| 摘要 | 第5-6页 |
| Abstract | 第6页 |
| 1 导论 | 第9-14页 |
| 1.1 问题的提出 | 第9页 |
| 1.2 国内外研究综述 | 第9-11页 |
| 1.3 研究视角 | 第11-12页 |
| 1.4 本文的创新之处 | 第12页 |
| 1.5 本文的逻辑框架 | 第12-14页 |
| 2 我国商业银行的理财业务发展现状和特点的分析 | 第14-20页 |
| 2.1 我国商业银行个人理财业务的基本规定和分类 | 第14页 |
| 2.2 我国商业银行理财业务的现状 | 第14-17页 |
| 2.3 我国商业银行理财产品的种类和特点 | 第17-20页 |
| 2.3.1 按照客户获取收益方式的进行划分 | 第17-18页 |
| 2.3.2 按照币种不同进行划分 | 第18页 |
| 2.3.3 按照投资领域的不同进行划分 | 第18-20页 |
| 3 我国商业银行个人理财业务操作风险 | 第20-25页 |
| 3.1 商业银行个人理财业务的风险概述 | 第20页 |
| 3.2 商业银行个人理财业务操作风险的内涵与特征 | 第20-23页 |
| 3.2.1 理财业务操作风险的内涵 | 第20-21页 |
| 3.2.2 理财业务操作风险的特征 | 第21-23页 |
| 3.3 商业银行个人理财业务的操作风险管理制度 | 第23-25页 |
| 4 从商业银行理财合同的角度看操作风险的表现形式与危害 | 第25-34页 |
| 4.1 理财合同双方的关系 | 第25页 |
| 4.2 理财业务操作风险的表现形式与危害 | 第25-34页 |
| 4.2.1 设计操作 | 第25-28页 |
| 4.2.2 销售操作 | 第28-31页 |
| 4.2.3 运作操作 | 第31-34页 |
| 5 商业银行个人理财业务操作风险的博弈分析 | 第34-49页 |
| 5.1 博弈论与理财业务操作风险问题 | 第34页 |
| 5.2 完全信息静态模型 | 第34-38页 |
| 5.2.1 从一次博弈到重复博弈 | 第35-36页 |
| 5.2.2 引入交易机率下的分析 | 第36-38页 |
| 5.3 完全信息动态条件下的分析 | 第38-40页 |
| 5.3.1 模型的建立与求解 | 第38-39页 |
| 5.3.2 引入交易机率下的分析 | 第39-40页 |
| 5.4 不完全信息动态条件下的分析 | 第40-45页 |
| 5.4.1 信息不对称和模型建立 | 第40-43页 |
| 5.4.2 引入外部监管的探讨 | 第43-45页 |
| 5.5 对理财业务操作风险的制度建议 | 第45-49页 |
| 5.5.1 强化外部监管 | 第45页 |
| 5.5.2 提高信息透明度 | 第45-46页 |
| 5.5.3 提升交易机率 | 第46-47页 |
| 5.5.4 提高业务人员素质 | 第47-48页 |
| 5.5.5 规范赔偿责任 | 第48-49页 |
| 主要结论与展望 | 第49-51页 |
| 主要结论 | 第49-50页 |
| 展望 | 第50-51页 |
| 参考文献 | 第51-53页 |
| 攻读硕士学位期间取得的研究成果 | 第53-54页 |
| 致谢 | 第54-55页 |
| 附件 | 第55页 |