
| 第一节 在次贷及其衍生产品中各个主体的失误 | 第27-32页 |
| 一、美国贷款人的逐利行为和借款人对金融知识的缺乏为次贷危机的爆发种下了祸根 | 第27-28页 |
| 二、房地产经纪机构的积极推动致使不合格的借款人大量涌现 | 第28-29页 |
| 三、僵化的个人信用评级体系造成对借款人信用资质的误判 | 第29-30页 |
| 四、投资银行高管们的投机行为将危机的危害性放大 | 第30-31页 |
| 五、证券信用评级机构的失职造成对全球投资者的误导 | 第31页 |
| 六、保险公司的推波助澜也使其自身陷入泥潭 | 第31-32页 |
| 第二节 次贷衍生产品的缺陷与监管的缺失 | 第32-37页 |
| 一、过高的杠杆率使风险敞口急剧扩大 | 第32-33页 |
| 二、对冲机制的滥用 | 第33-34页 |
| 三、奉行自由主义使监管难以到位 | 第34-36页 |
| 四、美联储面对金融创新与金融监管时的矛盾 | 第36-37页 |
| 第三章 次贷危机对我国金融监管的启示 | 第37-44页 |
| 第一节 我国金融监管的特点与国际监管合作 | 第37-38页 |
| 一、美国监管制度与我国的区别 | 第37-38页 |
| 二、加强国际间金融监管合作的必要性 | 第38页 |
| 第二节 职业道德的构建 | 第38-39页 |
| 一、道德问题的复杂性与监管制度建设的必要性 | 第38页 |
| 二、建立道德风险控制制度的核心是建立合理的报酬机制 | 第38-39页 |
| 三、建立事后责任追究制并加强执行力度 | 第39页 |
| 第三节 加强对金融创新及金融衍生工具的监管 | 第39-41页 |
| 一、金融创新及金融衍生工具的发展和特点 | 第39-40页 |
| 二、对金融创新产品及各种金融衍生工具实施市场准入制 | 第40页 |
| 三、对金融衍生工具的杠杆率提出明确控制要求 | 第40页 |
| 四、我国金融监管对金融创新的应对原则 | 第40-41页 |
| 第四节 逐步从机构监管向功能监管过渡 | 第41-43页 |
| 一、金融机构从分业经营到混业经营 | 第41-42页 |
| 二、功能监管是应对混业经营的有效方式 | 第42页 |
| 三、我国应当逐步向功能监管过渡 | 第42-43页 |
| 第五节 加快完善我国金融行业法律法规 | 第43-44页 |
| 一、进一步完善我国现有法律法规 | 第43页 |
| 二、加快对空白领域的立法 | 第43页 |
| 三、法制的建设重在执行 | 第43-44页 |
| 结论 | 第44-45页 |
| 后记 | 第45-46页 |
| 参考文献 | 第46-48页 |
| 在学期间发表的学术论文和研究成果 | 第48-49页 |
| 详细摘要 | 第49-53页 |
