我国银行业政府监管问题及对策研究
| 摘要 | 第5-7页 |
| Abstract | 第7-9页 |
| 一、绪论 | 第13-24页 |
| (一) 研究背景和意义 | 第13-15页 |
| 1. 研究背景 | 第13-14页 |
| 2. 研究意义 | 第14-15页 |
| (二) 国内外研究现状 | 第15-20页 |
| 1. 国外研究现状 | 第15-18页 |
| 2. 国内研究现状 | 第18-20页 |
| (三) 研究内容和思路 | 第20-21页 |
| 1. 研究的基本内容 | 第20-21页 |
| 2. 研究思路 | 第21页 |
| (四) 研究方法与创新点 | 第21-24页 |
| 1. 研究方法 | 第21-22页 |
| 2. 创新点 | 第22-24页 |
| 二、我国银行业政府监管的理论基础 | 第24-30页 |
| (一) 相关概念界定 | 第24-25页 |
| 1. 监管的概念 | 第24页 |
| 2. 银行业政府监管的概念 | 第24-25页 |
| (二) 我国银行业政府监管的必要性 | 第25-26页 |
| 1. 降低银行业的高风险性 | 第25页 |
| 2. 减少银行业的负外部性 | 第25-26页 |
| 3. 弥补银行业的信息不对称 | 第26页 |
| 4. 防范银行业的道德风险 | 第26页 |
| (三) 我国银行业政府监管的理论基础 | 第26-30页 |
| 1. 公共利益理论 | 第26-27页 |
| 2. 银行体系脆弱性理论 | 第27-28页 |
| 3. 监督监管者理论 | 第28页 |
| 4. 管制俘获理论 | 第28-30页 |
| 三、我国银行业监管主体的分类及机构设置 | 第30-38页 |
| (一) 我国银行业监管主体分类 | 第30-31页 |
| 1. 中国银行业监督管理委员会 | 第30-31页 |
| 2. 中国人民银行 | 第31页 |
| (二) 我国银行业监管主体的监管职能和机构设置 | 第31-34页 |
| 1. 银监会的监管职能和机构设置 | 第31-33页 |
| 2. 中国人民银行的监管职能和机构设置 | 第33-34页 |
| (三) 银监会和中国人民银行合作的必要性分析 | 第34-36页 |
| 1. 化解金融风险的需要 | 第34-35页 |
| 2. 提高监管效率的需要 | 第35页 |
| 3. 避免监管腐败的需要 | 第35页 |
| 4. 协调政策执行的需要 | 第35-36页 |
| (四) 银监会和中国人民银行在监管上的分工 | 第36-38页 |
| 1. 日常监管方面 | 第36页 |
| 2. 统计数据方面 | 第36页 |
| 3. 合规检查方面 | 第36-37页 |
| 4. 业务审批方面 | 第37-38页 |
| 四、我国银行业政府监管的成效、问题及原因分析 | 第38-50页 |
| (一) 我国银行业政府监管取得的成效 | 第38-39页 |
| 1. 建立了完善的银行业监管体系 | 第38页 |
| 2. 建立了完备的银行业监管法律框架 | 第38页 |
| 3. 建立了全面的银行业风险监管框架 | 第38-39页 |
| 4. 建立了规范的银行存款保险制度 | 第39页 |
| (二) 我国银行业政府监管存在的问题 | 第39-47页 |
| 1. 银行业监管法律法规体系建设不完善 | 第39-40页 |
| 2. 银行业监管组织体系建设不牢固 | 第40-42页 |
| 3. 银行业外部辅助监督体系作用不明显 | 第42-45页 |
| 4. 银行业内部控制体系存在不足 | 第45-46页 |
| 5. 银行业监管国际交流合作不畅通 | 第46-47页 |
| (三) 我国银行业政府监管存在问题的原因分析 | 第47-50页 |
| 1. 政府方面的原因 | 第47-48页 |
| 2. 社会方面的原因 | 第48-49页 |
| 3. 银行方面的原因 | 第49-50页 |
| 五、完善我国银行业政府监管的对策与思考 | 第50-60页 |
| (一) 完善银行业监管法律法规体系建设 | 第50-51页 |
| 1. 协调法律法规,修正重复规定的现象 | 第50页 |
| 2. 同步法律法规,改善立法滞后的现象 | 第50页 |
| 3. 完善法律法规,填补立法空白的现象 | 第50-51页 |
| (二) 加强银行业监管组织体系建设 | 第51-54页 |
| 1. 完善监管组织机构设置 | 第51页 |
| 2. 理顺监管部门分工体制 | 第51-52页 |
| 3. 建立健全对监管者的监管责任制 | 第52-53页 |
| 4. 更新监管手段和监管理念 | 第53页 |
| 5. 提高监管人员综合素质 | 第53-54页 |
| (三) 发挥银行业外部辅助监督体系作用 | 第54-57页 |
| 1. 完善我国银行业信息披露制度 | 第54-55页 |
| 2. 加强对中介监管机构的监管 | 第55-56页 |
| 3. 规范社会媒体的监管 | 第56-57页 |
| (四) 构建银行业有效内部控制体系 | 第57-58页 |
| 1. 形成现代化的银行管理理念 | 第57页 |
| 2. 培育良好的银行治理文化 | 第57页 |
| 3. 设计合理的银行内部组织结构 | 第57-58页 |
| 4. 构建完善的银行风险控制系统 | 第58页 |
| (五) 深化同国际先进监管机构的交流合作 | 第58-60页 |
| 1. 开展与国际先进监管部门的实质性合作 | 第58-59页 |
| 2. 参与国际银行监管规则的制定 | 第59页 |
| 3. 完善银行监管国际合作的法律依据 | 第59页 |
| 4. 促进我国银行监管标准与国际标准对接 | 第59-60页 |
| 六、结论 | 第60-62页 |
| 参考文献 | 第62-65页 |
| 攻读硕士学位期间取得的相关研究成果 | 第65-66页 |
| 致谢 | 第66页 |
