| 摘要 | 第4-5页 |
| ABSTRACT | 第5页 |
| 第一章 绪论 | 第9-12页 |
| 第一节 调研背景与意义 | 第9-10页 |
| 一、调研背景 | 第9页 |
| 二、调研目的和意义 | 第9-10页 |
| 第二节 调研安排与问卷设计 | 第10-12页 |
| 一、调研时间与调研对象 | 第10页 |
| 二、调研内容与调研过程 | 第10-11页 |
| 三、调研问卷的设计 | 第11-12页 |
| 第二章 交通银行蚌埠分行个人财富管理业务发展现状 | 第12-19页 |
| 第一节 交通银行蚌埠分行简介 | 第12页 |
| 第二节 交通银行蚌埠分行个人财富管理业务现状分析 | 第12-19页 |
| 一、个人财富管理业务发展历程 | 第13-14页 |
| 二、个人财富管理业务客户现状分析 | 第14-16页 |
| 三、个人财富管理业务经营现状分析 | 第16-17页 |
| （一）财富管理业务产品介绍 | 第16-17页 |
| （二）财富管理业务经营现状 | 第17页 |
| 四、个人财富管理业务服务体系现状分析 | 第17-19页 |
| （一）财富管理业务常规服务现状 | 第17-18页 |
| （二）财富管理业务增值服务现状 | 第18-19页 |
| 第三章 交通银行蚌埠分行个人财富管理业务发展调查分析 | 第19-35页 |
| 第一节 客户基本情况统计分析 | 第19-23页 |
| 一、被访客户年龄分布状况 | 第19-20页 |
| 二、被访客户学历分布状况 | 第20页 |
| 三、被访客户职业及职位情况分析 | 第20-21页 |
| （一）被访客户职业分布 | 第20-21页 |
| （二）被访客户职位分布 | 第21页 |
| 四、被访客户个人金融资产规模情况分析 | 第21-22页 |
| 五、被访客户财富来源情况分析 | 第22-23页 |
| 第二节 客户消费行为统计分析 | 第23-27页 |
| 一、被访客户对财富管理业务的了解情况 | 第23-24页 |
| 二、被访客户进行财富管理的主要动机 | 第24页 |
| 三、被访客户理财情况统计分析 | 第24-26页 |
| （一）被访客户购买银行理财产品情况统计分析 | 第24-25页 |
| （二）被访客户投资意向分析 | 第25-26页 |
| 四、被访客户决定因素分析 | 第26-27页 |
| 五、被访客户了解财富管理业务的途径 | 第27页 |
| 第三节 客户对蚌埠交行个人财富管理业务反馈信息分析 | 第27-35页 |
| 一、交通银行公众形象 | 第27-28页 |
| 二、财富管理业务发展及产品设计 | 第28-32页 |
| （一）财富管理业务准入标准分析 | 第28-29页 |
| （二）对银行理财产品期限和收益率方面 | 第29-30页 |
| （三）对银行提供的财富管理业务服务方面 | 第30-32页 |
| 三、对财富管理业务服务质量方面 | 第32-35页 |
| （一）对客户经理的满意程度 | 第32页 |
| （二）对客户经理的期望方面 | 第32-33页 |
| （三）对银行提供的硬件设施服务方面 | 第33页 |
| （四）财富管理业务服务方式及交易渠道 | 第33-35页 |
| 第四章 交通银行蚌埠分行个人财富管理业务发展存在的问题 | 第35-37页 |
| 第一节 服务及产品同质化 | 第35页 |
| 第二节 产品销售与客户服务之间存在矛盾 | 第35-36页 |
| 第三节 人才匮乏、财富管理团队不完善 | 第36-37页 |
| 第五章 交通银行蚌埠分行个人财富管理业务发展建议 | 第37-41页 |
| 第一节 客户分层多样化，市场管理精细化 | 第37-38页 |
| 一、根据不同年龄层次进行划分 | 第37页 |
| 二、根据不同职业和教育背景划分 | 第37-38页 |
| 三、根据客户分层，明确市场定位 | 第38页 |
| 第二节 加强财富管理产品设计和服务创新 | 第38-39页 |
| 一、加强品牌形象建设 | 第38页 |
| 二、建立差异化产品策略 | 第38-39页 |
| 三、打造个性化服务策略 | 第39页 |
| 第三节 加强财富管理专业人才队伍建设 | 第39-41页 |
| 一、客户经理队伍建设 | 第39页 |
| 二、财富管理从业人员培训 | 第39页 |
| 三、财富管理从业人员考核和激励 | 第39-41页 |
| 参考文献 | 第41-43页 |
| 附录 | 第43-46页 |
| 致谢 | 第46页 |
