| 摘要 | 第4-5页 |
| Abstract | 第5页 |
| 第一章 绪论 | 第8-14页 |
| 1.1 选题背景及研究意义 | 第8-9页 |
| 1.2 文献综述 | 第9-11页 |
| 1.2.1 中小企业融资 | 第9-10页 |
| 1.2.2 基于大数据的互联网金融 | 第10-11页 |
| 1.3 文章研究思路与框架结构 | 第11-12页 |
| 1.4 本文的研究方法 | 第12页 |
| 1.5 本文的创新 | 第12-14页 |
| 第二章 互联网金融小微信贷基础理论 | 第14-21页 |
| 2.1 互联网金融小微信贷概述 | 第14-16页 |
| 2.1.1 互联网金融小微信贷的概念 | 第14页 |
| 2.1.2 互联网金融小微信贷的特征 | 第14-16页 |
| 2.2 互联网金融小微信贷的理论支持 | 第16-17页 |
| 2.2.1 信息不对称理论 | 第16页 |
| 2.2.2 交易费用理论 | 第16-17页 |
| 2.2.3 信贷配给理论 | 第17页 |
| 2.3 互联网金融小微信贷的关键信息技术——大数据技术 | 第17-21页 |
| 2.3.1 大数据定义 | 第18-20页 |
| 2.3.2 大数据分析与传统数据挖掘的对比 | 第20-21页 |
| 第三章 基于SWOT模型的商业银行“小微贷”竞争环境分析 | 第21-39页 |
| 3.1 商业银行“小微贷”竞争优势 | 第21-22页 |
| 3.1.1 资源丰富 | 第21页 |
| 3.1.2 安全性强 | 第21页 |
| 3.1.3 系统稳定 | 第21-22页 |
| 3.2 商业银行“小微贷”竞争劣势 | 第22-23页 |
| 3.2.1 操作不便 | 第22-23页 |
| 3.2.2 设施、技术、经验的匮乏 | 第23页 |
| 3.2.3 三流不一 | 第23页 |
| 3.3 商业银行“小微贷”竞争机会 | 第23-36页 |
| 3.3.1 商业银行P2P融资模式竞争机会 | 第23-26页 |
| 3.3.2 银行电商融资模式竞争机会 | 第26-31页 |
| 3.3.3 银行众筹融资模式竞争机会 | 第31-33页 |
| 3.3.4 银行电子金融机构－门户融资模式竞争机会 | 第33-35页 |
| 3.3.5 商业银行竞争机会小结 | 第35-36页 |
| 3.4 商业银行“小微贷”竞争威胁 | 第36-37页 |
| 3.4.1 市场威胁 | 第36-37页 |
| 3.4.2 业态威胁 | 第37页 |
| 3.4.3 技术威胁 | 第37页 |
| 3.5 本章小结 | 第37-39页 |
| 第四章 银行电商融资的理论模型分析 | 第39-48页 |
| 4.1 不存在电子商务平台时的信贷模型分析 | 第39-43页 |
| 4.1.1 模型假定 | 第39-40页 |
| 4.1.2 信贷市场均衡 | 第40-43页 |
| 4.2 引入电子商务平台后的信贷模型分析 | 第43-46页 |
| 4.2.1 模型假定 | 第43-45页 |
| 4.2.2 信贷市场均衡 | 第45-46页 |
| 4.3 模型的现实意义 | 第46-48页 |
| 第五章 银行电商融资案例分析——网络联保贷款 | 第48-52页 |
| 5.1 运行机理 | 第48-49页 |
| 5.2 贷款流程 | 第49页 |
| 5.3 风险控制 | 第49-50页 |
| 5.4 贷款模式的优点 | 第50-52页 |
| 第六章 结论及政策建议 | 第52-54页 |
| 6.1 结论 | 第52页 |
| 6.2 政策建议 | 第52-54页 |
| 参考文献 | 第54-57页 |
| 发表论文和参加科研情况说明 | 第57-58页 |
| 致谢 | 第58-59页 |
