| 摘要 | 第5-6页 |
| Abstract | 第6页 |
| 插图索引 | 第9-10页 |
| 附表索引 | 第10-11页 |
| 第1章 绪论 | 第11-15页 |
| 1.1 研究意义及背景 | 第11-12页 |
| 1.1.1 选题背景 | 第11-12页 |
| 1.1.2 选题意义 | 第12页 |
| 1.2 文献综述 | 第12-13页 |
| 1.3 文章研究思路与框架结构 | 第13-15页 |
| 第2章 信用卡现金分期业务的一般理论 | 第15-20页 |
| 2.1 信用卡现金分期业务概述 | 第15-18页 |
| 2.1.1 信用卡现金分期业务定义 | 第15-16页 |
| 2.1.2 信用卡现金分期业务特点 | 第16-18页 |
| 2.2 开展现金分期业务的意义 | 第18页 |
| 2.2.1 开展现金分期业务对银行的意义 | 第18页 |
| 2.2.2 开展现金分期业务对消费者的意义 | 第18页 |
| 2.3 SWOT 分析方法 | 第18-20页 |
| 第3章 开展信用卡现金分期业务的环境 | 第20-24页 |
| 3.1 信用卡现金分期业务市场环境 | 第20-22页 |
| 3.2 信用卡现金分期业务法规政策环境 | 第22-24页 |
| 第4章 各行现金分期业务比较及以湖南省为例的建行现金分期业务现状 | 第24-37页 |
| 4.1 建行与部分银行信用卡现金分期业务比较 | 第24-29页 |
| 4.1.1 从办理流程方面比较 | 第24-26页 |
| 4.1.2 从分期期数与费率方面比较 | 第26-28页 |
| 4.1.3 从资金用途及监督措施方面比较 | 第28-29页 |
| 4.2 以湖南省为例的建设银行现金分期业务现状 | 第29-37页 |
| 4.2.1 建设银行湖南省分行概况 | 第29页 |
| 4.2.2 湖南省建设银行信用卡账户概况 | 第29-31页 |
| 4.2.3 湖南省建设银行现金分期业务规模与盈利 | 第31-37页 |
| 第五章 建设银行开展现金分期业务 SWOT 分析 | 第37-48页 |
| 5.2 建设银行现金分期业务 SWOT 分析 | 第37-46页 |
| 5.2.1 建设银行的自身优势 | 第37-40页 |
| 5.2.2 建设银行开展现金分期业务的劣势 | 第40-43页 |
| 5.2.3 建设银行开展信用卡现金分期业务的机遇 | 第43-45页 |
| 5.2.4 建设银行开展信用卡现金分期业务的威胁 | 第45-46页 |
| 5.3 建设银行信用卡现金分期业务存在的问题 | 第46-48页 |
| 5.3.1 推广力度不够 | 第46页 |
| 5.3.2 办理流程不够人性化 | 第46-47页 |
| 5.3.3 收费方式较单一 | 第47页 |
| 5.3.4 资金用途监督措施不完善 | 第47-48页 |
| 第6章 建设银行信用卡现金分期业务优化对策 | 第48-57页 |
| 6.1 优化人力资源管理 | 第48-49页 |
| 6.1.1 建立分工明确的产品团队 | 第48页 |
| 6.1.2 从机构和个人层面建立绩效考核和激励制度 | 第48-49页 |
| 6.2 加强现金分期业务推广与宣传 | 第49-51页 |
| 6.2.1 开发潜在优质客户 | 第49-50页 |
| 6.2.2 利用建行现有平台宣传现金分期业务 | 第50页 |
| 6.2.3 提升现金分期业务服务 | 第50-51页 |
| 6.3 优化信用卡现金分期业务申请流程 | 第51-53页 |
| 6.3.1 为非龙卡信用卡持卡人提供申请渠道 | 第51-53页 |
| 6.3.2 对优质客户循环授信 | 第53页 |
| 6.4 建立完善的客户管理系统 | 第53页 |
| 6.4.1 在 OCRM 系统中划分现金分期业务专区 | 第53页 |
| 6.4.2 建立信用卡客户评级系统 | 第53页 |
| 6.5 加强风险控制 | 第53-55页 |
| 6.5.1 做好贷前调查工作 | 第53-54页 |
| 6.5.2 严格贷中控制 | 第54页 |
| 6.5.3 贷后监督优化 | 第54-55页 |
| 6.5.4 激励与惩戒措施 | 第55页 |
| 6.6 优化客户还款体验 | 第55-57页 |
| 6.6.1 优化手续费收取方式 | 第55-56页 |
| 6.6.2 丰富建设银行信用卡还款渠道 | 第56-57页 |
| 结论 | 第57-59页 |
| 参考文献 | 第59-61页 |
| 致谢 | 第61页 |
