中国银行操作风险管理研究--以中国银行苏州分行
| 摘要 | 第1-5页 |
| Abstract | 第5-6页 |
| 绪论 | 第6-7页 |
| 1 关于风险管理的理论综述 | 第7-13页 |
| ·风险管理的传统思想和理论 | 第7页 |
| ·风险管理的发展实践 | 第7-13页 |
| ·风险管理的发展阶段 | 第7-9页 |
| ·风险管理在欧美国家的实践 | 第9-12页 |
| ·中国的风险管理实践 | 第12-13页 |
| 2 商业银行风险管理最新研究 | 第13-24页 |
| ·商业银行风险管理理念的发展 | 第13-15页 |
| ·第一阶段:简单的风险管理 | 第13页 |
| ·第二阶段:综合的风险管理 | 第13-14页 |
| ·第三阶段:全面的风险管理 | 第14-15页 |
| ·操作风险的界定 | 第15-17页 |
| ·操作风险的内涵 | 第15-16页 |
| ·操作风险事件的类型 | 第16-17页 |
| ·操作风险与操作性风险、案件的异同 | 第17页 |
| ·操作风险的主要特征 | 第17-19页 |
| ·内生性 | 第17-18页 |
| ·广泛性 | 第18页 |
| ·复杂性 | 第18页 |
| ·风险分布的特殊性 | 第18-19页 |
| ·关联性 | 第19页 |
| ·操作风险受到重视的原因 | 第19-20页 |
| ·操作风险损失严重 | 第19-20页 |
| ·业务创新与技进步引发的风险 | 第20页 |
| ·竞争加剧导致操作风险对利润的影响加大 | 第20页 |
| ·不完善的保险环境的影响 | 第20页 |
| ·频繁发生的自然灾害的影响 | 第20页 |
| ·银行操作风险管理发展的推动因素 | 第20-24页 |
| ·内控及操作风险管理理念与技术的进步 | 第21页 |
| ·监管要求的日趋完善与严格 | 第21-22页 |
| ·案件产生的巨大的财务和声誉风险 | 第22-24页 |
| 3 中国银行操作风险管理现状分析 | 第24-34页 |
| ·中国银行操作风险管理存在的主要问题及原因 | 第24-27页 |
| ·公司治理机制仍不完善 | 第24-25页 |
| ·缺乏明确合理的操作风险容忍度 | 第25页 |
| ·制度流程的操作性、整合度不高 | 第25-26页 |
| ·传统风险管理手段控制效果低下 | 第26页 |
| ·IT系统风险不断增大 | 第26-27页 |
| ·基层机构风险相对突出 | 第27页 |
| ·中国银行苏州分行操作风险管理现状分析 | 第27-34页 |
| ·内部控制环境 | 第27-28页 |
| ·风险评估分析 | 第28-29页 |
| ·控制活动分析 | 第29-30页 |
| ·操作风险管理与合规管理的关系 | 第30-32页 |
| ·信息与沟通分析 | 第32页 |
| ·检查与监督分析 | 第32-34页 |
| 4 中国银行操作风险管理的对策研究 | 第34-48页 |
| ·中国银行系统操作风险管理对策 | 第34-45页 |
| ·改善内控环境 | 第34-39页 |
| ·改进风险识别与评估方法 | 第39-41页 |
| ·建立规范的风险纠正机制 | 第41-42页 |
| ·突出以人为本 | 第42-43页 |
| ·建立先进的管理信息系统 | 第43-44页 |
| ·积极培育风险管理文化 | 第44-45页 |
| ·关注基层机构的管控与服务 | 第45页 |
| ·中国银行苏州分行操作风险管理具体措施 | 第45-48页 |
| ·完善组织架构体系,实现内控价值增值 | 第45页 |
| ·完善内控考核,明确内控目标 | 第45-46页 |
| ·建立规章制度传导机制,提高规章制度的质量 | 第46页 |
| ·加强教育培训,提高合规意识 | 第46页 |
| ·重检内控措施,有效整合内控资源 | 第46-47页 |
| ·加强信息管理,建立反馈机制 | 第47页 |
| ·加强内控管理,有效落实整改 | 第47-48页 |
| 参考文献 | 第48-49页 |
| 致谢 | 第49-50页 |
